導語：如何才能寫好一篇微觀經(jīng)濟學發(fā)展史，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

 

并且，亞當·斯密在《國富論》中第一次論述了市場(價格)機制的有效性問題，即“看不見的手”的原理。“看不見的手”的原理涉及的就是今天的微觀經(jīng)濟學所說的資源配置效率問題。因此，我們可以把《國富論》看作是微觀經(jīng)濟學的奠基之作。

 

從19世紀30年代西方經(jīng)濟學家在價值論上的分野開始，到19世紀70年代的“邊際革命”，在“價值由什么決定”的論爭中，微觀經(jīng)濟學獲得了長足的發(fā)展。到19世紀90年代，阿弗里德·馬歇爾把前人的研究成果進行了系統(tǒng)的綜合和提升，使微觀經(jīng)濟學形成了一個比較完整的體系。我們可以把馬歇爾的《經(jīng)濟學原理》(1890年)看作是微觀經(jīng)濟學的代表作。

 

微觀經(jīng)濟學雖然在19世紀末就已經(jīng)比較成型，但是這并不意味著微觀經(jīng)濟學的內(nèi)容和體系就已經(jīng)完善了。隨著西方市場經(jīng)濟自身的發(fā)展變化，隨著經(jīng)濟研究的深入和新的分析工具的使用，微觀經(jīng)濟學在剛剛過去的20世紀獲得了許多發(fā)展，取得了一些新的成果。這些發(fā)展及其成果大大豐富了微觀經(jīng)濟學的內(nèi)容。本文著重從以下幾個方面來概括微觀經(jīng)濟學在20世紀的發(fā)展。

 

一、消費者行為理論的發(fā)展消費者行為理論也叫需求理論，主要是解釋單個家庭(消費者)在面臨一組約束條件時如何對商品組合進行選擇；它以經(jīng)濟人假設為基礎，試圖找出消費者實現(xiàn)效用最大化的條件，論述需求曲線為什么一般向右下方傾斜(需求規(guī)律)。解釋消費者行為的理論先后有基數(shù)效用論、序數(shù)效用論和顯示性偏好理論?；鶖?shù)效用論產(chǎn)生于19世紀，是需求理論中的古典理論。

 

雖然在19世紀末，一些經(jīng)濟學家就觀察到效用的不可測性，提出了序數(shù)效用論的思想，如埃奇沃思(Francis Ysidro Edgeworth)、安托內(nèi)利(G．．Antonelli)、費雪(Iving Fisher)和帕累托(Vil—，埃奇沃思(1881年)和安托內(nèi)利年)甚至在19世紀80年代就使用了無差異曲線的概念，但是，序數(shù)效用論成為現(xiàn)代微觀經(jīng)濟學的一個有機構(gòu)成部分則是得益于斯盧茨基、?？怂?John R．Hicks)和艾倫(Roy George Douglas AIlen)等人的貢獻。

 

斯盧茨基的貢獻是提出了后來被稱之為“斯盧茨基方程”的消費者行為理論。這位前蘇聯(lián)數(shù)學家、統(tǒng)計學家兼經(jīng)濟學家在1915年7月的意大利《經(jīng)濟學家雜志》上發(fā)表《關于消費者預算的理論》一文，第一次提出了商品價格的變化對需求量的影響可以分解成兩個部分：一個是實際收入不變，商品相對價格變動引起消費者用價格較低的商品的消費替代價格較高的商品的消費，從而引起對價格較低的商品的需求量增加，這被稱作“剩余可變性”，希克斯后來把它稱作“替代效應”；另一個是貨幣收入不變，商品價格下降引起消費者的實際收入增加，實際收入增加引起消費者對商品需求量的增加，這被稱為“收入效應”。斯盧茨基進一步認為，這兩個效應是獨立的和可疊加的，二者的代數(shù)和就是“價格效應”。即價格效應一替代效應+收入效應，這就是斯盧茨基方程，后來又稱之為“價值理論的基本方程式”。斯盧茨基還進一步認為，收入效應可以是正數(shù)——消費者對商品的需求量隨收入增加而增加，也可以是負數(shù)——消費者對商品的需求量隨收入增加而減少，而替代效應則始終是負數(shù)。

 

斯盧茨基方程的意義是從理論和方法上完整地解釋了單個消費者的需求曲線為什么一般是向右下方傾斜的，即完整地證明了為什么存在需求規(guī)律。

 

有的西方學者認為，斯盧茨基在1915年發(fā)表的這篇文章最終給出了序數(shù)效用函數(shù)的假設。[1](蹦∞?？怂乖谂晾弁械热搜芯康幕A上，進一步發(fā)展和系統(tǒng)化了序數(shù)效用論，使之成為現(xiàn)代微觀經(jīng)濟學的一個有機構(gòu)成部分。

 

馬歇爾的《經(jīng)濟學原理》第三篇主要是論述基數(shù)效用論(包括需求彈性理論)的，這種需求理論在希克斯的《價值與資本》(1939年)出版以前一直是最權(quán)威的理論而受人敬仰。還在20世紀年代前期，?？怂咕蛯@種基數(shù)效用論提出質(zhì)疑。

 

在《價值與資本》一書中，?？怂拐J為，馬歇爾的需求理論是從最大限度的總效用觀念出發(fā)，通過邊際效用遞減規(guī)律，達到所購買商品的邊際效用必定與其價格成比例的結(jié)論。希克斯就此提出疑問：這種被消費者追求的最大限度的“效用”是什么?什么是邊際效用遞減規(guī)律的確切基礎?他認為馬歇爾對這些問題沒有進行透徹的論述，而帕累托對此做過有價值的討論。

 

希克斯從埃奇沃思和帕累托那里接過無差異曲線分析，用無差異曲線與消費者的預算線相切來確定消費者的均衡條件，用兩種商品的邊際替代率取代兩種商品的邊際效用之比，用邊際替代率遞減規(guī)律取代邊際效用遞減規(guī)律，并且討論了“替代效應”和“收入效應”，推導了“收入一消費曲線”和“價格一消費曲線”。

 

由于序數(shù)效用論不以效用數(shù)量的衡量為基礎，它用兩種商品的變化量之比來間接衡量兩種商品的邊際效用之比，這就克服了基數(shù)效用論“效用如何計量”的難題，從而使得序數(shù)效用論成為被普遍接受的需求理論。

 

無論是基數(shù)效用論還是序數(shù)效用論，都是研究消費者如何使其偏好或效用最大化。但是，消費者的偏好是觀測不到的，能夠觀測到的只是消費者做出的選擇。那么，有什么辦法說明觀測到的消費者需求行為是否是由于偏好關系或效用函數(shù)的極大化而產(chǎn)生的?有什么辦法能夠從消費者的實際選擇行為推論出他的無差異曲線而不是依靠他公開聲稱的偏好?保羅·薩繆爾森(1938年和1947年)發(fā)現(xiàn)的顯示性偏好理論就是用來回答上述問題的。

 

顯示性偏好理論的優(yōu)點在于，研究者不必知道消費者的無差異曲線圖，也無須知道每一種商品(或商品組合)的效用大小，只要知道消費者對有關商品組合的選擇行為就可以了。根據(jù)顯示性偏好理論，一個消費者之所以在兩種商品(或商品組合)A和B中選擇了A而不是B，只有兩個原因：要么他偏好A，要么A比B便宜。如果A不比B便宜而消費者仍然選擇A，我們就可以判定，這個消費者對A的偏好一定大于對B的偏好。為了給出顯示性偏好理論精確性的證明，薩繆爾森和于澤(H．Uzawa)等人又進一步提出了顯示性偏好的弱公理和強公理，這就是一致性公理和傳遞性(transitivity)公理。

 

序數(shù)效用論以無差異曲線已知為前提。如果無差異曲線未知或不確定，則無法確定消費者均衡。顯示性偏好理論可以用來確定消費者的無差異曲線和需求曲線。

 

顯示性偏好理論不但用來替代偏好理論作為消費者行為分析的基礎，而且還被用于證明競爭性均衡的存在性和穩(wěn)定性，這種分析技術還在社會選擇理論和公共選擇理論中得到進一步推廣應用。

 

二、廠商行為理論的發(fā)展西方主流經(jīng)濟學(新古典經(jīng)濟學)把單個廠商生產(chǎn)者)也看作是一個理性的行為者，其目標也是追求自身利益的最大化。這樣，廠商的行為和消費者的行為一樣，都可以用一套最優(yōu)化方法來進行分析。于是，廠商均衡條件(或生產(chǎn)要素最優(yōu)組合條件，或利潤最大化條件)以及圍繞這個條件展開的產(chǎn)量理論、成本理論和收益理論，成為微觀經(jīng)濟學中廠商行為理論的主要內(nèi)容。

 

世紀廠商行為理論的發(fā)展主要有兩方面的成果：一是各種各樣的“廠商管理理論”(man—的提出。這些理論的共同點是認為廠商的目標(實際上是企業(yè)經(jīng)理的目標)不一定是追求利潤最大化，因此，這些理論也可以稱作“非利潤最大化”的廠商行為理論。

 

二是對“理性人假說”的批評和修正。

 

“非利潤最大化”的廠商行為理論起始于世紀三四十年代一些西方學者對廠商決策行為的經(jīng)驗研究。1939年霍爾和希契在對38家企業(yè)定價決策行為進行問卷調(diào)查的基礎上，發(fā)表了題為《價格理論與企業(yè)行為》的研究報告。L31該報告得出的一個主要結(jié)論是：企業(yè)并不按照“MR—MC”

 

的原則來做出價格決策，也不一定根據(jù)市場需求圃來定價，因為企業(yè)很難獲得關于單個產(chǎn)品的需求曲線的信息；企業(yè)對其產(chǎn)品定價實際上使用的是“成本加成定價法”，即根據(jù)產(chǎn)品生產(chǎn)所耗費的平均成本再加上一定的利潤幅度，這個利潤幅度相當于一個行業(yè)內(nèi)部的平均利潤或正常利潤?；魻柡拖Ｆ跽J為，在“成本加成定價法”流行的情況下，利潤最大化只是一種偶然的結(jié)果，而不是企業(yè)經(jīng)常追求的目標。1946年，萊斯特(Richard Les—通過對美國南部430家企業(yè)的調(diào)查研究后發(fā)現(xiàn)，企業(yè)的產(chǎn)量決策和用工決策一般并不考慮“邊際成本”或“邊際產(chǎn)品價值”變動，因為企業(yè)難以估計這兩個變量。這項經(jīng)驗研究成果也證明企業(yè)并不按照利潤最大化原則行事。

 

貝利(A．A．Berle)和米恩斯(G．C．合著的《現(xiàn)代公司與私有財產(chǎn)》(1932年對廠商(企業(yè))理論的發(fā)展產(chǎn)生了廣泛的影響。這本書得出的一個重要認識是，現(xiàn)代資本主義的特征是大公司在生產(chǎn)部門占據(jù)了統(tǒng)治地位，在這些大公司里，所有權(quán)和控制權(quán)分別掌握在股東和經(jīng)理手里；由于存在不完全競爭的資本市場和非競爭的產(chǎn)品市場，企業(yè)經(jīng)理將擁有追求利潤最大化以外目標的空間。

 

在貝利和米恩斯研究的基礎上，一些學者提出了各種各樣的“非利潤最大化模型”。在這些模型中，比較有代表性的主要是鮑莫爾的“銷售最大化模型”、彭羅斯等人的“企業(yè)成長理論”和威廉姆森的“管理斟酌決策權(quán)理論”。

 

鮑莫爾在1959年出版的《企業(yè)行為、價值與成長》一書中提出“銷售最大化假說”(sales maxi—。[41在這本書中，鮑莫爾把在某種利潤約束條件下追求銷售總收益最大化看作是寡頭壟斷者的典型目標。這里的利潤約束是指企業(yè)股東認可的最低利潤水平。鮑莫爾認為，企業(yè)之所以追求利潤約束下的銷售最大化，主要是因為銷售量與經(jīng)理人員的薪酬存在正相關關系，其次是因為銷售量下降會使得企業(yè)喪失一部分客戶和分銷商，降低企業(yè)在資本市場上的融資能力。

 

“企業(yè)成長理論”

 

歸功于彭羅斯和馬里斯的開創(chuàng)性研究。

 

這種理論把資本主義市場經(jīng)濟看作是一種“公司經(jīng)濟”(corporate economy)，也就是公司企業(yè)主導的經(jīng)濟。在這種經(jīng)濟中，公司管理者(經(jīng)理)擁有斟酌選擇公司追求目標的權(quán)力，這就使得這種經(jīng)濟成為一種有管理的經(jīng)濟，而不是完全的市場調(diào)節(jié)的經(jīng)濟。這種“企業(yè)成長理論”關注的是“企業(yè)擴展的時間路徑”

 

。在動態(tài)過程中，經(jīng)理們通過把企業(yè)成長作為追求目標來滿足其權(quán)力、稱霸(domi—、威望(prestige)的本能，而諸如企業(yè)安全和職業(yè)成就的動機誘導經(jīng)理們把“企業(yè)的評價率”

 

’s valuation ratio，它是企業(yè)股票市值聊與其資產(chǎn)賬面價值是的比率，即鉚／是)作為其追求的目標。資本市場通過兼并和接管機制對這種評價率的高低施加約束，如果評價率低于某一水平，企業(yè)將被購并。企業(yè)面臨的這種約束條件下的最優(yōu)化問題可以形式化表述如下：

 

。一U。(g，口) ……．￡．u≥可 ……其中，U。是管理效用函數(shù)，即企業(yè)經(jīng)理的目標函數(shù)，g是企業(yè)的成長率，可是對企業(yè)的評價率，可是資本市場約束，當u<面時，企業(yè)將被購并。給定一個成長一評價函數(shù)(即U。)，其中釘和一定水平以上的g負相關，經(jīng)理們將面臨著圖所示的斟酌權(quán)衡：

 

礦’

 

／…一凇{i＼成長嚳圖1企業(yè)成長模型一評價曲線在A點以前，企業(yè)成長率g和評價率u正相關，在A點以后，g和曰負相關。企業(yè)經(jīng)理對成長率和評價率組合的偏好可以用無差異曲線I來表示。如果沒有資本市場約束，最優(yōu)點將是最高的無差異曲線I。與成長一評價曲線相切的切點B。

 

如果評價率不能滿足資本市場約束條件口≥百，那么，最優(yōu)的成長率將由受約束的最大化解(百，蠆即C點給出。顯然，C點的成長率要高于B點的成長率。

 

“管理斟酌決策權(quán)”

 

理論是威廉姆森在1964年出版的《斟酌決策行為經(jīng)濟學：廠商理論的管理目標》一書中提出來的。[7¨管理斟酌決策權(quán)”是指公司經(jīng)理們追求他們自認為有利可圖的目標的能力或權(quán)力，而產(chǎn)品市場和資本市場的競爭程度將決定著這種斟酌決策行為的范圍。

 

威廉姆森認為，在兩權(quán)分離的現(xiàn)代大公司中，經(jīng)理們有一種支出偏好(expense preference)，這種支出偏好通過某些企業(yè)支出如營銷支出、職工報酬支出來獲得滿足。這些支出會給經(jīng)理們帶來正價值，因為通過擴大這些支出有助于實現(xiàn)經(jīng)理們追求薪酬、威望和權(quán)力的目標。雖然這些目標對于企業(yè)來說是一些“非金錢目標”(non—pecunia—，但是這些目標決定著經(jīng)理行為，從而影響著廠商行為。

 

理性人假說是關于廠商行為和消費者行為的一個基本假說，微觀經(jīng)濟學的許多理論都是建立在這個假說基礎上的。自1947年開始，西蒙．Simon)在一系列論著中反復強調(diào)經(jīng)濟當事人的理性是“有限理性”(bounded ration—，而不是理性人假說所暗含的完全理性?！滓酝耆硇詾榛A的新古典經(jīng)濟學的主觀效用論是建立在這樣三個前提條件之上的：(1)可供選擇的對象是給定的，而且是固定不變的；(2)每種選擇結(jié)果的概率分布是已知的(指主觀而言)；目的是為了使一個給定的效用函數(shù)的期望值達到最大化。西蒙認為，這些假設條件并不一定與我們想要知道的實際經(jīng)濟選擇過程相一致；通過放松其中的一個或幾個假定可以得出“有限理性論”。

 

西蒙所說的“有限理性”是指那種把經(jīng)濟當事人在認識方面的局限性考慮在內(nèi)的理性選擇——包括知識和計算能力兩方面的局限性。西蒙認為，雖然經(jīng)濟當事人總是期望實現(xiàn)最優(yōu)化，但是他們事實上做不到，因為經(jīng)濟當事人的行為要受到獲得有關選擇機會的信息成本和對不確定性未來的無知的約束，他們實際上只能追求一種比較滿意的目標或滿足水平，只追求實質(zhì)性與程序性的理性。有限理性理論假設可供選擇的對象不是一個固定的數(shù)集，而是存在一個產(chǎn)生各種方案的過程；假定不知道結(jié)果的概率分布，而把這些情況的估計程序納入分析結(jié)構(gòu)；尋找那些應對不確定性的策略，這種不確定性假定人們不知道其概率分布；也可以不作效用函數(shù)最大化的假設，而只設想一個令人滿意的策略。有限理性理論是這樣一種選擇理論和決策理論：假定經(jīng)濟當事人希望達到某種目標，并且為此竭盡他(或她)的心智，但是在描述決策過程時又把人們頭腦的實際智能考慮在內(nèi)。西蒙強調(diào)，要把經(jīng)濟學和管理學建立在一種關于現(xiàn)實的人的行為描述的基礎上，必須用“有限理性”來取代完全理性。

 

薩金特(Thomas J．Sargent)進一步把“有限理性”概念應用于宏觀經(jīng)濟分析。[91他假定經(jīng)濟行為人確切地知道行為的規(guī)律本身是不隨時間而發(fā)生變化的，他們努力尋找實現(xiàn)理性預期的方法，但是他們并不是完全理性的，因此，宏觀經(jīng)濟模型不一定要建立在理性預期和最優(yōu)化假設之上。薩金特認為，在有些情況下，基于理性預期假說的模型得出的預測很難與觀察到的實際結(jié)果相符，而有限理性理論可以修正理性預期模型得出的過于嚴格的預測。

 

三、對“看不見的手”的原理的證明在市場經(jīng)濟中，雖然每個人的目標都是追求自身利益的最大化，但是其結(jié)果卻會增進社會利益，即個人利益和社會(或公共)利益可以得到和諧協(xié)調(diào)。這就是亞當·斯密在《國富論》中提出的“看不見的手”的原理所表達的思想。在斯密看來：“每個人都力圖利用好他的資本……使其產(chǎn)出有最大的價值。確實，一般說來，他既不打算促進公共利益，也不知道他促進的公共利益是多少。……他所追求的只是他自己的利益，而他在這樣做的時候，像在其他許多場合一樣，他受一只看不見的手的引導，去實現(xiàn)一個并非他本意想要實現(xiàn)圃的目的。……通過追求他自己的利益，他通常會促進社會利益，其效果要比他真正想要促進的社會利益更大”。[10]㈣23¨‘看不見的手”的原理告訴我們，分散的市場經(jīng)濟不但沒有造成混亂，反而導致經(jīng)濟運行有秩序并且資源配置是最優(yōu)(有效率)的狀態(tài)。

 

在亞當·斯密以后，西方主流經(jīng)濟學都著力證明“看不見的手”的原理的正確性。19世紀下半期，瓦爾拉斯(Leon Walras)在其《純粹經(jīng)濟學要義》(1874—1877年)一書中提出了一般均衡理論。這個理論證明，在市場機制的自動調(diào)節(jié)下，總是存在一組價格(或價格向量)，使得經(jīng)濟中所有市場的供給和需求都恰好相等，即存在整個經(jīng)濟體系的一般均衡。瓦爾拉斯把這個結(jié)論稱作(一般)均衡價格決定定律，后來被稱作“瓦爾拉斯定律”(walras’s 1aw)。當一般均衡存在時，各類市場既不存在超額供給，也不存在超額需求，每一個市場都可以自動出清，所以，瓦爾拉斯定律又可以表示為：只要效用函數(shù)是連續(xù)的、嚴格遞增的并且嚴格擬凹的，經(jīng)濟體系中所有市場上的超額需求的價值之和等于零。在一般均衡存在時，市場交易者都能獲得最大化滿足，即效用最大化。瓦爾拉斯寫道：“在自由競爭支配下的市場中進行多種商品互相交換是一種活動，通過這種活動，所有一種商品、多種商品或一切交換商品的持有者，都能獲得他們欲望的盡可能大的滿足。”[11]佃168’

 

但是，在對一般均衡理論的證明中，瓦爾拉斯是通過假定模型中的方程式(供給方程式和需求方程式)的數(shù)目等于未知數(shù)(待決定的商品市場的價格)的數(shù)目而得出一般均衡的存在性的。這個結(jié)論無法通過數(shù)學方法來驗證，因而不能使人信服。因為如果未知數(shù)的數(shù)目和方程式的數(shù)目相等，這個方程組可能無解。我們不能責怪瓦爾拉斯的數(shù)學水平不高?？陀^的情況是，在他提出一般均衡理論時，解決一般均衡存在性問題的數(shù)學工具——集合論、博弈論、拓撲學等，還沒有出現(xiàn)或沒有運用到經(jīng)濟學中來。

 

瓦爾拉斯之后的60年里，對一般均衡理論感興趣的經(jīng)濟學家都力圖證明一般均衡的存在性。

 

這些經(jīng)濟學家包括帕累托(Ⅵlfredo Pareto)、希克斯(John Hicks)、薩繆爾森(Paul Samuelson)、麥肯齊(L．Mckenzie)、阿羅(Kenneth J．Arrow)和德布魯(Gerard Deberu)等人。尤其是麥肯齊的《論Gra—的世界貿(mào)易與其他競爭性體系模型的均衡》

 

年)一文、阿羅和德布魯合作發(fā)表的《競爭性經(jīng)濟中均衡的存在性》(1954年)一文和德布魯?shù)摹秲r值理論：經(jīng)濟均衡的公理分析》(1959年)一書，對一般均衡的存在性給出了形式化和公理化的證明。這些證明是簡潔的并且是有力的，從而確定了一般均衡分析的標準框架。此后，德布魯和其他人還證明，一般均衡雖然不是惟一的，但是均衡的數(shù)目是有限的并且必然是奇數(shù)的。

 

那么，當瓦爾拉斯一般均衡存在時，經(jīng)濟中的資源配置是否就是帕累托最優(yōu)呢?福利經(jīng)濟學的兩個定理進一步對這個問題做出了回答。

 

福利經(jīng)濟學第一定理：在完全競爭的經(jīng)濟中，如果存在競爭性的一般均衡，那么這種均衡就是帕累托最優(yōu)的。

 

福利經(jīng)濟學第二定理：如果存在完全競爭，并且個人的無差異曲線和生產(chǎn)函數(shù)都是凸的，那么通過初始資源稟賦在個人之間的再分配(再配置)，每一種帕累托最優(yōu)的資源配置都可以通過瓦爾拉斯的競爭性均衡來實現(xiàn)。

 

福利經(jīng)濟學第一定理說明，如果經(jīng)濟是完全競爭性的，分散的市場經(jīng)濟可以達到瓦爾拉斯一般均衡，這種均衡一定是帕累托最優(yōu)的。福利經(jīng)濟學第二定理說明，在完全競爭的經(jīng)濟中，每一種帕累托最優(yōu)的資源配置都可以通過市場機制的自動調(diào)節(jié)來實現(xiàn)。個人要做的只是通過市場交易或通過政府進行某些初始資源總量的再分配(再配置)。第一定理是實證的或描述性的，它說明了完全競爭的分散的市場經(jīng)濟的結(jié)果如何。第二定理是規(guī)范性的，它說明了要實現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)應當具備什么樣的條件。

 

德布魯、舒比克(Martin Shubik)和斯卡夫．Scarf)等人后來進一步證明，如果把市場經(jīng)濟中的均衡點的集合稱作“核”(core)的話，那么，競爭性均衡必然位于核中；尤其是，隨著經(jīng)濟的增長，資源的核配置的集合將收斂到競爭性均衡配置；如果經(jīng)濟是一個足夠大的經(jīng)濟，核和競爭性均衡在極限上是一致的。

 

四、市場結(jié)構(gòu)理論的發(fā)展在20世紀30年代以前，西方經(jīng)濟學中流行的市場結(jié)構(gòu)理論是完全競爭的市場理論。早在年，埃奇沃思(F．Y．Edgeworth)就試圖對完全競爭下一個系統(tǒng)而嚴格的定義；[12]到年，完全競爭概念的內(nèi)涵和外延已經(jīng)全部確定，并成為此后經(jīng)濟分析的標準模式。

 

根據(jù)完全競爭理論，由于一個市場上存在大量的供給者和需求者，買賣雙方都擁有完全信息，每一個廠商向市場提供的產(chǎn)品都是同質(zhì)的，廠商進出一個市場是自由的并且是無成本的，所以在這種市場上，單個廠商面臨的需求曲線是一條水平線，并且需求曲線和邊際收益曲線、平均收益曲線重疊。這意味著在完全競爭市場上，單個廠商和單個消費者完全不能控制價格，價格由這個市場上的供求均衡來決定，他們只能是價格的接受者。當完全競爭市場處于長期均衡時，產(chǎn)品的價格等于最低的長期平均成本，廠商實現(xiàn)了利潤最大化，市場是完全出清的，不存在供給過?；蚨倘?。因此，完全競爭市場是一種理想的市場類型，它可以保證資源得到有效率的配置。

 

年，美國經(jīng)濟學家張伯侖和英國經(jīng)濟學家羅賓遜夫人分別對完全競爭理論提出挑戰(zhàn)，提出不完全競爭理論或壟斷競爭理論。[13][143張伯侖指出，現(xiàn)實中的市場并不是完全競爭型的，許多廠商出售的是有差別的產(chǎn)品而并非是無差別的產(chǎn)品，這就使得有差別產(chǎn)品的生產(chǎn)者就是這種產(chǎn)品的部分壟斷者，這種生產(chǎn)者面臨的是一條向右下方傾斜的需求曲線。這說明單個廠商可以在一定范圍內(nèi)通過擴大或減少產(chǎn)品產(chǎn)量來改變其價格，他對產(chǎn)品價格有一定的壟斷權(quán)。在長期均衡狀態(tài)下，不完全競爭市場上存在生產(chǎn)能力過剩；與完全競爭市場不同，不完全競爭市場上存在浪費性競爭。

 

以1982年鮑莫爾等人出版《可競爭市場與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)理論》一書為標志，[15]西方經(jīng)濟學家們又提出了可競爭市場理論。這種理論可以看作是對完全競爭理論的發(fā)展?？筛偁幨袌?contestable market)是指來自潛在競爭者的競爭壓力，對正在市場上的供給者“在位廠商”)的行為施加了很強的約束的那一類市場。一種市場要成為可競爭市場，必須滿足以下條件：進入自由，退出無成本，市場在均衡狀態(tài)下無超額利潤，在位廠商之間的定價和資源配置是有效率的。不論市場上是僅有一個壟斷者還是有許多競爭者，可競爭市場總是具有這些特性；來自潛在進入者的潛在競爭，而不是在位廠商之間的競爭，對在位廠商的均衡行為產(chǎn)生有效的約束。

 

完全競爭理論強調(diào)的是一個市場上在位廠商之間的現(xiàn)實競爭。在完全競爭市場上，競爭的程度取決于在位廠商的數(shù)目；在位廠商的數(shù)目越少，這個市場的競爭程度就越低或壟斷程度就越高。

 

與完全競爭理論不同，可競爭市場理論強調(diào)的是潛在進入者的潛在競爭壓力對在位廠商的行為從而對市場競爭程度的作用，競爭的程度取決于進入這個市場的障礙的大小。

 

可競爭市場理論假定潛在進入者具有這樣的特性：(1)與在位廠商一樣，潛在進入者可以不受限制地獲得相同的生產(chǎn)技術，為同一個市場提供生產(chǎn)。(2)潛在進入者進入一個市場無需負擔額外的成本，也就是不存在斯蒂格勒意義上的進入障礙。(3)在進入一個市場之前，潛在進入者可以暫時把在位廠商的價格看作是不變的，并用這個價格來計算其進入利潤。

 

可競爭市場理論認為，只要市場是可以自由進入和退出的，不論一個市場上在位廠商的數(shù)目是多少，來自潛在進入者的競爭壓力同樣可以約束在位廠商的行為，從而保證市場在配置資源方面是有效率的。當市場上有兩家或兩家以上的廠商時，潛在競爭的約束使得在位廠商按照邊際成本定價；當技術經(jīng)濟特征要求一個市場由一家廠商來進行生產(chǎn)(自然壟斷)時，在位廠商將按照財務可行性的原則實行按平均成本定價。潛在進入者的競爭為什么會有這樣的作用呢?可競爭市場理論的解釋是，在可競爭市場上，潛在進入者可以采用“打了就跑”(hit—and—run)的策略。對于潛在進入者來說，既不存在進入和退出市場的障礙，也不存在生產(chǎn)技術上的劣勢或歧視，如果在位廠商囡的定價行為提供了一個(超額)利潤機會(這時價格高于邊際成本或平均成本)，潛在進入者就會迅速進入這個市場，并在在位廠商做出反應(例如降價)時毫發(fā)無損地退出這個市場。因此，潛在競爭是懸在在位廠商頭上的一把達摩劍。在潛在競爭壓力下，為了防止進入真的發(fā)生，在位廠商——無論是寡頭壟斷廠商還是完全壟斷廠商，就必須制定一種正好收支相抵的“可持續(xù)價格”(sustain—。因此，在可競爭市場上，一個可持續(xù)的市場結(jié)構(gòu)或均衡的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與完全競爭的市場結(jié)構(gòu)有相同的經(jīng)濟績效。

 

可競爭市場理論得出的一個重要推論是，壟斷不一定會減少社會福利；在一定的條件下，在位廠商定價的“可持續(xù)性”和拉姆齊最優(yōu)性是一致的，所以，在可競爭市場的壟斷均衡中，總消費者剩余和生產(chǎn)者剩余都能夠?qū)崿F(xiàn)最大化。

 

可競爭市場理論的政策含義是：在市場是可競爭的條件下，自由放任政策比政府管制(regu—能夠更有效地保護一般公眾的利益。根據(jù)傳統(tǒng)的壟斷市場理論，一個市場只有少數(shù)幾家大廠商時，資源配置是低效率的，消費者的利益是受到損害的?？筛偁幨袌隼碚搮s認為壟斷不一定是有害的，甚至可能是更有效率的。但是，可競爭市場理論并不認為無約束的市場可以自動解決一切經(jīng)濟問題，也不認為所有的管制和反托拉斯行動都是不應該的，都是有害的。因為現(xiàn)實經(jīng)濟中的市場與可競爭市場還是有或大或小的差距的，市場改革的方向是取消進入市場的障礙，取消對在位廠商的人為保護，使得潛在進入的壓力真正對在位廠商的行為形成有效約束。

篇2

關鍵詞競技 全面 發(fā)展 后備人才

中圖分類號：G812 文獻標識碼：A

Guided by the Scientific Development Concept to Realize Yichang 's Athletic

Sports Comprehensive, Coordinated and Sustainable Development

HUANG Derong[1], YI Fenglan[2]

([1]Yichang sports school, Yichang, Hubei 443000;

[2]Yiling District, Youth Sports School, Yichang, Hubei 443100)

AbstractThis paper mainly comprehensively analyses how to develop aspects of Yichang 's competitive sports, and with the guide bythe scientific development concept to Realize Yichang 's athletic sports comprehensive, coordinated and sustainable.

Key wordsathletic; development; backup talents

1 體育事業(yè)的全面發(fā)展，是建設體育強市的劑

創(chuàng)業(yè)富民，體育強市。建設體育強市要以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，堅持“以競技體育為龍頭、以群眾體育為基礎、以體育產(chǎn)業(yè)為后盾”的指導思想，遵循群眾體育的全面普及規(guī)律、競技體育的超越制勝規(guī)律、體育產(chǎn)業(yè)的市場運作規(guī)律，在全民健身、訓練競賽、體育產(chǎn)業(yè)、體育場館設施建設等各個領域?qū)崿F(xiàn)重大突破。要實現(xiàn)這一目標，就必然要求我們體育工作者在新的更高的起點上進一步拓寬發(fā)展思路，改進發(fā)展方式，提高發(fā)展質(zhì)量。

一是群眾日益增長的體育需求的必然要求。人們生活的不斷改善，精神文明程度的不斷提高，加快了人們思想體育意識的凝聚，人們對體育的需求日益增強，為體育發(fā)展帶來了市場和契機，也促使體育要進行整合，強化其服務平臺的功能，充分發(fā)揮先進文化的引領作用。

二是經(jīng)濟社會發(fā)展的必然要求。既然體育是社會事業(yè)的重要組成部分，經(jīng)濟社會的快速發(fā)展引領了體育事業(yè)的快速發(fā)展。體育應積極地探索與社會主義市場經(jīng)濟體制相適應的現(xiàn)代體育發(fā)展規(guī)律，進行體育體制改革和運行機制創(chuàng)新，確保與社會進步、經(jīng)濟發(fā)展同步協(xié)調(diào)發(fā)展。

三是體育自身協(xié)調(diào)發(fā)展的必然要求。體育事業(yè)的快速發(fā)展，既是經(jīng)濟社會飛速發(fā)展的內(nèi)在要求，也是體育自身發(fā)展變革完善的迫切要求。從體育自身發(fā)展的要求來看，群眾體育、競技體育、體育產(chǎn)業(yè)、體育場地設施建設要同步協(xié)調(diào)發(fā)展。

目前，發(fā)展宜昌競技體育，要切實解決競技體育發(fā)展中存在的突出問題和主要矛盾。包括以下幾個方面：一是體校學生的文化教育問題，讀訓矛盾十分突出。二是體校教練員的培訓問題，教練員隊伍的整體素質(zhì)急待提高。三是競技體育后備人才的培養(yǎng)問題，缺乏高水平后備人才。四是訓練項目規(guī)劃布局問題，突出重點，分類布局。五是賽風賽紀問題，弄虛作假仍然存在。六是經(jīng)費短缺已成為制約競技體育發(fā)展的突出矛盾，盡管每年對競技體育的經(jīng)費投入均有所增加，但與實際需要相差甚遠。七是競技水平中的科技含量亟需大幅提高。要更好的解決這些突出矛盾和問題，必須全面貫徹落實以人為本，全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展的科學發(fā)展觀，轉(zhuǎn)變發(fā)展觀念，創(chuàng)新發(fā)展模式，提高發(fā)展質(zhì)量，堅持用發(fā)展和改革的辦法解決前進中的問題，以改革創(chuàng)新的精神，走出一條符合宜昌競技體育發(fā)展的新路子。

2 競技體育的協(xié)調(diào)發(fā)展是宜昌經(jīng)濟建設的助推器

經(jīng)濟建設與體育發(fā)展雙贏。體育對地方經(jīng)濟建設的發(fā)展有著不可替代的重要作用，體育自身的可持續(xù)發(fā)展也將直接或間接地影響著社會的發(fā)展。要加強競技體育的資源整合。

（1）進一步發(fā)展和完善競技體育人才保障體系。加強政策方面的引導，吸引更多的青少年參與競技體育訓練。應發(fā)揮市場的作用，積極推進競技體育產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，形成多元化辦競技體育的格局和管理模式。

（2）揚長避短，鞏固優(yōu)勢，擴大優(yōu)勢。綜合考慮各方面的因素，結(jié)合我市的特點和優(yōu)勢，用發(fā)展的眼光來制定我市體育發(fā)展目標和戰(zhàn)略。要繼續(xù)鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢項目，進一步挖掘優(yōu)勢大項中的非優(yōu)勢小項和基礎項目中有潛力的小項。

（3）大力培育競技體育人才。確立人才流動的近期、中期、長期目標，分段制定不同政策，切實搞好體育人才流動的宏觀控制和微觀調(diào)節(jié)。加強對各專項運動員人才交流的科學管理，統(tǒng)一協(xié)調(diào)全市專項競技體育人才合理流動，進一步擴大競技體育人才的發(fā)展領域。

（4）全面提高教練員隊伍的科學訓練和管理水平，完善教練員選拔、任用、考核制度。抓好各項目、各年齡段的后備人才培養(yǎng)，制定后備人才培養(yǎng)方案，重點加強優(yōu)勢項目和潛優(yōu)勢項目的后備人才培養(yǎng)，抓好與奧運周期人才年齡和水平相銜接的教練員隊伍建設。

（5）充分發(fā)揮科技興體的作用。實施奧運科技行動計劃，加大科技對運動訓練的指導和支持力度。調(diào)動社會各方面力量參與體育科技工作，逐步形成跨學科的體育科技體系。要充分發(fā)揮各科研機構(gòu)，構(gòu)建信息量大、準確性高、傳遞速度快的現(xiàn)代化競技體育信息網(wǎng)絡，為訓練服務，為備戰(zhàn)服務。加強科技成果向競技體育實踐領域的轉(zhuǎn)化。

（6）發(fā)揮競賽的杠桿和優(yōu)化資源配置的作用。建立權(quán)責明晰、科學管理、依法治賽、市場與計劃相結(jié)合的宏觀競賽調(diào)控體系。根據(jù)不同層次隊伍的需要安排好競賽，建立起一套符合我市市情、適應競賽市場要求、有利于服從高水平訓練需要的競賽管理體制。

（7）進一步擴大競技體育的社會影響。抓住我國競技體育社會化、職業(yè)化發(fā)展的大好時機，通過廣泛的宣傳和政策調(diào)動，充分利用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡等媒體大力宣傳競技體育。要不斷引導民眾對競技體育的正確認識，發(fā)揮競技體育的宣傳鼓舞導向的作用。

3 體育后備人才培養(yǎng)是競技體育可持續(xù)發(fā)展的催化劑

進一步提高體育后備人才的成才率和輸送率，將以體育運動學校為主體的現(xiàn)行辦學模式擴展延伸與教育行政部門、高等學校、普通中小學尋求更深的層次和更廣闊領域的聯(lián)合，擴大選材面，多渠道培養(yǎng)體育后備人才。實行體教結(jié)合的模式是提高競技體育運動水平必然趨勢，也是適應國際體育競爭的必然需要。目前我市的競技體育重點要抓好以下幾方面的工作：

（1）建好一個基地。按照“國家高水平體育后備人才基地”的評估認定標準，重點建設好宜昌市體育運動學校，要在大力改善辦學條件，提高辦學水平，拓寬體校學生的培養(yǎng)輸送渠道上下功夫，推動我市體育后備人才培養(yǎng)。

（2）突出二個重點。以“訓練出人才、比賽出成績”為出發(fā)點和落腳點，全面調(diào)整和進一步完善體校的培養(yǎng)模式和方向。

（3）完善三級訓練網(wǎng)絡?？茖W合理布局全市青少年體育訓練項目，把項目建設作為重要抓手，把調(diào)整項目結(jié)構(gòu)作為關鍵措施。形成以青少年體育俱樂部、體育傳統(tǒng)項目學校、縣市區(qū)少年兒童體育學校、市體育運動學校為一體，層層銜接的體育后備人才培養(yǎng)網(wǎng)絡。體教結(jié)合是競技體育擴大選材范圍，形成后備人才培養(yǎng)長效機制的有效途徑，必須從落實九年義務教育入手，實現(xiàn)體育和教育的優(yōu)勢互補。

（4）抓好三類項目。一是優(yōu)勢項目要確保在全省的領先地位；二是潛優(yōu)項目要轉(zhuǎn)換為優(yōu)勢項目；三是落后項目要解放思想，探索規(guī)律，尋求更大的突破。

篇3

關鍵詞:西方經(jīng)濟學;理論體系框架;比較教學;案例教學;數(shù)學;方法論

西方經(jīng)濟學課程(包括微觀經(jīng)濟學和宏觀經(jīng)濟學兩門課程)是目前我國高校財經(jīng)類、管理類專業(yè)必修的專業(yè)基礎課,是理論經(jīng)濟學的重要組成部分,是學習其他應用經(jīng)濟學科的基礎課程。該課程具有理論性強、學派林立、內(nèi)容抽象、偏重數(shù)學推理等特點,學生學習起來遇到的困難相對較大,對老師的理論水平和教學能力也提出了較高的要求。文章擬就筆者在這些年教學中的體驗,對西方經(jīng)濟學教學中教學方法的運用和改進進行探討。

一、讓學生從整體上把握微觀經(jīng)濟學和宏觀經(jīng)濟學的理論體系框架與核心思想

在講授每門課程的初期,應該從整體上將該課程的理論體系框架和核心思想展示給學生,讓學生在學習的過程中能夠把握主線和方向,不至于迷失在一個個的具體原理和圖表之中。本文將簡要地對微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學的理論體系框架與核心思想進行探討。

微觀經(jīng)濟學是通過對個體經(jīng)濟單位的研究來說明市場機制的資源配置作用的。如圖1所示,微觀經(jīng)濟學以需求、供給和均衡價格為出發(fā)點,通過效用論研究消費者追求效用最大化的行為,由此推導出單個消費者的需求曲線,進而推導出市場需求曲線。生產(chǎn)論、成本論和市場論主要研究生產(chǎn)者追求利潤最大化的行為,由此推導出單個生產(chǎn)者的供給曲線,進而得到市場的供給曲線。結(jié)合市場的需求曲線和供給曲線,就可以決定市場的均衡價格,并進一步理解在所有的個體經(jīng)濟單位追求各自經(jīng)濟利益的過程中,一個經(jīng)濟社會如何在市場機制的作用下,實現(xiàn)經(jīng)濟資源的配置,進而結(jié)合具體的市場形式(完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷和壟斷市場)分析每一類市場的價格、產(chǎn)量的決定及其資源配置的效果。至此,便完成了對圖1上半部分所涉及的關于產(chǎn)品市場的研究。從圖1的下半部分來看,市場論進而將考察的范圍從產(chǎn)品市場擴展至生產(chǎn)要素市場。從生產(chǎn)者追求利潤最大化的行為出發(fā),推導生產(chǎn)要素的需求曲線,從消費者追求效用最大化的角度出發(fā),推導生產(chǎn)要素的供給曲線。據(jù)此,進一步說明生產(chǎn)要素市場均衡價格的決定及其資源配置的效率問題。

在以上討論了單個市場均衡價格決定及其作用后(局部均衡的研究),又從一般均衡的角度討論了所有市場均衡價格的決定問題,證明了在完全競爭經(jīng)濟中,存在著一組價格(P1,P2,…,Pn),使得經(jīng)濟中所有的n個市場同時實現(xiàn)均衡。這樣,微觀經(jīng)濟學便完成了對其核心思想即“看不見的手”原理的證明,也就是資本主義的自由市場經(jīng)濟能夠?qū)崿F(xiàn)有效率的資源配置。在以上實證研究的基礎上,微觀經(jīng)濟學又進入了規(guī)范研究部分,即福利經(jīng)濟學的內(nèi)容,證明完全競爭的一般均衡就是帕累托最優(yōu)狀態(tài),進一步肯定了完全競爭市場資源配置的有效性。在討論了市場機制的作用后,微觀經(jīng)濟學也承認市場在某種特定情形下(壟斷、外部性、公共物品和不完全信息)也可能失效即存在市場失靈問題,并針對市場失靈探討了相應的微觀經(jīng)濟政策。

宏觀經(jīng)濟學的理論體系框架如圖2所示,它遵循理論基礎-理論-理論應用的分析順序,圍繞著國民收入如何決定這條主線,包括一個總量(GDP),兩大主題(短期經(jīng)濟波動和長期經(jīng)濟增長),三大模型(簡單國民收入決定模型、IS-LM模型和AS-AD模型),四大問題(失業(yè)、通貨膨脹、經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周期),其中又將四大市場(產(chǎn)品市場、貨幣市場、國際市場和勞動力市場)和兩大政策(貨幣與財政政策)的分析串聯(lián)起來,構(gòu)成一個較為清晰和嚴密的邏輯體系。

總供給和總需求是決定國民經(jīng)濟的兩個主要力量,如圖2所示,短期國民收入的決定取決于總需求曲線和總供給曲線,總需求曲線又取決于三個市場的變量,即產(chǎn)品市場、貨幣市場和國際市場?？偣┙o曲線則是把總量生產(chǎn)函數(shù)與勞動力市場聯(lián)系起來加以分析的。而需求沖擊與供給沖擊都可能導致短期的經(jīng)濟波動。在長期中,經(jīng)濟增長理論認為一國真實GDP的增長取決于生產(chǎn)要素的積累和生產(chǎn)技術的進步,探討儲蓄、人口增長和技術進步這些因素對經(jīng)濟增長的影響。國民收入的長期決定則包含有經(jīng)濟增長理論和經(jīng)濟周期理論。不同經(jīng)濟學家在不同的價格行為的假定前提下(價格是粘性的還是自由伸縮的),圍繞需求與供給誰占主導地位就形成了不同的宏觀經(jīng)濟學流派,也就形成主張自由經(jīng)營還是國家干預以及如何干預等不同的政策取向。在宏觀經(jīng)濟學教學中,要注重比較分析不同理論學派在基本假定、思想淵源、政策主張等方面的差異及其相互融合的趨向。

在西方經(jīng)濟學教學中,要把兩門課程的理論體系框架與核心思想反復給學生講清楚,在教學中途還可以反復提示,讓學生知道每一節(jié)課所講的理論知識在學科體系中所占的地位和所起的作用,加深對每一具體知識點的理解,將全局與局部的學習很好地結(jié)合起來。

二、通過學科之間及同一學科內(nèi)不同理論部分之間的比較教學來增強教學效果

比較教學法是指在教學活動中將兩個或兩個以上的認識對象放在一起對照比較,從而確認認識對象屬性的同異、地位的主次、作用的大小、性能的優(yōu)劣、問題的難易或認識的正誤深淺,以達到辨識、了解和把握認識對象之目的的一種方法。它可以引導學生把彼此相聯(lián)系的知識加以對照,從相似中找差異,差異中找共性,從而找出其規(guī)律性和本質(zhì)特征。

(一)通過政治經(jīng)濟學與西方經(jīng)濟學的比較來增強經(jīng)濟學教學效果

一般高校在大學一年級第一學期就開設政治經(jīng)濟學,接著在第二學期和大學二年級第一學期分別開設微觀經(jīng)濟學和宏觀經(jīng)濟學。這就要求,教師在講授西方經(jīng)濟學的時候,要適時與政治經(jīng)濟學對比,理順兩門課程的關系,分析兩門課程在價值理論、收入分配理論、價格決定理論、資源配置的效率標準、經(jīng)濟危機理論等方面的差異,在比較中同時增強學生對兩門課程理論體系與核心思想的理解深度。例如,要給學生指出,政治經(jīng)濟學是建立在勞動價值論基礎上的,認為價值的唯一源泉是活勞動,價值是凝結(jié)在商品中的無差別的一般人類勞動,它反映的是商品生產(chǎn)者相互交換勞動的關系。而西方經(jīng)濟學是以要素價值論為基礎的,從要素的邊際生產(chǎn)力入手,分析了生產(chǎn)要素的需求,并根據(jù)消費者效用的最大化理論研究了要素供給,是用效用和稀缺性來說明商品的價值的。在此基礎上,兩大經(jīng)濟學體系都各自形成自己獨特的基本范疇,如工資、利潤、利息、地租等,這些范疇所反映的經(jīng)濟關系都各不相同。政治經(jīng)濟學將其看作是剩余價值的分割形式,而西方經(jīng)濟學則將它們看作是要素報酬的形式。又如,在價格決定理論上,政治經(jīng)濟學是以價值說明價格,將其界定為價值的貨幣表現(xiàn),而西方經(jīng)濟學則是供求決定論,即商品的供求關系決定其價格。在政治經(jīng)濟學中,資源配置的效率標準是社會必要勞動時間的節(jié)約,而西方經(jīng)濟學則強調(diào)帕累托最優(yōu),即對于某種既定的資源配置狀態(tài),任何改變都不可能使至少一個人變好而又不使任何人的狀況變壞。政治經(jīng)濟學將經(jīng)濟危機看作資本主義的特有產(chǎn)物,認為在資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)部無法解決經(jīng)濟危機問題,并必將導致資本主義的滅亡。而西方經(jīng)濟學則從未將經(jīng)濟周期視為資本主義制度的特有產(chǎn)物,認為經(jīng)濟周期是分工、專業(yè)化、市場化不斷發(fā)展的結(jié)果。

當然,在對兩門課程進行比較的基礎上,我們要引導學生認識到,這兩門課程都有鮮明的階級性,代表了截然對立的兩個階級的利益。階級屬性使得兩門課程在研究目的、研究對象、研究方法上存在根本的差異。因此,我們應該采取辯證的態(tài)度,對西方經(jīng)濟學進行科學分析,分清哪些是屬于具有階級性的意識形態(tài)成分,哪些是研究市場經(jīng)濟運行共性規(guī)律的合理成分,做到有批判地吸收。過去對西方經(jīng)濟學簡單否定、批判的態(tài)度,現(xiàn)在對其盲目推崇、全盤接受的態(tài)度,二者都是不可取的。

(二)通過微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學之間及學科內(nèi)部不同理論部分的比較來增強教學效果

微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學之間存在著緊密的聯(lián)系與區(qū)別,在學科內(nèi)部不同理論部分之間也同樣如此,許多外形相似實質(zhì)相異的原理和模型極易混淆,不同經(jīng)濟學流派的理論思想與政策主張存在爭論,需要在教學中適時分辨,在比較教學中幫助學生深化理解。

微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學在研究對象、討論的主題、研究方法等方面的不同應該是在講宏觀經(jīng)濟學的第一堂課時就要給學生講清楚的,上述關于兩門課程的理論體系框架與核心思想已經(jīng)講的很清楚,不再贅述。例如,微觀經(jīng)濟學的供求模型與宏觀經(jīng)濟學的AS-AD模型在圖形上很相似,都是在供求平衡時確定最佳的產(chǎn)量和價格水平,但在內(nèi)涵上卻有很大差別:微觀部分所講的需求與供給是從經(jīng)濟的微觀層次針對某一商品而言的,宏觀部分的總需求與總供給是從經(jīng)濟的宏觀層次針對整個經(jīng)濟而言的;兩個模型中坐標軸上的變量內(nèi)涵不同,微觀部分的供求模型中的價格與產(chǎn)量是指某一商品的價格與產(chǎn)量,宏觀層次的AS-AD模型中的價格與產(chǎn)量是指整個經(jīng)濟的一般價格水平和總產(chǎn)量。在教學時,應給學生把這些區(qū)別交待清楚。

還有更多的是要經(jīng)常進行同一課程內(nèi)部不同理論部分的比較。例如,在學習簡單國民收入決定理論與IS-LM模型的時候,要在比較教學中將兩大模型的聯(lián)系與區(qū)別講清楚。告訴學生,這兩大模型都是在短期價格既定(水平的總供給曲線)的前提下用總需求分析方法探討國民收入的決定,都是凱恩斯總需求理論的核心內(nèi)容,而且IS曲線還是用簡單國民收入決定模型(收入-支出模型)推導出來的。不同之處在于,簡單國民收入決定理論暫時不考慮貨幣市場和利率,投資是外生變量,只考慮產(chǎn)品市場均衡時國民收入的決定。而IS-LM模型將產(chǎn)品市場與貨幣市場聯(lián)系起來分析兩個市場的同時均衡,將利率引入而投資取決于利率,這時自主性支出的乘數(shù)效應比只考慮產(chǎn)品市場時下降,兩個市場在相互作用中同時實現(xiàn)均衡。而且,IS-LM模型還是分析財政政策與貨幣政策的作用機制與作用效果的基本分析工具。在講完凱恩斯理論體系后,可以上一堂總結(jié)課,將凱恩斯理論的基本框架用圖表和數(shù)學模型分別加以概括,并將其與古典宏觀經(jīng)濟理論進行綜合比較,指出古典理論假設價格是自由伸縮的,認為國民經(jīng)濟由供給決定及貨幣中性,主張自由經(jīng)營,而凱恩斯理論假設價格是剛性(粘性)的,認為國民經(jīng)濟由需求決定及貨幣非中性,主張政府實施總需求管理政策以穩(wěn)定經(jīng)濟。

三、大量運用案例教學法來活躍課堂氣氛并增強學生的經(jīng)濟分析和應用能力

案例教學法是在學生掌握了有關基本知識和分析技術的基礎上,根據(jù)教學目的和教學內(nèi)容的要求,在教師的精心策劃和指導下,將學生帶入典型案例的特定事件中進行案例分析,通過學生的獨立思考或集體協(xié)作,進一步提高其識別、分析和解決某一具體問題的能力,同時培養(yǎng)正確的管理理念、工作作風、溝通能力和協(xié)作精神的教學方式。西方經(jīng)濟學的理論體系是在市場經(jīng)濟發(fā)展的長期實踐中概括出來的,其內(nèi)容本身具有極強的社會實踐性和應用性,是學以致用之學。在教學中,通過大量的經(jīng)濟實例來與課本的原理相對應,既可以加深學生對基本原理的理解,又可以增強學生運用基本原理解釋和分析現(xiàn)實經(jīng)濟問題的能力,還可以活躍課堂氣氛,加強師生交流,是一種學習西方經(jīng)濟學的重要方法。

在西方經(jīng)濟學教學過程中,針對各種案例的不同特點可以實施不同的案例教學方式。有一些小型的經(jīng)濟學案例與某一具體的原理或知識點相對應,可以將其穿插在理論講解中進行分析。例如,在講授稅收分擔原理的時候,可以舉我國對二手房交易征收5.5%營業(yè)稅的例子進行分析;在介紹完邊際效用遞減規(guī)律之后,馬上可以給學生講“吃包子”的故事;講納什均衡與囚徒困境的時候,可以舉我國地方保護主義與地區(qū)封鎖的例子;講GDP核算時可以舉男主人與女保姆的故事;講費雪方程式時可以舉我國近年出現(xiàn)的銀行存款負利率的事實;講擴張性財政政策可以以當前的4萬億政府投資計劃為例;講蒙代爾-弗萊明模型時可以分析我國近年來國際收支雙順差帶來的人民幣升值壓力以及央行在2007、2008年實行緊縮性貨幣政策控制經(jīng)濟過熱和“流動性泛濫”時的政策失效,等等。當然,在經(jīng)濟學的發(fā)展史上,有一些經(jīng)典的經(jīng)濟學案例或故事是必須要講給學生聽的,講科斯定理必然要講“牛群到毗鄰的谷地里吃谷”的故事,講外部性原理時可以通過米德的“蜜蜂與果園”的例子以及庇古的“火車與飛鳥”的故事來闡述;講公共物品時則可以通過“燈塔”的故事來闡述。

此外,還有一些比較大型的或綜合性的案例,適合于在某一章或某幾章講完之后組織學生專門來分析討論。例如,在講完壟斷理論后,可以給學生介紹微軟壟斷案的基本材料,讓學生討論壟斷的社會成本及反壟斷社會實踐中的一些問題;在講完財政政策與擠出效應后,可以介紹我國1998-2002年實施的積極財政政策的基本情況,分析和討論財政政策的實施背景、具體措施和實施的效果評價等問題;在講完宏觀經(jīng)濟學國際部分后,可以介紹這次美國“次貸”危機引發(fā)的金融危機的來龍去脈,分析和討論此次金融危機與以往金融危機的不同,對我國宏觀經(jīng)濟運行造成的影響,給我國的啟示和教訓,以及我國的應對之策,等等。

四、在教學中要重視和加強對學生數(shù)學分析能力的培養(yǎng)和經(jīng)濟學方法論的訓練

在西方經(jīng)濟學教學中,普遍存在這樣一個問題,就是教師在教學中往往側(cè)重定性的理論分析和思想陳述,而忽視對學生數(shù)學方法和數(shù)學推理的訓練,學生也往往只對定性分析感興趣,對經(jīng)濟學的思想邏輯、經(jīng)典案例、理論聯(lián)系實際的內(nèi)容表現(xiàn)出濃厚興趣,而一旦涉及數(shù)學推導、證明和數(shù)學的規(guī)范分析,則有畏難情緒,不習慣接受。誠然,對于數(shù)學在經(jīng)濟學中的地位和作用,存在一定的爭議。但不可否定的是,數(shù)學對于推動西方經(jīng)濟學的發(fā)展發(fā)揮了極其重要的作用,已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟學研究中非常重要的工具。如果經(jīng)濟學不使用數(shù)學方法,經(jīng)濟學就不可能成為現(xiàn)代經(jīng)濟學,而學好數(shù)學已經(jīng)成為真正學好現(xiàn)代經(jīng)濟學的重要條件。田國強(2005)指出,數(shù)學在理論分析中具有如下作用:第一,使得所用語言更加精確和精練,假設前提條件的陳述更加清楚,這樣可以減少許多由于定義不清所造成的爭議;第二,分析的邏輯更加嚴謹,并且清楚地闡明了一個經(jīng)濟結(jié)論成立的邊界和適用范圍;第三,利用數(shù)學有利于得到不是那么直觀就得到的結(jié)果;第四,數(shù)學可改進或推廣已有的經(jīng)濟理論。我們在西方經(jīng)濟學的教學中,要把數(shù)學工具與理論分析、思想闡述很好地結(jié)合,盡可能訓練學生用數(shù)學來界定經(jīng)濟學的概念,用數(shù)學語言來表達關于經(jīng)濟環(huán)境和個人行為方式的假設,用數(shù)學表達式來表示每個經(jīng)濟變量和經(jīng)濟規(guī)則間的邏輯關系,通過建立數(shù)學模型來研究經(jīng)濟問題,并且按照數(shù)學的語言邏輯地推導結(jié)論。老師要向?qū)W生強調(diào)數(shù)學分析方法的重要作用,老師自己也要努力提高自身的數(shù)學涵養(yǎng),以適應現(xiàn)代經(jīng)濟學教學和研究的發(fā)展趨勢。當然,我們強調(diào)數(shù)學方法的應用和重要性,也要同時重視經(jīng)濟學思想方法和理論邏輯的訓練,培養(yǎng)學生對于現(xiàn)實經(jīng)濟環(huán)境、經(jīng)濟問題良好的直覺和洞察力,盡可能弄懂數(shù)學形式下的經(jīng)濟學思想內(nèi)涵,以避免學生迷失在各種數(shù)學公式和符號之中。

經(jīng)濟學教學中普遍存在的另外一個問題是,教師在教學中習慣于按部就班地向?qū)W生講解傳授各章節(jié)知識,而往往忽視對學生經(jīng)濟學方法論的訓練。即老師在教學中一味地傳授理論知識而忽視了對學生思維的訓練,忽視了對學生建立邏輯能力的鍛煉。凱恩斯說:“經(jīng)濟學不是一種教條,只是一種方法,一種心靈的容器,一種思維的技巧,幫助擁有它的人得出正確的結(jié)論。”也就是說,經(jīng)濟學的精髓在于分析問題、解決問題的思想方法、思維過程。我們在經(jīng)濟學的教學中,要讓學生盡可能在經(jīng)濟思想史的歷史語境和經(jīng)濟學流派的學術紛爭中理解現(xiàn)有理論的內(nèi)涵,要盡可能讓學生掌握西方經(jīng)濟學的基本分析框架與研究方法,幫助學生理解經(jīng)濟學中的基本假設及其重要意義,讓學生懂得“給定假定,簡化關系;放松假定,逼近現(xiàn)實”的研究方法在經(jīng)濟學中的運用和體現(xiàn),讓學生熟悉和掌握經(jīng)濟學中廣泛應用的靜態(tài)分析、比較靜態(tài)分析和動態(tài)分析法,均衡與非均衡分析法、歸納與演繹法、短期與長期分析法、定性與定量分析法等豐富的方法體系,讓學生不僅掌握理論知識本身,更知曉理論的來龍去脈、前因后果,增加學生經(jīng)濟學理論素養(yǎng)的深度與厚度。

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篇4

與長江三角洲的發(fā)展明顯相反，英格蘭的農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率的長期上升趨勢，構(gòu)成了工農(nóng)關系和城鄉(xiāng)關系改變的基礎，而這的確是經(jīng)典的由交換而獲利的斯密式增長。在中世紀時期，勞動生產(chǎn)率的下降趨勢嚴重限制了英格蘭所能養(yǎng)活的非農(nóng)業(yè)人口的比例，而且在大部分歐洲地區(qū)??雖不是全部??在前近代時期仍是如此。但隨著英國農(nóng)業(yè)的轉(zhuǎn)變，相對于生存所需的剩余增加從而使得養(yǎng)活日益增多的轉(zhuǎn)入制造業(yè)、服務業(yè)等非農(nóng)行業(yè)的勞動力成為可能。從十五世紀到十七世紀早期，英國工業(yè)中最具活力的行業(yè)??生產(chǎn)未染色未加工的布??成為著重出口導向型的產(chǎn)業(yè)，以適應橫貫歐洲的精英們（多為領主）對奢侈紡織品的需求。但在十七、十八世紀，由于人均農(nóng)業(yè)產(chǎn)量使食品變得便宜并使英國人口能把其收入的更大部分用于可自由支配的開支，出現(xiàn)了多種多樣的消費品工業(yè)以滿足不斷增長的國內(nèi)“大眾”制造品市場 (e.g., Thirsk, 1978; Jones, 1967, 1968; John, 1965; Eversley,1967; Wrigley,1985)。

制造業(yè)在長江三角洲的興起是通過小農(nóng)家庭多元化，以紡、織來彌補維持生存的糧食生產(chǎn)中的短缺。與此相反，在英格蘭它是與谷物生產(chǎn)的日益高度專業(yè)化及對家庭制造業(yè)更徹底的放棄相伴隨并受其促進。在同一現(xiàn)象的另一面，制造業(yè)在英格蘭典型的不是由農(nóng)民著手以求糊口，而是由依賴于市場的商業(yè)性牧人或奶農(nóng)作為副業(yè)、或是資本主義制造商利用中部適于耕種的地區(qū)相對較寬松的勞工市場來進行。與長江三角洲小農(nóng)及他們中世紀的前輩不同，英國制造業(yè)者于是傾向于與直接占有生存資料的途徑相隔分開，因此依賴市場并受競爭的制約。結(jié)果，英格蘭農(nóng)村的耕種工業(yè)單位被迫通過其生產(chǎn)活動之總和以追求利潤最大化，后果是制造業(yè)為應對市場需求與比較成本的增長與變化而擴展、變化，而不是如長江三角洲那樣是為了應對小農(nóng)盡管回報率日益下降仍需生產(chǎn)棉布并將其售往市場以彌補其糧食短缺以確保生存。

最初，工業(yè)生產(chǎn)主要集中在英格蘭西部與東英吉利、以及北部的約克郡，其成長與這些地區(qū)的養(yǎng)羊業(yè)與奶業(yè)密切相連。相應地它不見于(雖非完全)中部糧倉地區(qū)。但因為農(nóng)業(yè)勞動的地區(qū)分工由新作物與技術引進帶來的比較優(yōu)勢而倒轉(zhuǎn)，也即過去的牧區(qū)與墾區(qū)交換工業(yè)的地點也相應地發(fā)生轉(zhuǎn)移。工業(yè)生產(chǎn)現(xiàn)在與牲畜飼養(yǎng)和奶業(yè)一道移往中部與北部，而離開東英吉利和西部谷物生產(chǎn)日益專業(yè)化及對勞力使用與之相應的農(nóng)業(yè)區(qū)(Jones, 1968)。

從十七世紀前期某一時間開始且持續(xù)到十八世紀中葉，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力的增長與人口增長速度減緩相結(jié)合最終導致了谷物價格的相對下降，交換率向有利于工業(yè)品而非食品的方向移動，以及最終導致實際工資的上升 (Coleman, 1977: 102-3, 表8與9; John, 1965)。消費者于是發(fā)現(xiàn)他們的收入中花在食品上的部分日漸減少，并因此能夠分配更多的收入在可任意支配的開銷上。因此而發(fā)生的制造業(yè)需求的增長將其相對于農(nóng)業(yè)產(chǎn)出的回報率提得更高，最初工業(yè)與牧業(yè)或奶業(yè)相結(jié)合的地區(qū)不斷放棄農(nóng)業(yè)而完全專注于制造業(yè)生產(chǎn) (Pollard, 1981: 5-12)。因此可以看到??特別是從十七世紀下半葉開始??不僅有越來越大且復雜的工業(yè)區(qū)，通常采取按阿爾弗雷德·馬歇爾所謂的與某一特定工業(yè)相聯(lián)系的多種互為補充行業(yè)的專業(yè)化模式。而且出現(xiàn)了發(fā)育完全而繁榮的主要制造業(yè)城市。在適當?shù)臅r候，這些城市??伯明翰、曼徹斯特、謝菲爾德、里茲??將成為工業(yè)革命的基地。

綜合而言，英國農(nóng)業(yè)勞動力在1500年僅只養(yǎng)活占總?cè)丝?.5％的居住于人口萬人以上的城市勞力以及可能總共18.5%的城鄉(xiāng)非農(nóng)業(yè)人口。至1600年，城市人口仍只占6％且非農(nóng)業(yè)人口僅只30％。然而到了1750年，作為農(nóng)業(yè)長期轉(zhuǎn)化的體現(xiàn)及由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率不可阻擋的上升，17.5％的人口生活在萬人以上的城鎮(zhèn)里，而且55％的人口生活在農(nóng)業(yè)以外。1800年時這些數(shù)據(jù)分別達到24％和64％ (Wrigley, 1985: 698-705)，英格蘭從真正意義上說已不再是農(nóng)業(yè)國。

經(jīng)濟演化結(jié)果

彭慕蘭相信直到約1800年時長江三角洲與英國經(jīng)濟追求的發(fā)展軌跡基本相似。然而事實上長江三角洲的馬爾薩斯式路徑導致的是衰退與危機，而同期英格蘭經(jīng)濟則遵循了亞當斯密式軌跡。

長江三角洲

很遺憾我們不能贊同彭慕蘭的觀點。長江三角洲經(jīng)濟演化在十八世紀已經(jīng)表現(xiàn)為日益增加的馬爾薩斯危機癥狀。如果不是十七世紀內(nèi)朝代更替的戰(zhàn)爭消除了七十年的人口膨脹而使長江三角洲的人口在 1690年與其在1620年時相同，這很可能會發(fā)生得早得多。彭慕蘭忽視了這一巨大的對人口增長的“外生性”抑制及其對長江三角洲經(jīng)濟發(fā)展的積極影響，于是得以從更有利的角度描繪十八世紀的經(jīng)濟。但此抑制顯然賦予經(jīng)濟以本來不會有的空間；也因此有一個在勞動生產(chǎn)率日益下降中由人口驅(qū)動下的膨脹過程，在時間上延長至不可能達到的程度(見Ho, 1959; Hartwell, 1982; Skinner, 1985）。事實是，在整個十八世紀，盡管在土壤上施用更多的肥料并增加一茬冬小麥，長江三角洲人均糧食產(chǎn)出下降了四分之一或更多（見表三; 亦見張仲民, 1988: 163, 表4.3）。農(nóng)業(yè)確實馬上就會陷入困境，無論如何追加的勞動力也無法再提高產(chǎn)量，表明人口已達到或接近頂點。人口增長在長江三角洲于約1750年時接近停止(Pomeranz, 2000: 328)，這是一個經(jīng)由溺嬰、向外移民及預期壽命不斷下降所帶來的趨勢。這些力量一起把人口增長率壓低了大約75％，從1690年至1750年間的每年0.68％到1750年至1850年間的每年0.18％（見表二）。

在這種情況下，被迫越來越依賴市場而從事家庭制造業(yè)以勉強維持生存的長江三角洲農(nóng)民別無選擇，只得在更大程度上依賴出口棉制品以支持由區(qū)域外邊緣地區(qū)運來的糧食。這樣邊緣地區(qū)有一個受人口增加推動的集約增長過程，與在核心地區(qū)經(jīng)由人口驅(qū)動的勞動集約形成的集約增長型式相平行。通過提供新土地，而且更多的出口糧食，這在長期內(nèi)有助于在長江三角洲減緩人口壓力。然而由于這些邊緣地區(qū)的經(jīng)濟演化大致追隨人口增長、與長江三角洲核心地區(qū)相同的軌跡，即人口增長和勞動生產(chǎn)率下降，他們滿足谷物需求的能力只能是不斷下降。

自明中葉起，中國農(nóng)民開發(fā)了長江中上游地區(qū)、西南（云貴）、西北、東北（滿洲）、臺灣島、以及包括長江三角洲自身在內(nèi)的各處閑置的山坡、丘陵（郭松義, 1990）。在開發(fā)并占有大塊土地之初，他們即有大量的剩余糧食出售并能以較有利的條件提供糧食以交換長江三角洲的棉布。但是隨著時間推移，他們和長江三角洲一樣也經(jīng)歷了田產(chǎn)規(guī)模與單位勞力投入糧食產(chǎn)出無可阻擋的下降，并最終象長江三角洲一樣需要轉(zhuǎn)入原始工業(yè)生產(chǎn)。從十八世紀開始，這些趨勢因人口增長加快及殖民步伐達到空前高峰而加劇。到了該世紀最后四分之一時間，曾是長江三角洲主要糧食來源、占其總量高達三分之一的長江中游省份湖南其出口能力急劇削弱，而這正是長江三角洲陷入馬爾薩斯危機之時(Perdue, 1987: 19-20, 82, 87-88, 93-94, 134-35, 233, 236)。類似的發(fā)展也可見于長江中游的兩湖地區(qū)，當?shù)丶Z食剩余下降了多達一半（潭天星 1987, 36, 表3; 張國雄1993，45，表; 蔣建平1992, 55-56）。的確，把全國作為整體來看，每人糧食總產(chǎn)從明到清前期看起來是下降的。按史志宏的研究，清代前期每人糧食總產(chǎn)只及明代的三分之二。該數(shù)字繼續(xù)下降至19世紀，亦即長江三角洲陷入馬爾薩斯危機的同一時間（史志宏 1994，201－203，郭松義 1994，47）。

長江三角洲由人口增長導致勞力集約的發(fā)展途徑達到極限的表征為其主要出口物棉布的交換條件急劇惡化，與之相伴的似乎是邊緣地區(qū)糧食出口的枯竭(Pomeranz, 2000: 290; 郭松義,1994:47; Will,1990:177,209-10)。由于以棉布易糧食的成本越來越高，長江三角洲小農(nóng)盡其所能來增加棉布產(chǎn)量。但所導致的棉布供應增加只使得以布易糧的價格下降得更低。長江三角洲明顯已進入彭慕蘭非常恰當?shù)刂阜Q的“原始工業(yè)的困境”。

彭慕蘭認為長江中游家庭安排婦女勞動力到家庭原始工業(yè)上是繁榮增長的象征，對他而言這表明家庭有愿意通過接受婦女勞動力的低回報而取得支持“男耕女織”社會模式的能力；我們則認為，農(nóng)民對因土地資源遞減而導致生活水平不斷下降及因此直接生產(chǎn)所需食品能力下降的不可避免的反應。彭慕蘭聲稱“雖然參與任何一種出口品的勞動的物質(zhì)回報不斷下降，原產(chǎn)品價格肯定能上升到足夠使繼續(xù)專業(yè)化比多樣化報酬高”（2000：246）。但“因‘男耕女織’勞動分工是一種有時會被現(xiàn)實的理想，甚至可以想見它是一種令人渴望的生活方式。當長江中游在十八世紀后期變得更富庶時更多的家庭會愿意采用。（很有點象在某些西歐國家有些時期當男人掙的錢足夠可以把婦女限制于只做家務那樣)”（2000：249）。很難相信長江中游地區(qū)的婦女會比長江三角洲地區(qū)的婦女更能接受家庭制造業(yè)相對于稻作的低回報。除非在人口壓力下分田產(chǎn)及隨之而來的農(nóng)業(yè)對家庭勞力需求降低、同時為勉強維持生存而需增加制造業(yè)中家庭勞力需求的情況下被迫如此去做。這樣，整個十八世紀兩湖地區(qū)農(nóng)民將大部分精力投入糧食生產(chǎn)，而在手工業(yè)及其它非農(nóng)生產(chǎn)上只花極少時間或根本不花時間（張建民1987，58; 蔣建平1992，56），湖南農(nóng)民則似乎直到十九世紀還沒有大量從事棉紡織業(yè)（Perdue 1987，36，246－47）。很遺憾我們不能贊同彭慕蘭的觀點，可是當這種轉(zhuǎn)移的確發(fā)生時，它所表現(xiàn)的不是奢侈或有意識選擇，而是生活水平下降所引起的不可避免的結(jié)果。

英格蘭

當長江三角洲以農(nóng)民為基礎的經(jīng)濟陷入馬爾薩斯式危機時，英格蘭的資本主義經(jīng)濟已步入自我持續(xù)的增長。在前近代時期，曾嚴重困擾中世紀經(jīng)濟并在早期近代時期歐洲大部地區(qū)繼續(xù)產(chǎn)生作用的生存危機被拋在后面。同時，結(jié)婚年齡提高與獨身率提高的結(jié)果是生育率增長減慢，有助于資本積累與消費的增加。

彭慕蘭懷疑有機經(jīng)濟“同時繼續(xù)擴展人口、提高人均消費、和增加一地工業(yè)的專業(yè)化程度”的能力（2000：211）。但在1600年至1750年的一個半世紀里，英國經(jīng)濟所達到的成就正是如此。人口增加40％ (Wrigley和Schofield, 1981: 208-9, 表7.8)，農(nóng)業(yè)外勞動力增加80％（Wrigley, 1985: 700-1, 表4），實際工資增加約35－40％（Coleman, 1977: 102, 表9）。這是一個同期歐洲任何其它地方（除聯(lián)省部分地區(qū)外）都無法望其項背的成績，并且為更大的發(fā)展作了準備。下面將會看到，1750－1850年間雖然人口增加了三倍、且工業(yè)與服務業(yè)人口占總?cè)丝诒壤€會持續(xù)增加，生活標準及人均收入將更為提高。

古典工業(yè)革命時代（1750－1850）長江三角洲與英格蘭的經(jīng)濟

1750年后一個世紀內(nèi)，也即大致為古典工業(yè)革命時代，英格蘭與長江三角洲經(jīng)濟的演化必須在更大的程度上被理解為是它們此前發(fā)展道路的延續(xù)。與彭慕蘭所聲稱的正好相反，長江三角洲在此期陷入更嚴重的馬爾薩斯式危機表明了其在整個十八世紀業(yè)已顯示的衰落趨勢已達到頂點。同時，盡管彭慕蘭試圖縮小此期內(nèi)英格蘭農(nóng)工業(yè)的進步，英國經(jīng)濟的發(fā)展歷程的確是革命性的。

工業(yè)革命時代相反的經(jīng)濟軌跡

長江三角洲：馬爾薩斯式危機與生態(tài)危機

古典工業(yè)革命時代長江三角洲的發(fā)展型式是十八世紀期間業(yè)已顯示之趨勢的延長及其達于頂點??即農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率衰退、農(nóng)業(yè)中由勞力集約提高產(chǎn)量從而彌補低生產(chǎn)率的能力下降、及制造業(yè)中勞動集約以彌補農(nóng)業(yè)報酬迅速遞減的能力下降。約在1800年或更早，長江三角洲似乎已達到了追加勞動投入不再能夠增加農(nóng)業(yè)產(chǎn)出的臨界點。正如白馥蘭在談到整個中國時所說，“所有可耕地到那時都已開墾，靠傳統(tǒng)生產(chǎn)方法已不可能取得土地生產(chǎn)力的任何明顯增長”（1984：12，亦見Duchesne, 2001-2: 451）。帕金斯 (1969: 27) 甚至認為1780年以后，中國農(nóng)業(yè)產(chǎn)量從整體上開始下降（亦見Elvin, 1988: 105; Chao, 1986: 216-17, 引Duchesne, 2001-2: 451）。結(jié)果是經(jīng)濟急速陷入馬爾薩斯式危機。其標志是制造業(yè)產(chǎn)品相對糧食的交換價格下降及隨之而來作為農(nóng)民維持生存策略的家庭制造業(yè)發(fā)生危機；那些截至當時向長江三角洲提供糧食的新近開墾的較邊緣地區(qū)的土地陷入生態(tài)衰退；預期壽命的持續(xù)下降；以及地主和佃農(nóng)之間為土地和剩余的爭端劇烈化。

長江三角洲的馬爾薩斯－李嘉圖式擴展途徑接近最終極限在該地區(qū)的主要輸出物棉布交換條件的急劇惡化上表現(xiàn)出來（張仲民, 1988：206）。彭慕蘭承認長江三角洲棉布制造者的糧食購買力在1750年至1800年間下降了25－40％（2000：290，323－26）。到了十九世紀中葉，更是下降60％之多（徐新吾, 1990）。 [1] 從實際上講，這意謂著到1800年三角洲一般農(nóng)家為維持相同的糧食消費水準不得不比1750年多工作45％的時間，一個世紀以后更是不得不多花60％的工作時間?？梢詳嘌裕驗閹缀鮿e無選擇，原始工業(yè)家庭勒緊腰帶、延長了工作時間、并試圖最大限度提高棉布產(chǎn)量。棉作帶的農(nóng)民被迫更深地卷入棉紡織，被迫通過提高棉布產(chǎn)量來彌補其相對價格的下降，而這只能通過延長工作時間來達到，直至棉布成為其最主要的收入來源。這一行為過程只不過是加劇棉布的過剩并增加價格下降的壓力，直到有時（如1820年）甚至接近于原材料成本的水平（張仲民, 1988：215）。

由于被迫降低成本，某些農(nóng)民開始生產(chǎn)劣質(zhì)紡織品以通過欺騙商人而增加其邊際利潤 (Bray, 1997: 224)。在另外一些情況下，農(nóng)民開始生產(chǎn)能得到較高價格的精致棉布，但這要求比一般標準大得多的勞動投入。男人也轉(zhuǎn)入織布、接管織機、并只讓婦女紡紗 (Bray, 1997: 225)。通過從外地購買較貴的原棉從而進一步降低其邊際利潤，或通過減少糧食種植面積并接受更低的綜合勞動報酬，松江農(nóng)家得以獲得足夠的原棉去延長其棉紡織的時間以維持生存。在某些罕見的情況下，小農(nóng)甚至開始采用更有效的三錠紡車來尋求提高總產(chǎn)，因這一方法縮短了紡紗時間而使更多勞動力可被用于織布 (徐新吾, 1992: 50-52; 李伯重, 2000: 41-42, 46-50, 83-84; Huang, 2002: 516注23)。隨著婦女用新錠紡紗、男人接管織機、以及購買來自華北已軋的棉花，一個家庭有望增加一年之內(nèi)所織之布的總匹數(shù)并因此確保生存。但為了繼續(xù)用這種方式維持生存，農(nóng)民在棉花產(chǎn)品交換價值惡化的壓力下被迫減少高價大米的消費，而日益大量地以來自該區(qū)之外的粗糧為生。與明代全部食用大米相對照，到十八世紀末粗糧在一般長江三角洲農(nóng)家糧食消費中占達百分之四十的比例。很清楚，長江三角洲已陷入了它自身的馬爾薩斯式危機。

當十八世紀接近尾聲、農(nóng)業(yè)與工業(yè)中的勞動集約所產(chǎn)生的回報均趨于消失時，長江三角洲隱然更加依賴于從邊緣地區(qū)的輸入。但不僅是通過勞動集約和農(nóng)業(yè)向新土地主要是長江中游地區(qū)拓展以確保進一步輸入的可能性在迅速趨向終止，而且那些已有的收獲也不斷顯示是以地區(qū)生態(tài)穩(wěn)定性為代價取得的。十八世紀中期邊緣地區(qū)低地被填充意謂著越來越多的農(nóng)民在此后轉(zhuǎn)向丘陵與高地。農(nóng)民們首先用盡脆弱的山坡上的木材，一旦林木被清除，他們即在其土地上種植玉米、土豆及藍靛，由于這些作物迅速耗盡土壤肥力，農(nóng)民們除了放棄已有土地另行開荒外別無選擇，可預見的空前程度的森林破壞隨之而來。隨著森林覆蓋層的消失，粗放耕作方法的采用加快了表土層消蝕的速度，引起下游河道與灌溉系統(tǒng)不可避免的淤塞，這又開始導致下游水稻產(chǎn)量的下降 (Elvin, 1998: 20; Osborne, 1998: 204; Leong, 1997: 156-57; Li, 1998: 66; Vermeer, 1998: 278; 趙岡等, 1995: 136-42)。生態(tài)破壞在十九世紀初期長江中游地區(qū)顯得最為嚴重，也擴展到長江下游與三角洲地區(qū)，損及浙北及長江三角洲西南部，而其中湖州的情況尤其嚴重 (Osborne, 1998: 216-21; Shiba, 1998: 164; Li, 1998: 66)。 [2] 總之，十九世紀完全體現(xiàn)出來的生態(tài)危機不僅有其十八世紀的根源，而且應被視為是該地區(qū)經(jīng)濟的集約與廣泛性增長的整個過程或多或少不可避免的累積產(chǎn)物 (Elvin, 1998: 11, 21; Osborne, 1998: 203-6, 216-22)。

可以預見，始于1690年而長達一個世紀的人均糧食產(chǎn)量下降、1750年以后對原始工業(yè)生產(chǎn)者而言不斷惡化的交換條件、以及截至當時為止長江三角洲主要糧食來源的地區(qū)陷入生態(tài)危機，都造成長江三角洲的農(nóng)村人口損失。這種趨勢導致農(nóng)民逐漸放棄價格上漲的米類而依賴于粗糧。明代，江南農(nóng)民的主食主要依賴于米飯，至十八世紀中期，1/3主食被粗糧及薯類所代替(洪煥椿，1989：316；方行，1996:96)。

第一個跡象是1750年后接近停頓的人口，它看來部分可以解釋為溺殺女嬰的增加，及農(nóng)民迫于在日益惡劣的環(huán)境下維持糧食消費水平之需而采取的限制生育機制。由于進一步分產(chǎn)明顯是越來越不現(xiàn)實，農(nóng)民終于不得不開始嚴格控制其家庭規(guī)模。權(quán)衡確保家庭生計的當務之急與養(yǎng)老的長期需要，農(nóng)民夫婦必須要做出不愉快然而是必要的選擇，以減少分家??即把兒子趕出去及／或控制出生成活的子女數(shù)量以求減少分家。長江三角洲的溺嬰與生育控制并不是如彭慕蘭暗示的代表了為支持經(jīng)濟專業(yè)化與擴展而行的“最優(yōu)化抉擇”，而只是在長期的人口膨脹過程達到頂點時出現(xiàn)的對日益惡化的生活水準的反應。

最具有表癥意義的是，十八世紀下半葉（也許更早）時預期壽命下降。在長江三角洲各處，十五歲男性的平均壽命從世紀中葉之后下降了22.3－29.6％（劉翠溶, 1992：表5.3, 182－89??她沒有試圖估計從出生開始的平均壽命）。 [3] 在邊緣區(qū)安徽，男性預期壽命自十八世紀中期至十九世紀前三分之一期間下降了21.5% (Telford, 1990: 133; Pomeranz, 2000: 37)。 [4] 死亡率在浙江最北部，一個毗鄰長江三角洲的類似的“繁榮”區(qū)，相應地從十七世紀后半期的每年千分之13－17上升到十八世紀上半期的千分之23－24、及十八世紀下半期的千分之24－25。大災難期間死亡率上升到每年千分之53－38（Harrell, 1995: 9, 表1.2）。Ted Telford總結(jié)說，“我們可以將男性平均壽命的持續(xù)惡化視為很大程度上歸因于清代中后期兒童與嬰兒死亡率的持續(xù)上升……平均壽命下降與嬰孩死亡率上升（因而）看來在太平浩劫推動死亡率上升至空前高水平之前很長時間就已經(jīng)形成”（1990: 133; 亦見Liu, 1995a：120）。

最后，隨著地價與糧價在十八世紀后半期的急劇上升及平均田產(chǎn)規(guī)模下降至維生水平以下，長江三角洲的地主與中國許多其他核心區(qū)一樣尋求“重新談判”租佃條件，他們在削弱佃農(nóng)土地安全性的斗爭中尋求政府的支持以便從谷價上漲及農(nóng)民對土地需求增長中攫取更多的收益。從十八世紀中后期的某一時間開始，長江三角洲太湖地區(qū)的地主特別成功地削弱了??盡管從沒有廢除??佃農(nóng)對田面權(quán)的擁有權(quán)利。雖然地主從未確保隨意辭佃的法律權(quán)力或能力，他們成功地減少了田面權(quán)擁有者將其出賣的權(quán)利、抓住了此前歸田面權(quán)擁有者與售出者的賣田費、并強化了他們自己在驅(qū)逐欠租佃農(nóng)方面的地位。某些地主甚至能從佃農(nóng)攫取更高的地租和押租(Shih, 1992: 164-65)。某些地主因而基本上通過壓榨那些因田產(chǎn)縮小到低于生存的水準而愿以比以前更多的勞力去支付較高地租的小農(nóng)，而得以獲取更多的農(nóng)業(yè)剩余。事實是這些所得存在時間很短，因為在1860年對江蘇的完全控制從根本上毀滅了新出現(xiàn)的狀況，并留給佃農(nóng)比以前更大的土地安全性 (Berhnardt, 1992: 159-60, 227)。

英格蘭：工業(yè)革命

彭慕蘭主張，如果英格蘭不是免于用自己的土地去生產(chǎn)由美洲殖民地提供的大量谷物、糖、棉花與木材，而且如果其國內(nèi)沒有煤資源則英格蘭也會不可避免地遭遇與拖跨長江三角洲相似的勞動集約、勞動生產(chǎn)率下降、原材料短缺及生態(tài)危機。但他的論點無法令人信服。這是因為，首先，與彭慕蘭所說相反，所有證據(jù)都指出在1750年之后的一個世紀里，事實上英國農(nóng)業(yè)繼續(xù)保持有活力，其在此期內(nèi)得以供養(yǎng)農(nóng)業(yè)外和工業(yè)勞動力／人口的比例之高為任何（至少規(guī)模與英格蘭相當）其他地區(qū)無法比擬、其人口增長率可能也是史無前例的。其次是因為，不存在生態(tài)危機的證據(jù)。因為英格蘭并沒有潛在地陷入困境??而且不同于彭慕蘭所說，它可以從歐洲內(nèi)部通過貿(mào)易獲得足夠的基本原料供應??因此無法將其視為需要美洲原料的挽救。

英國農(nóng)業(yè)的成就

彭慕蘭關于英國經(jīng)濟在十八世紀瀕臨轉(zhuǎn)向勞動集約生產(chǎn)之論點的中心是他認為英國農(nóng)業(yè)“很少……繼續(xù)開拓的余地”（2000：212），而且“英國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率看起來在1750年至1850年間沒有太大變化”(2000: 216)，結(jié)果“英國自己的糧食與肉類總產(chǎn)變得不足”（2000：217-18）。但這種斷言毫無根據(jù)。事實上，英國農(nóng)業(yè)支持整個此一世紀英國狂熱的工業(yè)化過程的能力??包括總?cè)丝谂c其中非農(nóng)業(yè)人口比例均有巨大增長??或許是工業(yè)革命第一階段也即經(jīng)典階段的標志性成績。

1750年至1850年時期對英國農(nóng)業(yè)的要求之大是無以倫比的。英國人口以非凡的速度增長，此期內(nèi)增加三倍。其所意味的人口膨脹速率的巨大提高于是代表了從控制前近代時期的低密度人口體制到一個全新的高密度人口體制的歷史性突破。 [5] 它由在十八至十九世紀初變得普遍的較低的結(jié)婚年齡與更強的結(jié)婚傾向引起，主要是由于此期內(nèi)能靠常規(guī)工資雇傭過活的人口比例迅速增長，這一現(xiàn)象本身則是雇傭工作總額中工業(yè)和服務業(yè)比例上升的結(jié)果。在日益易于由工業(yè)與服務業(yè)的工資勞動而獲得撫養(yǎng)家庭的手段的背景下，自十八世紀最初十年至十九世紀最初十年之間，女性結(jié)婚年齡從約26歲下降到23.5歲，而獨身率（不結(jié)婚的比例）則從約25％下降到6.5％ (Levine, 1976, 1977; Wrigley和Schofield, 1997: 134, 表5.3; 1981: 260, 表7.28)。同時，在1750年至1840年間，農(nóng)業(yè)外人口／勞力占總?cè)丝诒壤龔募s55％增加到75％。最后，盡管有由人口增長與非農(nóng)就業(yè)增加所含的勞力過剩的巨大趨勢、以及由歉收、爆發(fā)戰(zhàn)爭、及歐洲范圍的人口增長（特別是在十八世紀八十年代到1815年期間）所造成的糧食價格上漲的龐大壓力，名義工資仍能在此期間保持與生活費用同步增長。而在1815年至1850年代中期實際工資增加約30％ (Feinstein, 1998: 642-43; Mokyr, 1999)。使所有這一切成為可能的原因非常清楚：那就是農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率的持續(xù)上升。1750年至1850年間，當長江三角洲農(nóng)業(yè)陷入危機時，英國農(nóng)業(yè)中每工人平均產(chǎn)出增長了60％，而單位土地總產(chǎn)出（單產(chǎn)）則至少增長了40－50％ (Overton, 1996: 84-88, 表3.11)。結(jié)果，至1850年，英國勞動生產(chǎn)率水平據(jù)估計已經(jīng)是歐洲大陸各國勞動生產(chǎn)率的兩倍或更多（Clark, 1999: 211, 表4.2，亦見表5下）。

表五 1750年與1851年間歐洲農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率水平比較

國家|1750|1851

英格蘭|100|100

法國|52|44

德國|36|42

荷蘭|96|54

比利時|79|37

資料來源：1750年的指數(shù)來自Allen, 2000：20，表8；1851年指數(shù)來自Clark, 1999：211，表4.2。England ＝100。

直到1820年初期，盡管自1750年以來人口增長了一倍且非農(nóng)人口比例從55％增加到約65％，進口到英格蘭的小麥量仍少至可忽略不計。即使到了1837－46年間，進口小麥也只占總消費量的12％。而且這一進口量中約三分之一來自愛爾蘭、三分之二來自俄國與普魯士，基本上沒有從英屬美洲進口小麥。換句話說，在英國成為完全現(xiàn)代農(nóng)－工業(yè)經(jīng)濟的工業(yè)革命經(jīng)典時期，沒有統(tǒng)計數(shù)字基礎來支持彭慕蘭的如下中心論題：一、英國農(nóng)業(yè)有不足之處；二、由于農(nóng)民生產(chǎn)者為生存的生產(chǎn)導向以及其農(nóng)業(yè)更趨向國內(nèi)市場，“歐洲大陸沒有不斷增加的剩余出售給英格蘭”（2000：217）。事實上，一直到1860年，普魯士與俄國的農(nóng)民雖然無疑比美洲奴隸處境略好，可能而且確實被迫生產(chǎn)了幾乎英國所有的進口糧食 (Schofield, 64, 表4.1; Thomas, 1985: 744, 表3; Mitchell, 1988: 229, 表18; Davis, 1979: 40-42, 62-63)。彭慕蘭把十九世紀下半葉英國經(jīng)歷了日漸嚴重的食品短缺這看一事實看得很重。實際上，隨著谷物法在1846年被廢除，英國經(jīng)濟鼓勵糧食進口以便更好地利用其在制造業(yè)中的競爭優(yōu)勢。其有能力借助增加其高度競爭性的工業(yè)出口以支持更多的糧食進口畢竟是其經(jīng)濟強大而非弱小的象征。 [6]

最后，顯然如彭慕蘭所強調(diào)的那樣，英國不能與美洲以外的任何其它地方進行糖貿(mào)易。幾乎所有英格蘭的糖消費都依賴于從西印度群島的進口，而且極少有其他地方能代替美洲成為糖的供應地。但正如彭慕蘭自己指出的那樣，糖只占英國食品總消費中的一小部分，在1800年只占其總卡路里量的4% (2000，275)。也許要附加說明的是糖是一種可能有負營養(yǎng)價值的消費品。假如糖的供給被斷絕，英國人毫無疑問會失去一項其極為喜愛的食品。但英國通過結(jié)合國內(nèi)生產(chǎn)與海外進口（不包括北美洲）以供養(yǎng)自己的能力不會受到絲毫影響，因為從面包確保供應一定數(shù)量的卡路里的成本比糖要低得多。在1800－19年，足以保證供應1000卡熱量的面包價值為1.32克白銀，而用以保證供應同樣熱量的糖價值為其兩倍以上，達3.0克白銀(Robert Allen, 2002年4月5號給羅伯特·布倫納的個人通信; 參Allen, 2001: 431, 表7)。

資本積累與技術變遷

除英國工業(yè)源自海外殖民地或國內(nèi)煤供應所得優(yōu)勢之外（見后），彭慕蘭 (2000: 44-67)主要通過極度縮小英格蘭對中國的純技術領先，來試圖貶低英國工業(yè)在約1800年之前相對于長江三角洲工業(yè)可能擁有的任何優(yōu)勢與其重要性。于是他否認已發(fā)生的突破（如在棉紡織業(yè)中）的廣泛意義，聲稱其中含有大量幸運因素，并堅持如果仔細觀察就會發(fā)現(xiàn)使英國領先于中國工業(yè)的發(fā)明所代表的只是略微的技術優(yōu)勢。但這種爭論方法沒有抓住要點。使英格蘭工業(yè)比長江三角洲工業(yè)及歐洲工業(yè)具有優(yōu)勢的并不是它的技術創(chuàng)造性，雖然這在事實上相當豐富，而是它在技術進步發(fā)生后有能力去實行。

英格蘭對長江三角洲及大多數(shù)歐洲國家的優(yōu)勢因此首先是表現(xiàn)在其工業(yè)的敏捷反應、及其快速連續(xù)采用來自任何地方的發(fā)明的能力。在長江三角洲，棉業(yè)擴展主要出自農(nóng)民在小塊田產(chǎn)上直接以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)維持生存能力的不斷下降，及隨后盡管其相對于農(nóng)業(yè)的回報低仍必需進入家庭制造業(yè)的推動。在這一情況下，由于整個經(jīng)濟日趨貧困，工業(yè)單位無法超越棉業(yè)，且很少有進行投資的資源。他們因此在生產(chǎn)日益過剩的背景下只能以增加勞動接受更低生活標準為基礎而承受更低的回報以求生存。這是一種對新近發(fā)展的技術吸收能力最為有限的環(huán)境。

與此成為鮮明對照的是，英國工業(yè)在十七和十八世紀是對因可支配開支額上升而增長的需求作出反應而擴展。這使得工業(yè)回報率特別是與至當時為止一直與之相結(jié)合的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)相比上升（見前述）。由于其開始即依賴于市場，工業(yè)單位于是僅憑其在競爭壓力下確保獲得滿意利潤的能力得以繼續(xù)生存：通過從一個行業(yè)換至另一個行業(yè)以取得最佳回報、將剩余再投資、提高技巧、以及吸收最新的最具生產(chǎn)效力的技術。結(jié)果是高度多樣化的工業(yè)部分，其特點不僅表現(xiàn)為非常高水平的技藝，而且表現(xiàn)為可能是史無前例的資本積累率與技術變化速度。來自國民收入的投資率由1760年的6.8%上升為1800年的8.5%、1840年的10.8％（Crafts, 1994: 45, 表3.1）。與此同時，與彭慕蘭暗示的相反，重要變革完全不是局限在幾個行業(yè)內(nèi)，而是橫跨廣闊的范圍，常常是經(jīng)由采用首先在歐洲大陸形成的發(fā)明??不僅發(fā)生在棉花、鋼鐵以及能源技術行業(yè)，而且在機械工具制造、制陶業(yè)、玻璃制造業(yè)、造紙業(yè)、及一系列化學品制造業(yè)領域 (Mokyr, 1990: 81-112)。

不存在生態(tài)危機

正如1750年后一個世紀內(nèi)英國食品供應沒有出現(xiàn)潛在問題一樣，那里也沒有由開始出現(xiàn)的短缺所引起的早期的生態(tài)危機。這里彭慕蘭完全錯誤領會了瓦格利的觀點。與古經(jīng)典經(jīng)濟學家相同、瓦格利認為作為一個理論概念，人口增長所加在土地上的壓力遲早會將英格蘭的無機經(jīng)濟帶進停滯的狀態(tài)。換一種方式說，瓦格利認為如果沒有向無機經(jīng)濟（煤、蒸汽等等）的轉(zhuǎn)變，英格蘭不可能既消化了那樣的人口增長又取得其在整個十九世紀所達到的人均總產(chǎn)增長。瓦格利沒有試圖證明的是，因為沒有證據(jù)來支持，??在十八世紀末和十九世紀初，英格蘭處在原材料短缺的邊緣，如果沒有斷斷續(xù)續(xù)增加煤的使用，這一短缺原本將會迫使英國走上勞動集約的途徑。彭慕蘭完全曲解了瓦格利反事實的假設??即如果沒有煤，英格蘭就不會有它確實經(jīng)歷了的向無機經(jīng)濟的轉(zhuǎn)變??而將其變?yōu)樗约旱恼擖c，即是英格蘭在十九世紀前期急劇增加對煤的使用將其從經(jīng)濟內(nèi)卷或生態(tài)危機中挽救出來 (2000: 218-19, 263, 276)。與彭慕蘭之說相反，1800年英格蘭遠未“瀕臨[與長江三角洲]同樣的懸崖”（2000：12）。

當然，無可否認，煤確實如實際上發(fā)生的那樣在英國工業(yè)革命中發(fā)生了巨大的作用。但正如彭慕蘭也不得不承認的那樣，煤在整個前近代時期的英國經(jīng)濟中已經(jīng)起了很大的作用，確實比在其它任何經(jīng)濟中所起的作用都大得多。因此合乎邏輯的結(jié)論剛好與彭慕蘭的相反：英格蘭利用煤達到向無機經(jīng)濟的轉(zhuǎn)換不是代表一個使其免于向更高的勞動集約度與內(nèi)卷轉(zhuǎn)化的非連續(xù)性發(fā)展，而實際上它本身表現(xiàn)的是英格蘭基于此前幾個世紀的、穩(wěn)定增長的工業(yè)能力。這不僅體現(xiàn)在日益增長的技術力量使它擁有更好且更廉價的獲取煤的手段，到Newcomen蒸汽機的出現(xiàn)（至十八世紀早期英國幾乎所有的大煤礦中都已在使用）(Landes, 1969: 101)；而且表現(xiàn)在對煤日益增大的需求及由廣泛的工業(yè)行業(yè)產(chǎn)生的對煤成本的負擔能力。瓦格利自已認識到了此點，他承認向無機經(jīng)濟的轉(zhuǎn)換并未等待工業(yè)革命而是始于他稱為“有機經(jīng)濟的高級價段”亦即英國經(jīng)濟獨一無二、迅速發(fā)展的十七和十八世紀（1998：34－57，特別是54－56）。人們只要留意長江三角洲可資利用的巨大的煤礦資源直到十九世紀晚期尚未得到認真的開發(fā)就可以對這一點有極徹底的理解。 [7]

無論如何，不管對瓦格利關于煤及其他的作用的觀點作如何解釋與評價，都很難看出它能夠支持彭慕蘭獨特的關于美洲作用的論點。彭慕蘭斷言英格蘭“利用源自礦物能源而來的新世界的能力……要求各種新大陸資源的流入”（207）。但他從未解釋通過什么方式或為什么會是這樣，更不用說提供證據(jù)了。事實上的確難以看出怎么可能會是這樣。

人均GDP的上升

最基本的事實是，1750年至1850年間，英國經(jīng)濟成功地沿著十七世紀較早時就開始的途徑前進，從根本上加大了其與長江三角洲經(jīng)濟的距離。當長江三角洲的經(jīng)濟在馬爾薩斯式危機與生態(tài)危機中陷得越來越深、并且人口膨脹結(jié)束時，英國經(jīng)濟繼續(xù)以令人印象深刻的速度提高其人均GDP，盡管急劇加速的人口增長對其構(gòu)成巨大的抵銷因素。至1850年，人口已比1760年幾乎高三倍，GDP則可能增長約三分之一（Harley, 1999: 178, 表3.4）。

相反的結(jié)果：生活標準問題

考慮到英國與長江三角洲經(jīng)濟的歷程在如此之長的時間內(nèi)極為不同，如果它們在生活標準方面沒有歧異的結(jié)果則反倒真會令人驚奇。

消費的商品

彭慕蘭其實作了許多努力，以明確或暗示的方式承認了英格蘭生活水平較高，盡管他最后卻斷然予以否定。他同意英格蘭對肉和奶制品的消費高得多。畢竟，中國農(nóng)業(yè)中幾乎沒有畜牧業(yè)，而這也反映在中國全為谷豆的繕食結(jié)構(gòu)中（在二十世紀早期的長江三角洲，96％的卡路里攝入量來自非肉及非奶資源 [Buck, 1937: 419, 表7]）。彭慕蘭也承認英國以及整個歐洲的住房質(zhì)量比長江三角洲或?qū)嶋H上全中國要好（2000：42）。他仿佛是要爭辯說中國的水質(zhì)量較好，但結(jié)果他的證據(jù)好象是日本（引Susan Hanley 1997年對明治日本水質(zhì)的描述）及某種程度上的東南亞 (2000: 36)，根本不是中國或長江三角洲。 [8]

彭慕蘭的確號稱在一系列他所謂的“日用奢侈品”如糖、茶、家具、以及基本商品如布的消費上在兩地水平相當。但他自己的證據(jù)反駁他的觀點。據(jù)彭慕蘭自己承認，1750年英國人均消費的糖是同時代中國人的二到三倍。到1800年，英國人均茶消費量已比1840年代中國人均消費量多五分之二，而到1840年英國人消費的茶比中國人多一倍（2000：117－18, 121）。如果我們用何炳棣（1959）的1840年人口數(shù)字而非彭慕蘭所引施堅雅的比何氏低15%的數(shù)字，比較之下英國人均茶消費量更大。事實是，1800年英國人人均茶的消費比中國人在1980年代末還要大（Note？）。茶與糖在十八世紀的英格蘭已完全不再是奢侈品 (McKendrick 等, 1982: 28-29)。至于家具，彭慕蘭承認荷蘭在十七世紀可能就有比中國1930年代還精致的家具，而英國在約十八世紀后半期就已超過荷蘭的生活水準 (2000: 145-46; de Vries, 2000: 448-49)。

至于布，彭慕蘭提出英格蘭的人均布產(chǎn)量 (1800年12.9磅, 引Deane與 Cole 1962) 與長江三角洲的人均布產(chǎn)量相當，并暗示這可能轉(zhuǎn)化為相同的消費水平（2000：138）。然而，為了使長江三角洲與英格蘭的人均消費水平相似，彭慕蘭必須得出長江三角洲棉布總產(chǎn)達到（3億匹）的結(jié)論，這一數(shù)字要比此問題上的權(quán)威學者徐新吾(1992)得出并被李伯重(1988)所采用的 1億匹的數(shù)量估算高三倍，而他們的估算已經(jīng)比范金民所得出的數(shù)字7.8千萬匹（1998，30）要多出2.2千萬匹。要達到彭慕蘭所估計的數(shù)字，江南所有年齡介于10歲與50歲的婦女每年要紡織210天(2000:331)。但在松江、太倉、蘇州北部之外棉紡織業(yè)并沒有達到彭慕蘭所說的這樣普及。即使江南紡織中心，遲至十八世紀末，棉紡織業(yè)才達到如此繁榮水平(張仲民,1988)。彭慕蘭自己對人均消費的估計甚至假設所有三角洲所產(chǎn)棉布都就地消費了，盡管眾所周知的事實是該地不得不大量輸出所織之布以換糧食維持生計(2000: 138; Huang, 2002; Li, 1998: 范金民, 1998)。彭慕蘭承認，如果將棉布輸出考慮進去，江南的消費水平將非?？赡軙扔⒏裉m的消費水平低。而長江三角洲的棉布消費的確是低于英格蘭。彭慕蘭還大大低估了長江三角洲用于種植糧食的耕地面積，因此很大程度上高估了可以用于種棉花的耕地面積，因此也過高估計了可用于紡織的原棉數(shù)量。在水稻栽培面積的計算中，彭慕蘭未能將糧食生產(chǎn)中用于交租部分的土地考慮進去，而這一部分可能占水稻收成的20％－25%、同時他的估算也未包括用于支付種子、肥料、牲畜等項的部分?？偤推饋?，地租和生產(chǎn)成本將使用于糧食生產(chǎn)的土地面積有相當大的增加，并相應地降低他對長江三角洲地區(qū)人均棉布產(chǎn)量和消費的估測而使其更為低于英格蘭的水平。

最后，彭慕蘭只選擇了極少數(shù)的消費品進行比較。1770年英國的制造業(yè)經(jīng)濟為工農(nóng)業(yè)中的消費者生產(chǎn)了種類繁多的商品??餐具、金屬制品、陶瓷器、鏡子、蠟燭、鞋、鈕扣、帶扣等等，中國農(nóng)民根本不可能得到相當數(shù)量的這類商品。雖然彭慕蘭提出歐洲的消費激增直到十九世紀中期還限于狹窄的領域，他不能也沒有對1650年至1800年的英格蘭用同樣的觀點。工業(yè)革命前（1625－1725年間）的英國工資勞工與小農(nóng)場主已經(jīng)極常規(guī)性地擁有桌子、壺與鍋、白蠟器皿及陶器，以及較少常規(guī)地擁有書、鐘、圖畫、梳妝鏡、餐巾桌布、窗簾、瓷器、甚至銀器。自耕農(nóng)更經(jīng)常擁有所有上述商品并且還加上圖畫、刀叉及喝茶之類熱飲料所用的器具 (Weatherill, 1984: 168, 表8.1)。到1800年，對這些及許多其它物品的擁有在英格蘭變得更加普遍，它們已深深地進入人們的生活中 (McKendrick 等, 1982)。十八世紀在煙草、肥皂、蠟燭、印花織品、烈酒、廉價布、鈕扣、陶器、帶扣、燭臺、釘子、刀叉、帽子、手套、皮帶、假發(fā)、鞋、衣服、燉鍋、青銅與黃銅廚具、椅子、桌子與桌布、門把手及門環(huán)等方面消費興旺 (McKendrick 等, 1982: 23, 26-27)。這一“消費革命”的基礎??正如我們所提出的??是可自由支配開支的上升。而后者最終是建立在食品價格不斷下降與實際工資持續(xù)上升的基礎之上，這些又有賴于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率的長期增長。

預期壽命

最后，彭慕蘭被迫將其十八世紀長江三角洲與英格蘭生活水平相當?shù)恼擖c幾乎完全建立集中在平均壽命的基礎上。他爭辯說，任何英國在消費上超過長江三角洲的明顯優(yōu)勢都只是它真正能使英國人“更健康、長壽、和精力充沛”（2000：36）的情況下才能被接受為真正的優(yōu)勢。在彭慕蘭看來，情況并非如此，因為中國人的壽命跟英國人一樣長。

彭慕蘭引用的研究顯示中國人預期壽命在安徽從39.6歲降到34.9歲 (Ted Telford)、在東北是男子35.7歲與女子29歲（李中清、康文林）、及皇室成員的40歲（李中清）(Pomeranz, 2000: 38-39)。但有必要對這其中的一些數(shù)字的意義作限定，因為它們只包括至少存活了六個月（滿洲人口）或一年（皇族）的人口，因此無論如何，除了皇族外，作為其基礎的人口記錄是相當不完全的，即沒有包括那些夭折的嬰孩。二十世紀有關預期壽命的數(shù)據(jù)更為可靠，而所得出的數(shù)字明顯較低。

Barclay-Coale (1976) 研究發(fā)現(xiàn)在華南40％的嬰兒與幼孩在滿五歲之前死亡，50％的嬰兒與兒童在滿十歲前死亡，并且總出生人口中有55％以上在十五歲之前死亡（620，表12）。1906年臺灣更好的數(shù)據(jù)顯示十歲以內(nèi)的死亡率為40％（Barclay, 1954：172，附錄）。 [9] 這些高嬰幼孩死亡率轉(zhuǎn)化為很低的預期壽命。Barclay和Coale（1976）對1929－30年中國農(nóng)村人口的研究得出自出生算起的男性預期壽命為24.6歲，在華南為21.5歲（620，表12），而當時長江三角洲的農(nóng)民擁有比十九世紀時更多的土地。就臺灣來說，Barclay發(fā)現(xiàn)甚至在日本統(tǒng)治之下十一年后男性預期壽命在1906年還是27.7歲。 [10] 日占以前的預期壽命當然要低于27.7歲，因為到1906年它已經(jīng)上升相當快，1909－11年達到32.4歲、1921－30年達到34.5歲。只有在日本殖民當局大規(guī)模介入衛(wèi)生與學校教育——消除流行病、讓大量的孩童登記入學——及持續(xù)經(jīng)濟增長——1910年至1940年間總產(chǎn)增長三倍而同期人口只增一倍——的情況下臺灣的預期壽命才出現(xiàn)急劇上升（Barclay, 1954：133－72，表37）。當然，用這一時期的數(shù)字去說明十八世紀的情況會有一些問題，但考慮到1920年代臺灣肯定較好并不斷提高的生活水準，很難想象十八世紀的長江三角洲怎么可能會有相同或更高的預期壽命。

總之，很難看出十八世紀后期長江三角洲自出生時計算的預期壽命能夠大大高于30歲，而1800年至1810年間英格蘭自出生時計算的預期壽命是44.8歲（Wrigley和Schofield, 1997：295，表6.21）。 [11]

注釋

[1] 徐新吾1990年的研究指出在十九世紀中葉棉價太低以致一個長江三角洲婦女70天紡織所得僅夠買一石米（見Huang, 2002）。這暗示自1750年起購買力全面下降了約60％（參Pomeranz, 2000：319）。

[2] 李伯重提過長江三角洲西南部浙西山區(qū)的墾殖：“至清中期，除安吉外湖州西部的所有縣份均依賴糧食進口。為增加當?shù)丶Z食供應，某些移民或 ‘棚民’ 開墾山地種上紅薯與玉米，但開墾山地造成水分損失與土壤侵蝕，并因此常被政府與當?shù)厝私埂保?998：66）。

[3] 在劉翠溶有資料的九個地區(qū)（總共49個家族）中的每一個地區(qū)，在整個十八世紀及十九世紀早期預期壽命均下降 (劉翠溶, 1992; 亦見Heidjra, 1998: 437)。在長江三角洲的江蘇部分，15歲男性的預期壽命在1600年至1800年間從54歲下降到38歲； 在長江三角洲的浙江部分，15歲男性的預期壽命則在1700年至1825年間從46歲降到31歲（劉翠溶, 1992: 表5.3，182－89）。Harrell與Pullum在浙江北部靠近長江三角洲的地區(qū)（紹興府）發(fā)現(xiàn)了類似的下降（Harrell與Pullum, 1995：148）。彭慕蘭不接受這些發(fā)現(xiàn)主要是因為技術問題，家譜記錄中漏掉了的資料由模式生命表填補 (2000: 37)。這樣家譜中前幾代預期壽命當然會有偏于上升的趨勢，但五代左右之后這種偏向看起來就消失了，暗示1750年后的結(jié)果是相當合理的 (Zhao, 2001: 190)。

[4] 在他的研究中，彭慕蘭理解由Ted Telford 表現(xiàn)出來的預期壽命下降的完全程度。彭慕蘭注意到預期壽命從1750－69年的39.6下降到1800－19年的34.9 (37)，但他未能指出它在1820－39年時下降得更厲害、降至31.1，亦即總數(shù)的21.5％ (Telford, 1990: 133)。

[5] 然而從這里爭辯的觀點出發(fā)，則英格蘭在（大致的）中世紀、早期近代、工業(yè)革命時代分別成功地從農(nóng)民占主導轉(zhuǎn)換到依賴市場生產(chǎn)者為主導、到工資勞工為主導地位的人口體制。

[6] 英國的情況當然與長江三角洲通行的情況完全相反，長江三角洲類似的以越來越不利的比率用布交換邊緣地區(qū)的糧食，因為它要在棉布上投入越來越多的農(nóng)民勞力以購買任何既定數(shù)量的糧食。

[7] 美洲當然提供了工業(yè)革命在棉花生產(chǎn)上所需的原棉。但在這樣做時，它并沒有滿足任何嚴重的、且曾拖英國經(jīng)濟后腿的纖維短缺；因此難以看到它與彭慕蘭觀點的相關性，彭認為美洲在讓英格蘭克服“土地制約”方面不可或缺。此外，彭慕蘭似乎把美洲提供了幾乎所有英格蘭的原棉之需的事實當作英國市場沒有替代品的象征。但英國棉市場對美洲的準壟斷完全表明沒有其它地方能象美國南部一樣如此有效或廉價地生產(chǎn)原棉；它并不表明沒有其它地方能夠提供原棉。毫無疑問生產(chǎn)成本會高些，價格因而也會高些。但考慮到棉花制造業(yè)中成本真正革命性的降低??這種降低經(jīng)由工業(yè)革命的技術變遷得以保證，難以相信市場沒有能夠吸收終極產(chǎn)品可以得到的高一些的價格。例如紡棉的價格在1780年代至1830年代之間下降了90％，反映出紡棉所需操作時間的減少：紡一百磅棉花的時間從用印度手紡車所需的50,000小時（十八世紀）到Crompton精紡車所需的2,000小時（1780年）、到動力驅(qū)動精紡車所需的300小時（約1795年）、到羅伯特自動精紡機所需的135小時（約1825年） (Chapman, 1972, 表2)。正如彭慕蘭自己指出的那樣，在1861年，隨著美國內(nèi)戰(zhàn)開始，盡管美國棉花仍能有辦法到達英國市場且仍占該市場的65％，印度棉花能利用其在價格上（仍有限）的增長（超過1860年價格），突然向英格蘭出口接近美國出口量的一半，一年之內(nèi)其占有率增加到80％，多數(shù)基本上是通過把“已經(jīng)存在”的、否則會銷往其它市場的棉花轉(zhuǎn)運到英國市場（2000：277；Farnie, 1979：142）。

[8] 即使東南亞的情形也不是決定性的，證據(jù)表明在人口湊密的地區(qū)水質(zhì)量很差，只有煮開后才能喝（Reid, 1988：37）。

[9] 如果晚期帝國人口研究的發(fā)現(xiàn)是對的，我們就可以得出十八世紀死亡率可與1920年代早期臺灣（日占后二十五年）的死亡率相比（約每千人二十五人死亡）的結(jié)論。

篇5

關鍵詞:城鄉(xiāng)商業(yè)保險;差別定價;風險防范

中圖分類號:F840文獻標識碼:A 文章編號:1003-9031(2010)04-0062-03

我國農(nóng)村幅員遼闊,人口眾多,農(nóng)村保險市場需求潛力巨大。然而,當我國城鎮(zhèn)保險業(yè)務開展得如火如荼、業(yè)務量蒸蒸日上之時,農(nóng)村保險業(yè)務卻較為冷清。商業(yè)保險公司利用城鄉(xiāng)保險差別定價策略,有利于打開農(nóng)村保險市場,擴大其保險業(yè)務規(guī)模和市場份額,同時也有利于更多的農(nóng)戶得到保險保障。

一、城鄉(xiāng)商業(yè)保險實施差別定價策略的現(xiàn)實背景

在普遍存在的不完全競爭市場上,如果企業(yè)具有充分的信息可以甄別具有較高和較低收入水平及需求彈性的消費者,并且產(chǎn)品轉(zhuǎn)售很困難,則具有一定市場勢力的企業(yè)可以實施三級價格歧視。 下面筆者從城鄉(xiāng)居民的收入水平和需求彈性進行了分析。

(一)城鄉(xiāng)居民收入的差距特征

城鄉(xiāng)居民繳納的保險費是其可支配的貨幣收入的正函數(shù),因此貨幣收入水平的高低影響著保險需求量的大小。貨幣收入水平越高,對保險費的承受能力越強,保險需求越會增加。反之,保險需求會減少。改革開放以后,伴隨著我國農(nóng)村經(jīng)濟體制改革,農(nóng)村生產(chǎn)力獲得極大解放,農(nóng)民收入水平得到明顯提高,但城鄉(xiāng)經(jīng)濟發(fā)展仍然不平衡由圖1可知,我國城鄉(xiāng)居民人均收入呈逐年上升趨勢。但從總水平來看,城鎮(zhèn)居民收入要明顯高出農(nóng)村居民。從絕對數(shù)看,2000年我國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入水平為6280元,農(nóng)民人均純收入水平為2253元,城鄉(xiāng)居民消費水平差距并不太大;但到2008年城鎮(zhèn)居民人均可支配收入達到15781元,而同期農(nóng)民人均純收入僅有4761元,相差11020元。從圖2的相對數(shù)來看,2000年全國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入水平是農(nóng)村的2.79倍,2008年該數(shù)據(jù)已經(jīng)達到了3.31倍,而且還在繼續(xù)擴大。

由于存在城鄉(xiāng)收入的差距性,城鄉(xiāng)居民承擔保費的能力各不相同,因此對保險的支付意愿也不同。具有較高保費支付意愿的居民可以通過支付更多的保費獲得更好的保險服務,而較低支付意愿的居民則可根據(jù)自己實際的偏好和支付能力選擇適合自己的保險產(chǎn)品。而目前我國保險公司“一刀切”的保費支付方式使那些具有低保費支付能力和意愿的農(nóng)戶拒之門外。保險公司實施三級價格歧視可以降低農(nóng)民保費支付的門檻,將一部分具有較低支付能力及意愿的農(nóng)戶吸引進來,同時通過創(chuàng)新險種激勵具有較高支付意愿的城市居民購買更好的產(chǎn)品服務。通過三級價格歧視,保險公司不僅獲得了更多的利益,也吸納了更多的農(nóng)戶進行保險,擴大了農(nóng)村保險的范圍。

(二)城鄉(xiāng)商業(yè)保險需求彈性的差異特征

保險需求彈性是指保險需求對其諸影響因素變動的反應程度,用公式表示為:保險需求彈性=保險需求量變動百分比/影響需求量的某因素變動百分比。其中,保險需求Ep價格彈性為保險費率的值,每變動百分之一而引起保險需求量變化的百分率,即 。

在城鄉(xiāng)居民中,城市居民的保險需求是缺乏彈性的,即0

實行價格歧視雖然是一種壟斷行為,但在保險公司初期開拓農(nóng)村市場、擴大參保范圍和提高社會福利方面是有利的。另一方面,實行價格歧視能夠提高保險公司的收益,吸引更多的保險公司進入農(nóng)村保險市場,促進農(nóng)村保險市場的發(fā)展。

二、城鄉(xiāng)商業(yè)保險差別定價策略的理論依據(jù)

城鄉(xiāng)商業(yè)保險差別定價策略要求保險公司針對城市和農(nóng)村采取不同的定價水平。從微觀經(jīng)濟學理論的角度分析,實行三級價格歧視的保險公司把保險市場分隔為A城鎮(zhèn)市場和B農(nóng)村市場,這兩個市場的保險產(chǎn)品需求曲線如圖3所示。

在整個保險市場上,為了取得最大利潤,保險公司根據(jù)MRA+B=MC的原則確定均衡點,該點的均衡數(shù)量為城鄉(xiāng)兩個市場的總銷售量,即Q=QA+QB。保險公司為獲取最大收益,必定將兩個市場的銷售量調(diào)整至MRA=MRB,即每個市場銷售最后一個單位產(chǎn)品取得的收益是相等的,并都等于整個銷量的邊際成本,記MRA=MRB=MRA+B=MC。由于城鎮(zhèn)市場的需求價格彈性小于農(nóng)村市場的需求價格彈性,盡管兩個市場的邊際收益相等,銷售價格則是城鎮(zhèn)市場的價格PA高于農(nóng)村市場的價格PB,證明如下。

在城鎮(zhèn)市場有: ;在農(nóng)村市場有: ;根據(jù) = 的原則,可得 ;整理得 ;因為 ,所以 。[1]

由此可知,三級價格歧視要求在需求價格彈性小的市場實行較高價格,在需求價格彈性大的市場上實行較低價格。在低收入、需求彈性大、價格敏感度高的農(nóng)村市場執(zhí)行相對較低的價格,以此保證難以獲得保險產(chǎn)品的農(nóng)民能以可承受的價格獲得基本保險保障,同時在高收入、需求彈性小、價格敏感度低的城鎮(zhèn)實行相對較高的公平費率,這不僅能為打開并擴大農(nóng)村保險市場做鋪墊,且能給公司帶來不可缺少的利潤動力。

此外,從微觀經(jīng)濟學理論角度看,差別定價未必會損害社會總體的福利水平,甚至有可能導致帕累托最優(yōu) 的結(jié)果,顯示更有必要對城鄉(xiāng)商業(yè)保險實施差別定價策略。

三、城鄉(xiāng)商業(yè)保險差別定價策略的風險和防范

城鄉(xiāng)保險差別定價策略雖在理論上可獲得消費者剩余,但在實施過程中也存在一定的風險需加以防范。

(一)防范定價風險

鑒于城鄉(xiāng)商業(yè)保險差別定價仍是以公平保費理論為基礎,對城鄉(xiāng)保險市場的細分必然使樣本變小,從而影響大數(shù)定律的準確性。[2]本文從三個方面考慮保證城鄉(xiāng)保險差別定價的安全性:第一,提高我國保險精算技術,盡可能提高預見城鄉(xiāng)損失的準確性;第二,運用聯(lián)系的方法,將若干相近的投保人聯(lián)系起來全盤考慮,從而達到擴大樣本的目的;第三,在保費中適當增加風險附加費用,其要求保險產(chǎn)品服務質(zhì)量提高,相應有一部分經(jīng)營費用的增加,但要使成本的增加幅度低于價格提高帶來的收益增加幅度。

(二)防范價格戰(zhàn)風險

實施城鄉(xiāng)商業(yè)保險差別定價的條件之一,是競爭者沒有可能在這個市場上以低價競銷。如果競爭者可以以較低的價格在這個市場上競爭,那么消費者都會轉(zhuǎn)向競爭者。這要求保險公司進行產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新,降低保險產(chǎn)品的相同程度,從而獲得一定的市場勢力,此種情況下價格不再是市場競爭的唯一手段,這是避免惡性價格競爭的根本辦法。一是保險公司要大力培養(yǎng)和引進險種開發(fā)與設計的專業(yè)人才,大力開發(fā)新險種,創(chuàng)出自己企業(yè)的名牌產(chǎn)品和拳頭產(chǎn)品,樹立產(chǎn)品競爭優(yōu)勢,適應多層次保險需求。保險產(chǎn)品創(chuàng)新包括設計全新險種,舊險種組合改造,從海外保險市場引進成熟險種,針對客戶需要量身定做。[3]二是通過提高保險服務質(zhì)量來使產(chǎn)品差別化。產(chǎn)品由三部分構(gòu)成,即核心產(chǎn)品、形式產(chǎn)品和附加產(chǎn)品。目前,各保險公司取得競爭優(yōu)勢主要取決于附加產(chǎn)品,即保險產(chǎn)品服務,通過增加保險產(chǎn)品的服務,提高理賠效率,使核心產(chǎn)品更具個性化,給消費者樹立一個良好的行業(yè)作風和服務風范,讓消費者滿意地享受保險服務。[4]

(三)防范法律風險

價格歧視是新經(jīng)濟時代的典型行為,是企業(yè)的常態(tài),但在現(xiàn)實的經(jīng)濟生活中,這種現(xiàn)象并不存在十分清晰的違法判斷標準。從法律角度看,實行價格歧視可能在某種程度上是違法的,但對城鄉(xiāng)保險差別定價策略行為的判定,關鍵是對其行為后果進行考察,這需要分析其對社會福利、對社會公平的影響,一般只有壟斷企業(yè)進行價格歧視時明顯損害了社會福利和社會公平才會引起法律審查。[5]在當前我國保險市場上,在城鄉(xiāng)商業(yè)保險之間進行差別定價,保持高收入階層的城市居民保費,降低低收入階層的農(nóng)民保費,會使整個社會的福利增加,同時在一定程度上還可防范逆選擇現(xiàn)象的發(fā)生。[6]因此,城鄉(xiāng)保險差別定價符合法律的規(guī)定。但在城鄉(xiāng)保險差別定價之初,保險監(jiān)管部門或保險行業(yè)協(xié)會可以根據(jù)市場情況制定某種險種費率作為基準費率用于指導保險費率的走向,通過它所掌握的基準費率操縱市場費率的變動,促進保險業(yè)有序、持續(xù)、穩(wěn)健地發(fā)展。

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[4]羅樂娟.網(wǎng)絡營銷差別定價策略分析[J].價格月刊,2007(6).

篇6

一

以下的經(jīng)典數(shù)學結(jié)果依照阿羅、德布魯五十年代的定義和證明,本文只對表述方式作了一定的修改。

商品空間R是l維Euclid空間。

經(jīng)濟e=[<Xi>,<≥i>,<Yj>,w]

i=1,2,3.....,n；j=1,2,3.....m

是消費者i的消費集；是生產(chǎn)者j的生產(chǎn)集；≥i是消費者i的偏好關系；w是經(jīng)濟的總稟賦。滿足：

（1）Xi凸，閉且下有界；

（2）≥i連續(xù)，凸；

（3）

（4）凸，閉；

（5）

（6）。

可行狀態(tài)(,）滿足:且。

帕累托效率（最優(yōu)）狀態(tài)（）是可行狀態(tài)，且不存在可行狀態(tài)()滿足有,并有。

瓦爾拉斯均衡（,p*）是私有制經(jīng)濟下的一個均衡，其中消費者i以股份θij擁有企業(yè)j，滿足：

（A）在i的預算集{}上使偏好≥i極大，

其中。

(B)使j的利潤極大；

(C)，是i的初始稟賦。

Arrow-Debreu一般均衡存在性定理：上述經(jīng)濟（條件（1）~（6）成立）中，如果任何一個消費者都沒有充分滿足的消費束，且在其消費集內(nèi)部都有一個初始稟賦，那么上述定義的瓦爾拉斯均衡存在。

福利經(jīng)濟學第一基本定理：上述競爭均衡配置是帕累托效率的。

下面是一個說明福利經(jīng)濟學第一基本定理錯誤的模型。

[模型S]生產(chǎn)–交換經(jīng)濟e。

商品：x,y,z,v,w。

當事人：消費者A，B；廠商X，Y。

偏好：A的偏好函數(shù)

B的偏好函數(shù)。

生產(chǎn)函數(shù)：X的生產(chǎn)函數(shù)（α）x1是投入；y1，z1是產(chǎn)出

Y的生產(chǎn)函數(shù)（β）v2是投入；y2，w2是產(chǎn)出

初始稟賦:A，B各自完全擁有企業(yè)X,Y。

A初始擁有xA=0.5,,B初始擁有vB=1。

以上的假設均滿足Arrow-Debreu模型條件。記瓦爾拉斯均衡狀態(tài)為“*”。

論證：如果本模型存在瓦爾拉斯均衡，根據(jù)是否為0可分為以下兩種情形：

(一)先設瓦爾拉斯均衡價格≠0。顯然有

設模型的另一個狀態(tài)為，并保持Y的生產(chǎn)和B的所得不變，則有

說明該狀態(tài)優(yōu)于瓦爾拉斯均衡狀態(tài)*。

(二)再設瓦爾拉斯均衡價格=0，此時

，

因當事人均為“價格領受者”，=0意味著y不被生產(chǎn)，

設模型的另一個狀態(tài)為并保持X的生產(chǎn)和A的所得不變，則有

說明該狀態(tài)優(yōu)于瓦爾拉斯均衡狀態(tài)*。

綜合以上情況，說明本模型的瓦爾拉斯均衡狀態(tài)*如果存在，其必定是非帕累托效率的。

[結(jié)論]在符合Arrow-DebreuModel標準假設的情況下，瓦爾拉斯均衡未必是帕累托效率的，即福利經(jīng)濟學第一基本定理不成立?；蛘逜rrow-Debreu一般均衡存在性定理不成立。

二

我們把上述論證翻譯成關于一般均衡的ADM模型反例的一個寓言：

魯賓遜A、魯賓遜B分別生活于兩個孤島A、B。

假定：

（1）島A上有1個單位的不可運輸?shù)纳a(chǎn)性資源（x），如該島上的土地

A掌握的技術，使他可以運用資源x生產(chǎn)面包（y）或黃油（z），其生產(chǎn)函數(shù)為;

A初始擁有1個單位的黃油（z）

對A而言，黃油和面包是補充品，A的效用函數(shù)為

（2）島B上有1個單位不可運輸?shù)纳a(chǎn)性資源（v），如該島上的土地。

B掌握的生產(chǎn)技術，使他可以運用資源v生產(chǎn)面包y或奶酪（w），其生產(chǎn)函數(shù)為;

B初始擁有為0；

對B而言，面包和奶酪是可替代的，其效用函數(shù)

（3）產(chǎn)品的運輸和交易是完全無成本的；

（4）存在一個完全無成本并不謀求自身利益的定價者P。

該經(jīng)濟可以按照兩種模式運行，即

（甲）“魯賓遜模式”，即A、B各自以封閉的方式生產(chǎn)消費而不理會P所的價格。

（乙）“瓦爾拉斯模式”，即A、B作為價格領受者，完全依據(jù)P的價格信號生產(chǎn)，并試圖以交易改善自身的境況。

顯然,依照（甲）,A最大化的滿足是自己生產(chǎn)1單位的面包并與初始擁有1個單位黃油同時消費；B最大化的滿足是自己生產(chǎn)1單位的面包。

依照（乙），如果P的價格中面包的價格不為0，B將生產(chǎn)1單位的面包；A將生產(chǎn)少于1單位的面包，但其生產(chǎn)的一小部分黃油，卻無法交換出去，A比模式（甲）的滿足程度為低。“瓦爾拉斯模式”將劣于“魯濱遜模式”。

如果P的價格中面包的價格為0，A的滿足同于模式（甲）；但B將生產(chǎn)1單位的奶酪，這時B的滿足又將低于模式（甲）。

這樣，完全市場方式的“瓦爾拉斯模式”劣于“魯賓遜模式”，經(jīng)濟退回至魯賓遜的自足經(jīng)濟中。這當然也構(gòu)成了對Arrow-Debreu模型的一個反例。

進一步的討論集中于以下三個方面。

首先考慮模型S中消費者直接生產(chǎn)的問題。

一種可能的批評認為：由于消費者分別完全擁有廠商，故廠商的生產(chǎn)決策由消費者直接作出。又由于該經(jīng)濟是自給自足經(jīng)濟，利潤在這里失去了意義，所以消費者都應該在自己的稟賦及生產(chǎn)集約束下實現(xiàn)效用最大化。于是反例不再生效。

事實上，根據(jù)Arrow-DebreuModel的標準假設，效用最大化和生產(chǎn)最大化是分離的，廠商和消費者一樣是完全獨立的當事人，它的行為不受所有者的直接控制，不論消費者是否完全擁有企業(yè)，他絕對不可能直接按自己的效用最大化來確定廠商的行為，廠商的行為必須也只能按利潤最大化來決定。除非批評認為反例中的廠商是沒有實際意義的虛設而加以取消。但這批評只需將模型S稍作變形便可化解。

為更清楚地看到這一點，只要把原經(jīng)濟放大N倍，A和B各變成N個孿生兄弟（但不是復制經(jīng)濟，廠商仍只有兩個），他們各擁有1/N的股份，其余不變。

[模型N]生產(chǎn)–交換經(jīng)濟e。

商品；x,y,z,v,w。

當事人：消費者Ai，Bj,其中i,j=1,2,…，N；廠商X，Y。

偏好：Ai的偏好函數(shù)

Bj的偏好函數(shù)。

生產(chǎn)函數(shù)：X的生產(chǎn)函數(shù)（α）x1是投入；y1，z1是產(chǎn)出

Y的生產(chǎn)函數(shù)（β）v2是投入；y2，w2是產(chǎn)出

初始稟賦:Ai，Bj分別擁有企業(yè)X,Y各1/N的股份。

每個Ai初始擁有xA=0.5N,,Bj初始擁有vB=1。

論證同于模型S，反例依然有效。N＞1時廠商的生產(chǎn)決策必須服從利潤最大化，特別是N極大時廠商的生產(chǎn)決策直接由消費者作出是極其荒謬的。

其次討論模型假設的現(xiàn)實性。

對于大多數(shù)把理論作為預言和解釋工具的現(xiàn)代學者而言，假設的現(xiàn)實性不值得加以考慮。但在模型構(gòu)造過程中，現(xiàn)實性的考慮有助于模型不被當成“畸型”的特例而排除掉。

就本文的模型而論，兩種商品成為補充品是普通的。一種商品為某消費者必需卻被另一消費者視作無價值可以因為禁忌（如宗教原因禁食某類食品），也可以因為它尚未被接受。至于同時生產(chǎn)兩種或兩種以上不同的產(chǎn)品則幾乎是古代一直到現(xiàn)在制造業(yè)的共性。

最后我們考慮凸性。

在嚴格凸性要求下，本反例并不成立。寓言中補充品造成某種商品（y）價格為0。B作為價格領受者，依據(jù)價格信號生產(chǎn)并試圖使自身的效用最大化的一種可能的設想是讓w的價格為0，但這很容易造成價格系統(tǒng)的崩潰?？稍O想位于孤島C上的魯賓遜C可利用島上的資源v’生產(chǎn)w和w’:v’=w+w’,但C更偏好w’，這又使w’的價格為0。設定一串“島鏈”后以此類推，價格體系則不再能成為指導生產(chǎn)和消費的信號系統(tǒng)。三

現(xiàn)代經(jīng)濟科學的核心無疑是一般均衡理論，它主要研究競爭性均衡的存在及其效率的特性。阿羅－德布魯理論（Arrow-DebreuModel）則在尋求其數(shù)學闡述方面取得了迄今為止最滿意的進展，就形式的優(yōu)美、表述的簡潔、概念的普遍性和深刻性、方法的有效性及邏輯上的嚴謹而言，被譽為經(jīng)濟理論皇冠上的明珠。

這個反映新古典主義最古老、最重要思想的現(xiàn)代均衡理論可以追溯到亞當·斯密，它在獲得“邊際革命”（特別是瓦爾拉斯）的推動和現(xiàn)代數(shù)學工具的有力幫助后迅速發(fā)展。整個學說發(fā)展史與一大批杰出的、富有才華的經(jīng)濟學家的名字聯(lián)系在一起，一般均衡經(jīng)濟理論領域也肯定是最多獲得諾貝爾經(jīng)濟學獎的領域。其二十世紀的主要貢獻者，象薩繆爾森、希克斯、阿來、納什、阿羅和德布魯?shù)榷家虼耍ɑ虿糠值匾虼耍┱弥Z貝爾獎的桂冠。

由于Arrow-DebreuModel成功，西方主流經(jīng)濟學家，特別是幾乎所有的數(shù)理經(jīng)濟學家已經(jīng)接受了如下基本信條：

在新古典的框架內(nèi)（即新古典的假設范圍內(nèi)，指個人理性、完全競爭、新古典偏好和私有制企業(yè)、規(guī)模不經(jīng)濟等）可數(shù)學證明競爭均衡的存在、效率和活力。正如福利經(jīng)濟學第一、第二基本定理所表述的：瓦爾拉斯均衡狀態(tài)與私有經(jīng)濟的帕累托效率（又稱帕累托最優(yōu)）狀態(tài)一致。在恰當?shù)男问交?，競爭均衡的存在和效率被演化為幾個數(shù)學定理。瓦爾拉斯均衡的意義就在于：市場價格體系充當“看不見的手”實現(xiàn)最大的社會福利。

本文構(gòu)造的數(shù)理模型指出，福利經(jīng)濟學第一基本定理或者Arrow-Debreu一般均衡存在性定理的數(shù)學證明有錯誤，兩個定理不能同時成立。這個結(jié)果顯然對于微觀經(jīng)濟學有很大的影響，它意味著Arrow-DebreuModel應當進行重大改造，而這種改造無疑會在一般均衡經(jīng)濟學領域中引發(fā)一場重大的理論革命。

參考文獻

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篇7

關鍵詞 實際經(jīng)濟周期 技術沖擊 經(jīng)濟波動 宏觀經(jīng)濟學

中外經(jīng)濟發(fā)展史的歷程無可辯駁地表明，宏觀經(jīng)濟的運行是會出現(xiàn)周期性波動的。對于經(jīng)濟周期的成因及其作用機理，西方經(jīng)濟學家從許多方面都進行過研究。其中， Finn Kydland與Edward Prescott一同提出的實際經(jīng)濟周期理論（RBC）可以看作近20多年來在經(jīng)濟周期研究方面的重要突破，這兩位經(jīng)濟學家也憑此而折桂2004年度的諾貝爾經(jīng)濟學獎。

一、實際經(jīng)濟周期理論的形成背景及其核心內(nèi)容

實際經(jīng)濟周期理論不是憑空產(chǎn)生的，而是具有豐富的理論源流和明顯的現(xiàn)實背景。首先，由理論來源分析，一是在20世紀80年度之初，當時占主流地位的新古典經(jīng)濟學新古典經(jīng)濟學的經(jīng)濟波動理論及其模型遭到普遍的質(zhì)疑；二是理性預期與公眾選擇理論被吸收進了現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟學，Lucas由方法論角度探討了經(jīng)濟波動問題；三是C. R. Nelson與Charles I. Plosse提出，實際因素對于形成經(jīng)濟波動的作用比起貨幣等虛擬因素來重要得多；四是一系列分析方法與分析工具的問世，也對實際經(jīng)濟周期理論的建模工作提供了很大的便利。其次，由實踐發(fā)展的層面來分析，20世紀70年代的石油危機體現(xiàn)了供給方面的因素對于宏觀經(jīng)濟的影響，但自三十年代一直占據(jù)經(jīng)濟學主流地位的凱恩斯主義經(jīng)濟學卻對當時日益嚴重的經(jīng)濟滯脹束手無策，而撒切爾政府和里根政府信奉的供給學派經(jīng)濟學對于治理經(jīng)濟卻頗見成效，這也成為催生實際經(jīng)濟周期理論的實踐佐證。再者，由西方經(jīng)濟學流派的自身演進過程來分析，20世紀70年代之前，在經(jīng)濟周期研究領域一直是正統(tǒng)的凱恩斯主義觀點占據(jù)著主導地位，甚至到十年之后的八十年代，該領域中主導性的觀點仍然認為經(jīng)濟周期的主要產(chǎn)生根源在于需求方面的擾動。后來，鑒于Lucas貨幣周期理論的引領，經(jīng)濟周期問題，又重新進入相關研究人員的視野，經(jīng)濟生活中的實際因素對于經(jīng)濟周期的作用開始引起經(jīng)濟學家的重視。Finn Kydland與Edward Prescott首開先河，后來通過Kydland和Prescott以及Plosser等人的工作，外來的實際沖擊因素被引入了實際經(jīng)濟周期的模型，此處引起經(jīng)濟周期的主要解釋不再是需求因素或者金融貨幣等虛擬因素，而是實實在在的外來技術沖擊。這就是實際經(jīng)濟周期理論的主旨，它也是與凱恩斯主義經(jīng)濟學相對立的新古典宏觀經(jīng)濟學的重要內(nèi)容。

實際經(jīng)濟周期理論的主要內(nèi)容包括：

首先，外來的實際因素的擾動（如技術方面的沖擊）是導致產(chǎn)生經(jīng)濟周期的根本原因。按照贊成實際經(jīng)濟周期的經(jīng)濟學家的觀點，經(jīng)濟周期的成因不在于經(jīng)濟體系內(nèi)部，而是來自于外部因素，來自于一些供給方面的擾動，像是技術方面的變化等，這些變化造成技術水平對于經(jīng)濟增長的貢獻度大幅變動，會引起勞動生產(chǎn)率、工資水平和其他生產(chǎn)要素價格相應的變動，從而使得產(chǎn)出水平和生產(chǎn)發(fā)展方式也隨之出現(xiàn)不同于往常的變動，經(jīng)濟機體本身對于這種意外的沖擊缺乏抵抗力，只能隨之變動，于是就產(chǎn)生了經(jīng)濟周期的高漲或者衰落。

其次，經(jīng)濟變動的主要傳遞渠道是勞動提供方面的延遞性變動。其中的內(nèi)在運作機理是這樣的；每當外來的技術方面的變化導致勞動生產(chǎn)率、要素價格等因素變動的時候，符合“經(jīng)濟理性人”假定的市場主體就會根據(jù)自己對市場走向的預期，在工作與享受閑暇之間做出選擇，這樣就會在勞動供給方面產(chǎn)生極大變動，進而使社會就業(yè)和總產(chǎn)出也隨之產(chǎn)生變化，而且一次技術變動帶來的產(chǎn)出變動可以是持續(xù)性的。同時，鑒于相關經(jīng)濟門類之間的聯(lián)動效應，產(chǎn)生在一個部門的技術擾動也可能會導致其他社會生產(chǎn)部門乃至于宏觀經(jīng)濟形勢產(chǎn)生變動。.

再者，經(jīng)濟周期本身就體現(xiàn)了經(jīng)濟趨勢在發(fā)生變動，而并非經(jīng)濟形勢圍繞著經(jīng)濟趨勢這一軸心在變動。換言之，并非經(jīng)濟運行背離了宏觀經(jīng)濟的均衡狀況，而是經(jīng)濟本身的均衡位置在變動，這就將周期理論與增長理論糅合為一體。根據(jù)這種觀點，經(jīng)濟發(fā)展無所謂長期、短期，經(jīng)濟形勢的短期變化與長期發(fā)展趨勢二者之間并不矛盾，經(jīng)濟的短期變動并不是背離了經(jīng)濟發(fā)展的長遠趨勢。

另外，管理當局針對經(jīng)濟周期所采取的反向操作措施沒有任何作用，換句話說，當局管理經(jīng)濟是徒勞無功的，這是實際經(jīng)濟周期理論最重要的政策結(jié)論。根據(jù)實際經(jīng)濟周期理論，經(jīng)濟波動乃是市場主體對于外來擾動的理性反應，市場的自我調(diào)節(jié)功能能夠使經(jīng)濟狀況自動達到就業(yè)與產(chǎn)出狀況合理的均衡，而人為的政策調(diào)節(jié)卻難以使調(diào)節(jié)者的主觀意志同經(jīng)濟運行結(jié)果達到一致，反而會降低社會的總福祉。所以，管理當局調(diào)節(jié)經(jīng)濟造成的失誤甚至包括調(diào)節(jié)行為本身都屬于某種負面的外來擾動，據(jù)此，實際經(jīng)濟周期理論的政策性結(jié)論就是：管理當局力圖熨平經(jīng)濟波動的反周期操作是無效的。

最后，貨幣的作用是中性的。實際經(jīng)濟周期理論認為貨幣供給是內(nèi)生的，貨幣數(shù)量的變化對經(jīng)濟沒有真實影響。在經(jīng)濟擴張期間對貨幣的需求會擴張并誘導貨幣供給的調(diào)整反應，貨幣政策不會影響實際變量，只有資本勞動和生產(chǎn)技術等真實變量的變動才是經(jīng)濟周期的根源。不應當用貨幣政策去刺激產(chǎn)出，貨幣政策只能以穩(wěn)定物價作為單一目標。

二、實際經(jīng)濟周期理論與其他相關經(jīng)濟學流派在經(jīng)濟周期問題解釋上的異同

實際經(jīng)濟周期理論發(fā)軔于上世紀八十年代，屬于主張自由放任的新古典宏觀經(jīng)濟學派。戰(zhàn)后自由主義經(jīng)濟學經(jīng)歷了三個重要階段：先是以Friedman為首的貨幣主義，接著是以Lucas為代表的理性預期理論，現(xiàn)在是以由Kydland和Prescott為代表的實際經(jīng)濟周期理論為主。在經(jīng)濟學說史上，貨幣主義和理性預期理論都被稱為宏觀經(jīng)濟學中的“革命”，理性預期理論還被稱為“從根本上改變了宏觀經(jīng)濟學”。實際經(jīng)濟周期理論則打破了把宏觀經(jīng)濟分為長期和短期，以及，后者研究短期問題。但在實際經(jīng)濟周期理論中，經(jīng)濟增長與經(jīng)濟周期是一個問題。凱恩斯主義各派都認為經(jīng)濟周期表明市場調(diào)節(jié)的不完善性，實際經(jīng)濟周期理論則認為，市場機制本身是完善的，經(jīng)濟周期源于經(jīng)濟體系之外的一些“外部沖擊”。把經(jīng)濟增長與經(jīng)濟周期分開的傳統(tǒng)作法，極大地改變了經(jīng)濟周期理論，也改變了宏觀經(jīng)濟學。

從總體上講，傳統(tǒng)的凱恩斯主義和理性預期學派都認為，需求沖擊使得短期中的經(jīng)濟偏離長期趨勢，出現(xiàn)經(jīng)濟周期，而實際經(jīng)濟周期理將供給方面的技術變動作為經(jīng)濟波動的根源，這是他們的主要區(qū)別所在。具體地分析，實際經(jīng)濟周期理論與凱恩斯主義的分野尤為明顯：

1.凱恩斯主義各派把宏觀經(jīng)濟分為長期與短期，認為在長期中決定一個國家經(jīng)濟狀況的是長期總供給，而短期中的經(jīng)濟狀況取決于總需求。經(jīng)濟周期是短期經(jīng)濟圍繞這種長期趨勢的變動。實際經(jīng)濟周期理論首先否定了把經(jīng)濟分為長期與短期的說法，他們認為，經(jīng)濟周期并不是短期經(jīng)濟與長期趨勢的背離，經(jīng)濟周期本身就是經(jīng)濟趨勢的變動。相應地，在凱恩斯主義經(jīng)濟學中，有經(jīng)濟增長理論與經(jīng)濟周期理論之分，前者研究長期問題。

2.凱恩斯主義各派都堅持短期宏觀經(jīng)濟需要穩(wěn)定，都主張國家用財政政策和貨幣政策來干預經(jīng)濟。而實際經(jīng)濟周期理論認為無需用國家的政策去干預市場機制，只要依靠市場機制經(jīng)濟就可以自發(fā)地實現(xiàn)充分就業(yè)的均衡。而且政府的宏觀經(jīng)濟政策往往是滯后的，宏觀政策的失誤往往會成為一種不利的外部沖擊加劇經(jīng)濟的不穩(wěn)定性。

3.凱恩斯主義經(jīng)濟周期理論認為導致經(jīng)濟周期產(chǎn)生的沖擊主要是引起總需求變動的需求面的沖擊；實際經(jīng)濟周期理論認為造成經(jīng)濟周期產(chǎn)生的沖擊主要是引起總供給變動的供給面的沖擊。

4.凱恩斯主義各學派基本上都認為市場調(diào)節(jié)機制的不完善性沖擊來臨后造成經(jīng)濟周期的原因；實際經(jīng)濟周期理論則認為市場機制本身是完善的，經(jīng)濟周期波動并非是對經(jīng)濟長期趨勢的偏離，而是趨勢本身的改變。因此經(jīng)濟周期是正常的，并非由市場機制的不完善性所致。

5.凱恩斯主義各學派普遍主張政府用財政政策和貨幣政策來干預經(jīng)濟，采用反周期政策減輕經(jīng)濟波動。實際經(jīng)濟周期理論認為，經(jīng)濟波動是理性經(jīng)濟主體對外來沖擊所做出的具有帕累托效應的最優(yōu)反應，政府沒有必要采取措施來減輕波動，政府的注意力應該集中于技術進步率的決定因素上。

相比之下，實際經(jīng)濟周期理論與貨幣主義和理性預期學派都屬于新自由主義經(jīng)濟學，因而其經(jīng)濟周期理論表現(xiàn)出較多的一致性：（1）都認為導致經(jīng)濟周期產(chǎn)生的根源是來自于經(jīng)濟體系之外的因素的沖擊；（2）都強調(diào)經(jīng)濟主體的預期在經(jīng)濟周期形成中的作用，正是人們面對外生沖擊在一定預期下采取的經(jīng)濟行為導致了經(jīng)濟周期；（3）都堅持新古典主義信條，認為市場調(diào)節(jié)機制完善、價格調(diào)整靈活、市場會在自然率處出清（4）都反對凱恩斯主義相機抉擇的政策主張，認為政府的反周期經(jīng)濟政策無效且會造成扭曲，政府的作用不是采用反周期政策來調(diào)節(jié)經(jīng)濟，而是為市場機制正常發(fā)揮作用創(chuàng)造一個良好的環(huán)境。

它們之間的分歧主要表現(xiàn)在：（1）貨幣主義和理性預期學派將經(jīng)濟周期的根源主要歸結(jié)為影響總需求面的貨幣沖擊，即根源于貨幣數(shù)量的變動或未預期到的貨幣擾動，因此其理論可稱為貨幣經(jīng)濟周期理論；實際經(jīng)濟周期理論強調(diào)經(jīng)濟周期的根源主要是影響總供給的技術沖擊。（2）貨幣主義認為沖擊引發(fā)經(jīng)濟周期是實際物價與名義物價發(fā)生錯誤訊號，令資源錯置所致，理性預期學派認為貨幣擾動引發(fā)經(jīng)濟周期是價格信息不完全所致，貨幣供給的過度增加使一般物價上升；而實際經(jīng)濟周期理論則把經(jīng)濟波動看做是理性預期經(jīng)濟主體基于自身效用最大化目標，對總量生產(chǎn)函數(shù)因受到真實技術沖擊發(fā)生變化而做出的有效反應的結(jié)果。（3）貨幣主義和理性預期學派把經(jīng)濟周期看作是對經(jīng)濟長期增長趨勢的暫時偏離，認為經(jīng)濟波動會降低社會福利；實際經(jīng)濟周期理論則把經(jīng)濟波動視為自然率本身的波動而不是對長期增長趨勢的偏離，認為經(jīng)濟增長與經(jīng)濟波動本質(zhì)是統(tǒng)一的。而且經(jīng)濟周期的每一個階段都是經(jīng)濟的均衡狀態(tài)，是理性經(jīng)濟主體對沖擊的最優(yōu)反應。

從實際經(jīng)濟周期理論與其他流派共同的差異性來看，作為其對立面的凱恩斯主義者、貨幣主義者和理性預期學派原則上都同意以下幾方面的共識：其一，經(jīng)濟周期可以看作是對經(jīng)濟增長的某種長期趨勢的暫時偏離；其二，經(jīng)濟周期對社會來說是不合意的，因為對經(jīng)濟長期趨勢的偏離使經(jīng)濟處于非均衡狀態(tài)；其三，沖擊主要是對需求方面的沖擊；其四，貨幣因素對于經(jīng)濟周期十分重要。實際經(jīng)濟周期理論卻認為：其一，經(jīng)濟周期并不是對經(jīng)濟長期增長趨勢的偏離，經(jīng)濟波動就是經(jīng)濟長期增長趨勢本身的波動；其二，經(jīng)濟周期的每一時期都處于均衡經(jīng)濟狀態(tài)，都是理性預期主體面對沖擊進行最優(yōu)調(diào)整的結(jié)果；其三，沖擊主要是對供給面的沖擊；其四，對經(jīng)濟周期重要的不是貨幣這一名義變量因素，而是技術沖擊這一真實因素。正是基于以上不同看法，使實際經(jīng)濟周期理論既有別于凱恩斯主義經(jīng)濟周期理論，也不同于貨幣主義和理性預期學派的經(jīng)濟周期理論。

三、實際經(jīng)濟周期理論的理論突破與影響

實際經(jīng)濟周期理論是20世紀80年代以來新自由主義經(jīng)濟學的重大發(fā)展，超越了貨幣主義和理性預期學派，成為與新凱恩斯主義相抗衡的最主要的新自由主義流派。它完全以正統(tǒng)的微觀經(jīng)濟理論來說明宏觀經(jīng)濟波動，是對傳統(tǒng)經(jīng)濟周期理論的巨大挑戰(zhàn)。第一，通過把經(jīng)濟增長理論和經(jīng)濟周期理論整合在一起，實際經(jīng)濟周期理論在很大程度上改變了當代經(jīng)濟周期研究的方向，并促使宏觀經(jīng)濟學家把注意力再次集中在經(jīng)濟的供給面上。第二，實際經(jīng)濟周期理論強調(diào)了宏觀經(jīng)濟學研究的跨時間和動態(tài)的特點。第三，實際經(jīng)濟周期理論用特定的模型逼真地模擬實際經(jīng)濟的時間序列行為，那些由于費用太高而無法在實際經(jīng)濟中進行實驗的政策可以在這里以非常低的成本進行實驗，從而為宏觀經(jīng)濟學研究提供了新的工具。

在實際經(jīng)濟周期理論之前，西方主流經(jīng)濟學對宏觀經(jīng)濟有一個一致的描述：在長期，經(jīng)濟有一個平滑的穩(wěn)定增長趨勢，這可以由增長模型刻畫；而在短期，經(jīng)濟圍繞這個長期趨勢波動，這可以用波動理論來解釋。而在實際經(jīng)濟周期理論中，經(jīng)濟增長與經(jīng)濟周期是一個問題。所以，從某種意義上講，實際經(jīng)濟周期理論實際上并不僅僅是經(jīng)濟周期理論，它本身就是一套完整的宏觀經(jīng)濟理論。

如前所述，以往人們對經(jīng)濟波動的解釋主要基于凱恩斯主義的短期總需求分析，Solow模型中的要素投入和技術進步，只對長期經(jīng)濟增長產(chǎn)生影響，對短期經(jīng)濟波動則沒有任何作用。同時，政府經(jīng)濟政策，主要是對總需求進行“相機抉擇”的調(diào)控。Lucas通過著名的“盧卡斯批判”和理性預期理論，最早對此提出了挑戰(zhàn)和批判，并進一步提出了“貨幣經(jīng)濟周期理論”，試圖用貨幣因素來解釋經(jīng)濟波動的原因。Finn Kydland和Edward Prescott提出的“實際經(jīng)濟周期理論”，則在“貨幣經(jīng)濟周期理論”的基礎上深入探討了技術進步和各種供給沖擊等真實因素的變動對經(jīng)濟波動的影響，并將相互割離的“凱恩斯主義”和“Solow模型”中的宏觀經(jīng)濟變量進行了綜合的考慮。論證了技術進步等真實因素不僅會影響長期經(jīng)濟增長，而且會產(chǎn)生短期經(jīng)濟波動。改變了人們對經(jīng)濟周期的波動原因的理解，有助于更深入地認識經(jīng)濟周期的規(guī)律，進而更全面地認識宏觀經(jīng)濟中的決定力量。

就方法論而言，實際經(jīng)濟周期模型關于宏觀經(jīng)濟波動的模型接近于實際的情況，使得模式分析及經(jīng)濟機制變得更為現(xiàn)實。Kydland和Prescott最先使用具有微觀基礎的宏觀經(jīng)濟學模型來解釋經(jīng)濟波動，以微觀經(jīng)濟主體的偏好、技術、稟賦等假設為基礎，解釋商業(yè)周期的變化，對古典經(jīng)濟學進行了修正，使經(jīng)濟學更加向現(xiàn)實靠攏。實際經(jīng)濟周期理論還帶來了方法論上的突破，用以Ramsey模型為代表的典型微觀主體為基本分析單位的動態(tài)一般均衡模型，來研究宏觀經(jīng)濟問題的研究范式，開創(chuàng)了新的研究途徑。

從否定意見來看，對實際經(jīng)濟周期理論提出批評的經(jīng)濟學家大都認為它缺乏充分的經(jīng)驗檢驗，還有一些宏觀經(jīng)濟學家認為技術沖擊和RBC模型所描述的傳導機制與實際經(jīng)濟波動基本無關，這都是對實際經(jīng)濟周期理論的根本性否定。同時，實際經(jīng)濟周期的一個重要假設是生產(chǎn)率沖擊可以是正向的，也可以是反向的。但技術水平會后退的觀點顯然有悖于常識，然而，如果沒有反向的技術沖擊，這個理論就只能解釋經(jīng)濟周期性的擴張，而不能解釋經(jīng)濟衰退，這是實際經(jīng)濟周期理論的一根軟肋。再者，RBC蘊含的政策無效理論也使得一些在實際部門工作的經(jīng)濟學家感到無所適從。另外，有人認為，模型只分析了一種波動來源，即生產(chǎn)率的變化，而對現(xiàn)實中很多其他因素（例如貨幣、稅收、偏好等）欠缺考慮。許多經(jīng)濟學家認識到，要想對經(jīng)濟周期做出令人信服的解釋，必須對Ramsey模型進行擴展。目前，已有越來越多的經(jīng)濟學家將可變的資本利用率、多重沖擊和勞動的調(diào)整成本作為構(gòu)成實際經(jīng)濟周期的基本要素。值得注意的是，20世紀80年代以來，宏觀經(jīng)濟領域還出現(xiàn)了一種新新古典綜合派，它把新凱恩斯主義與新古典宏觀經(jīng)濟學和實際經(jīng)濟周期理論相融合，將新凱恩斯主義的不完全競爭和名義黏性融入了實際經(jīng)濟周期理論的動態(tài)一般均衡框架，試圖從方法論上將微觀經(jīng)濟學和宏觀經(jīng)濟學統(tǒng)一起來，并對經(jīng)濟周期等問題進行新的闡釋。

可以說，Kydland和Prescott的理論工具對于解析中國的宏觀經(jīng)濟問題同樣也是非常犀利、非常有用的。盡管有人認為當前中國對沖擊的市場傳導機制還不夠靈敏，因而實際經(jīng)濟周期理論對于中國經(jīng)濟波動的解釋作用有限，但應當承認，將長期經(jīng)濟增長理論和短期的經(jīng)濟周期波動結(jié)合起來進行分析，這無疑也十分有助于分析中國長期經(jīng)濟增長和短期利益間出現(xiàn)的矛盾。再者，探討技術因素的作用和決定技術的因素對于正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌和快速發(fā)展過程中的中國，也具有非常重要的現(xiàn)實意義。

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篇8

[關鍵詞]經(jīng)濟;設計;競爭

設計是一門綜合性極強的學科,它涉及到社會、文化、經(jīng)濟、市場、科技等諸多方面的因素。設計在很大程度上是既具藝術性,又有經(jīng)濟性的一種實用的藝術形態(tài)。

經(jīng)濟,一般可以從兩方面來理解,一為節(jié)省原則,一為物質(zhì)資料生產(chǎn)運作和發(fā)展的體系。微觀經(jīng)濟學重點分析這個體系的供給與需求、市場與價格、投資與利潤、生產(chǎn)與技術、政府、信息、消費等基本課題。發(fā)展經(jīng)濟學重點分析這個體系的經(jīng)濟增長動力、模式、資源、生產(chǎn)、貿(mào)易和政府指導等基本課題。

設計界所推崇的設計是為明天的生產(chǎn)而準備的造型計劃。經(jīng)濟的核心是物質(zhì)資料的生產(chǎn),而設計的價值又主要在于經(jīng)濟。這就是說,經(jīng)濟和設計之間存在著天然而內(nèi)在聯(lián)系。經(jīng)濟所指的節(jié)省原則和物質(zhì)資料生產(chǎn)運作和發(fā)展的體系這兩個方面都與設計存在著密切的關系。

設計作為生產(chǎn)的準備工作的重要組成部分,在一定意義上說,應該為大批量和大規(guī)模的生產(chǎn)服務。設計的成果如果不能投入生產(chǎn),只能算是一種設計師的游戲。而設計的成果實質(zhì)上是一種造型計劃。往往以設計圖、工程圖、模型和實物樣板、或者工程樣板出現(xiàn)。在圖形的后面,則是一些數(shù)據(jù)、符號,如尺度、強度、硬度、光潔度、光照度,包括工程概算、預算、成本控制、利潤預計等等。這些實際涵蓋了四個方面的內(nèi)容:一是微觀經(jīng)濟學的;二是發(fā)展經(jīng)濟學的;三是工程技術的;四是文化藝術的。

無論是經(jīng)濟還是設計,作為個體來說,本身就有著深奧的學問,而要從經(jīng)濟的角度去認識設計,從設計的角度去看經(jīng)濟,則更是一個復雜的體系。我們通過分析設計與經(jīng)濟的天然而內(nèi)在的聯(lián)系,來說明設計對于經(jīng)濟的意義。

首先,從設計與生產(chǎn)方面來看,生產(chǎn)是經(jīng)濟的核心,是把自然的人力和物力轉(zhuǎn)化成社會必須的物質(zhì)資料的關鍵環(huán)節(jié)。如果說經(jīng)濟是基礎,那么生產(chǎn)就是這個基礎的基礎。

設計是先于生產(chǎn)的,是商品生產(chǎn)鏈條上的第一環(huán)。在現(xiàn)代設計沒有發(fā)生以前,設計與生產(chǎn)在多數(shù)情況下并沒有分開,在一般情況下,設計與生產(chǎn)乃至消費集于一身,手工業(yè)生產(chǎn)的工人們往往既是設計師,又是工人。只有在皇宮、廟宇、教堂、陵墓、道路和橋梁一類的大工程中,設計才和生產(chǎn)分開。設計先走一步,生產(chǎn)以設計為依據(jù),統(tǒng)一指揮不同工程的工人有條不紊地進行施工。工業(yè)革命以后,隨著生產(chǎn)方式的變化,設計在大批量生產(chǎn)的企業(yè)中從生產(chǎn)線上分離出來,但作為生產(chǎn)結(jié)構(gòu)第一環(huán)的概念從來沒有動搖過。

設計與生產(chǎn)分離,無論是對設計環(huán)節(jié),還是對生產(chǎn)環(huán)節(jié),都是一種便利,或者說進步。正是這種便利或進步,才促進了二者的快速和更好的發(fā)展。然而,這中間也經(jīng)歷了一個過程。這個過程就是在工業(yè)革命發(fā)生以后的一定歷史時期,因為設計和生產(chǎn)分離的關系沒有處理好,人們對于設計什么、為什么設計、怎樣設計等諸多問題,或沒有引起注意,或沒有找到解決的辦法,因而,設計和產(chǎn)品生產(chǎn)相脫離,一方面,設計師在以何形式風格設計面前無所適從;另一方面,為滿足機械化生產(chǎn)的需要,使設計者的創(chuàng)意思維受到限制。正因為如此,所以工業(yè)革命以后很長一段時期,其產(chǎn)品以缺少必要裝飾和造型丑陋而著稱,沒有受到消費者的認同,甚至在當時設計界存在要不要回到手工藝生產(chǎn)時代的設計方式去的爭論。爭論的結(jié)果,終于引發(fā)了現(xiàn)代設計的開始。

設計從生產(chǎn)線上分離出來以后,一部分仍留在企業(yè),一部分走上社會,但仍然面向企業(yè),為企業(yè)的生產(chǎn)作設計,靠生產(chǎn)轉(zhuǎn)化設計成果,以生產(chǎn)的需要為生計,以生產(chǎn)為自己的價值體現(xiàn)。這種情況隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展,在現(xiàn)代設計史上表現(xiàn)愈益突出,特別是那些知名企業(yè)、品牌產(chǎn)品。總之,設計需要生產(chǎn)是生存性的、價值性的和成就性的。

在設計與技術方面,自古以來,人類一直高度重視技術的發(fā)明、改進、傳承和發(fā)展,并生活在自然、社會和自己創(chuàng)造的技術環(huán)境之中。在這個環(huán)境中,沒有設計就沒有生產(chǎn)、技術落后就生產(chǎn)落后。這不僅表現(xiàn)農(nóng)業(yè)、手工業(yè)生產(chǎn)領域,而且在機械化生產(chǎn)條件下,始終如此。例如在今天,先進的農(nóng)業(yè)和落后的農(nóng)業(yè)比較,先進的農(nóng)民憑借知識,可以駕駛拖拉機、播種機、收割機,用自動化系統(tǒng)控制排灌,用飛機施肥、除草、殺蟲,幾個人可以耕種數(shù)千公頃的土地。而沒有知識文化的農(nóng)民,靠牛犁田,用鋤除草,缺乏肥料,旱澇不保,幾個人千辛萬苦種不了幾畝地。前者的收獲可以養(yǎng)活幾百個高消費者,后者則只能養(yǎng)活自己或幾個人。雙方的差別達幾百倍,其差距何在?最根本的莫過于技術。因此,可以說技術就是力量,就是生產(chǎn)和經(jīng)濟的力量,就是國家實力的重要組成部分。

技術從何而來?怎樣才能提高技術?改進技術?這些都離不開設計。如屬于運載技術的汽車,它的發(fā)明、發(fā)展、成熟以及開發(fā)出的廣泛的用途,全都離不開設計。汽車的發(fā)明始于蒸汽力代替馬力的概念,這時的發(fā)明家同時要兼設計家的職能,把馬車變成汽車。經(jīng)過一百年左右的試驗都不成功,發(fā)明家便把注意力轉(zhuǎn)移到蒸氣機的變革,要它輕,能耗低、能效強,終于發(fā)明了內(nèi)燃機,解決了動力技術的基本問題。這之后,各種各樣的科學家、企業(yè)家、工程師都加進了設計師的行列,一方面改進發(fā)動機的技術,另外設計傳動、承載、控制和利用技術,改進技術的質(zhì)量,改變應用的方向,改變應用的技術匹配等等,終于完成了汽車大家族的發(fā)明,也締造了現(xiàn)代社會重要組成部分的汽車技術文明。從汽車的發(fā)明發(fā)展歷史可以看出,設計參與了技術發(fā)明和發(fā)展的全過程,它本身就是一門復合型的技術,又是各類技術的應用媒介。為了生產(chǎn)它適應各類技術,為了創(chuàng)新完善用各類技術,并成為創(chuàng)造最新技術的排頭兵。因此我們在某種意義上說:設計就是力量,就是生產(chǎn)和經(jīng)濟的力量,就是技術產(chǎn)業(yè)化、商品化和市場化的必由之路,當然也是國家實力的重要組成部分。世界現(xiàn)代設計史上,各個國家經(jīng)濟實力的升降,實質(zhì)是各國設計水平的反映和體現(xiàn)。

再來看看設計和市場的關系。在當今這個現(xiàn)代化、信息化程度高的時代,空有藝術性、美的外觀,而不能為人類生存和發(fā)展服務,不能推動經(jīng)濟和時展的設計,在現(xiàn)今是沒有市場,是不能為廣大所接受的。設計要為發(fā)展社會經(jīng)濟服務。社會經(jīng)濟狀況的好壞,可以制約藝術設計的發(fā)展;藝術設計的發(fā)展對社會經(jīng)濟具有推動作用,而不能決定經(jīng)濟發(fā)展的狀況。歸根結(jié)底,設計的價值必須投入到社會經(jīng)濟活動中得以實現(xiàn)。

在現(xiàn)代經(jīng)濟活動中,購買商品、勞動力、資金等的一方被稱之為買方,而出賣這些東西的一方則被稱為賣方,賣買相互作用,使交換成為可能,這樣的人員、環(huán)境、行為、性質(zhì)的交換都被稱之為市場,貨物買賣是商品市場,政府買賣是政府市場,廠家買賣是企業(yè)市場,路邊臨時交換稱之為路邊市場等等。設計也需要市場,特別是設計脫離企業(yè),與生產(chǎn)分離,成為一個相對獨立的行業(yè)以后,其所面對的是為多家企業(yè)服務,如果作出的設計沒有人采用,被采用投入生產(chǎn)的設計的產(chǎn)品沒有人買,設計家或設計組織的服務就成了一句空話,設計師的生存就受到威脅,設計的發(fā)展也就無從談起。設計本身就是一種生意,這個生意是否能夠成功,不在于設計者,不在于個人觀點,而在于它是否能夠在社會經(jīng)濟活動中實現(xiàn)其自身的價值,在于是否能夠被廣泛地運用、造福于社會經(jīng)濟生活,為經(jīng)濟的更好的發(fā)展所服務。

工業(yè)革命對社會經(jīng)濟最大影響莫過于商品生產(chǎn)的快速發(fā)展,以及賴以存在的社會經(jīng)濟關系的固化。商品生產(chǎn)以市場為基礎、導向,市場決定了商品生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)。在市場經(jīng)濟條件下,設計主要的方面是設計市場,設計市場的商店、賓館、寫字樓、貿(mào)易公司和銀行大廈,設計商標、包裝、廣告、櫥窗和裝飾,設計進入市場的企業(yè)和品牌形象等。為市場服務,營造環(huán)境和氛圍,為市場帶來商機和商譽,為企業(yè)的品牌推波助瀾,形成消費時尚和大眾文化,使名牌長盛不衰,使意識消費的價值高出物質(zhì)消費的幾十倍、上百倍。這就可以促使市場需要設計,購買設計作品和服務,讓設計貫穿市場的始終,成為市場不可分離的一部分。

現(xiàn)代設計發(fā)展史上,為市場服務不僅體現(xiàn)在設計的各個方面和整個的發(fā)展過程中,而且大凡設計發(fā)達的國度,成果出眾的設計組織,乃至設計師,都是與市場緊密結(jié)合的典范。

最后談到消費與設計。消費是經(jīng)濟的一個基本環(huán)節(jié)。生產(chǎn)創(chuàng)造物質(zhì)資料,包括以物質(zhì)為形式的文化藝術資料,由流通到分配到社會的方方面面,然后在滿足物質(zhì)文化生活需要的過程中消費。一個經(jīng)濟循環(huán)就這樣完成,一個新的經(jīng)濟循環(huán)也就這樣開始。在商品經(jīng)濟時代,社會經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)實質(zhì)上就是生產(chǎn)與消費的一種總體平衡下不斷發(fā)展的結(jié)果。

消費決定生產(chǎn)和市場。消費需要什么就生產(chǎn)什么,市場就買賣什么,這樣經(jīng)濟才有活力,才能稱之為市場經(jīng)濟。設計師必須非常認真地認識和應用這一真理。深入研究消費,摸清消費結(jié)構(gòu),找出發(fā)展變化的規(guī)律。對于一個設計師來說,其設計的目的,可以從三個層面來考慮:首先為最穩(wěn)定的消費設計,其次為空缺的消費設計,然后為應該到來的消費設計。現(xiàn)代設計的發(fā)展,不僅體現(xiàn)了設計師的這種設計觀念,而且把消費作為設計的動力、環(huán)境與條件,作為設計靈感的源泉和通向成功的橋梁。

經(jīng)濟水平的高低制約著消費的水平,我們并不倡導設計只為“貴族”服務,但我們不得不承認,追求美的更多的是“貴族”,他們審視美的存在,重視美的空間,知道如何享受生活如何制作快樂。以他們?yōu)槎ㄎ?能體現(xiàn)現(xiàn)代設計的新時尚,追趕時代的新步伐,與國際接軌,向世界看齊。這樣的設計豈止帶動一個企業(yè)的發(fā)展,國家與民族的經(jīng)濟也會長足發(fā)展。

設計的高定位不是把生活水平較低的群體拋棄,畢竟貧苦的勞動人民還是占了大多數(shù)。設計也要掌握這一群體的需求,忽視不得。由于這一群體人數(shù)眾多,審美觀相對較低,要求的設計相對粗糙,設計要向著大批量化發(fā)展,以便滿足需求。整個民族的設計理念要想整體提升,必須要以高定位的設計為龍頭,高精的設計理念為指導,把高消費群體作為設計定位的主要方向。低消費群體需要不斷的帶動,一步一步提高產(chǎn)品中美的價值,進而提高審美。這樣設計才有可能為更多的人接受,創(chuàng)造更多的經(jīng)濟價值。經(jīng)濟價值創(chuàng)造出來了,人們的生活水平提高了,要求的設計也隨之提高,設計便走向高層化。

我們這個高度文明的社會里,設計已經(jīng)作為一門學問和一種文化出現(xiàn)在我們周圍。設計的出現(xiàn)本身就代表一種文明的進步與飛躍。尤其是在現(xiàn)實的社會中,這種表現(xiàn)更為明顯。而經(jīng)濟又是我們得以發(fā)展的制約因素,所以經(jīng)濟的發(fā)展狀況影響到整個國家的正常發(fā)展與生活,但是設計的本身就等于經(jīng)濟進步加高度文明。所以經(jīng)濟的發(fā)展直接制約著設計的進步。因此,只有人民的生活水平提高了,反過來才能影響設計的發(fā)展。

總體來說,設計和經(jīng)濟雖然具有內(nèi)在的關聯(lián),但是,所有的設計并不一定非要和經(jīng)濟掛鉤。因為設計作為一門藝術,是一種文化,但這門藝術、這種文化是要建立在歷史的臂膀上,是時間讓它得以發(fā)芽、開花,直到新的一代降臨。這就是一個文明的結(jié)束,又是一個新生命的開始。這也是設計與文明的關系。而一個社會經(jīng)濟的發(fā)展同樣也會制約著設計的發(fā)展和文明的進步。但是在我們現(xiàn)在的社會中,設計被作成大批量生產(chǎn)的產(chǎn)品出售,成為產(chǎn)品設計,也就是工業(yè)設計,成了一個用來換錢的工具,可以說,一個好的產(chǎn)品設計就等于經(jīng)濟利益加顧客信譽。這種關系會一直延續(xù)下去,直到一個新的文明的開始。所以說,一個好的設計會影響到經(jīng)濟,同時經(jīng)濟的發(fā)達程度會直接制約著設計。商家們之所以重視設計,是因為他們需要通過設計,來獲得外形的不斷創(chuàng)新、結(jié)構(gòu)的不斷完善、用途的不斷擴展,而提升商品的購買率,達到其經(jīng)濟目的。設計者們之所以從事設計,是因為他們需要通過設計,來使得大眾購買到更稱心的產(chǎn)品、商家獲得更豐厚的利潤、而自己得到更多的經(jīng)濟資本。

設計與經(jīng)濟的關系是密切的同時又是簡單的。設計不可能脫離經(jīng)濟,而經(jīng)濟也不可能離開設計。如果說設計是經(jīng)濟的翅膀,那么經(jīng)濟便是設計的足。簡單來說,就好象一只鳥兒,要想飛翔便離不開翅膀,沒有翅膀的鳥兒只有在地下跑的份;而鳥兒沒有足同樣是可悲的,試想一只只能飛而不能下地歇息的鳥兒會多么辛苦,最后只有累死的份。在現(xiàn)今社會,設計的地位不斷提高。

隨著世界經(jīng)濟一體化的加快,設計成為了任何有形產(chǎn)品和無形產(chǎn)品營銷的重要手段之一,成為了樹立企業(yè)形象的標志。研究市場變化下的消費者與生產(chǎn)營銷商的之間的互動關系,以“最經(jīng)濟的設計之產(chǎn)品”來為生產(chǎn)營銷商贏得最大利潤和提高產(chǎn)品的市場占有率,以消費群體公認的且生產(chǎn)商能夠滿足的“美”來贏得消費者的芳心,是任何一個生產(chǎn)營銷商的追求。

設計本身是應用性的,設計不一定是藝術。藝術是藝術家審美理想的物態(tài)化,它可以是藝術家個人審美情趣的個性表達,而設計并不是完擬藝術的本身,經(jīng)濟性是其首先要表達的涵義。從哲學上講,藝術家可以以我為本,可以自己創(chuàng)造個人的唯心世界,不必考慮客觀世界的他物或他人的情趣。而設計必須以唯物主義哲學為指導分析客觀世界,服務真實世界。藝術領域希望有梵高這樣生前不受尊重的藝術家存在,但對于設計界絕對不歡迎梵高似的藝術設計家。在經(jīng)濟之中,設計不再是藝術貴族世家的子弟,它已是一個工業(yè)大生產(chǎn)無產(chǎn)者?？傊?設計是不可能脫離經(jīng)濟的,而經(jīng)濟也不可能離開設計。這是恒久不變的真理。

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篇9

關鍵詞：法律經(jīng)濟學　效益　資源配置　法律現(xiàn)實運動　法學泛經(jīng)濟化　法律的經(jīng)濟價值　定量分析　事前分析

本世紀70年代以來，一門新興的邊緣性、交叉性學科“法律經(jīng)濟學”，作為一門新的法學流派，開始躋身于傳統(tǒng)法學流派之林，并因其視角之新穎，方法之獨特和實際的運用價值，越來越引人注目，影響不斷擴大，在法學界尤其在西方法理學界地位日益提高。法律經(jīng)濟學的研究已發(fā)展成為一門新興的學科，成為許多高等院校的重要課程，并且擁有自己的專門的學術刊物和有關的學術研究機構(gòu)。本文試圖從法律經(jīng)濟學的基本概念，發(fā)展軌跡和當前研究狀況方面對其作一個簡單介紹，并予簡略評析。

一、法律經(jīng)濟學的基本概念：

所謂法律經(jīng)濟學，即用經(jīng)濟學的概念與方法去研究法律問題的一門學科。在西方尤其在美國，一般將其稱為“法學與經(jīng)濟學”。例如，該理論研究領域中最具權(quán)威性、代表性的刊物就冠名為“法學與經(jīng)濟學雜志”（thejournaloflawandeconomics）。著名的法律經(jīng)濟學家波斯納稱其為“法律的經(jīng)濟分析”；此外，該學科還有一些類似的稱呼，如“法律的經(jīng)濟學研究”、“經(jīng)濟分析法學”等。wWw.133229.COm概括而言之，它是一門由法學和經(jīng)濟學相互滲透相互融合而成的新興學科。

法律經(jīng)濟學是以經(jīng)濟學的理論和方法來研究法律的成長、結(jié)構(gòu)、效益及創(chuàng)新的學說，其核心思想是“效益”。即要求任何法律的制定和執(zhí)行都要有利于資源配置的效益并促使其最大化，以最有效地利用資源，最大限度地增加社會財富。它幾乎涉及到所有的部門法領域，既包括民法、經(jīng)濟法，又包括憲法、刑法、行政法等。其研究目的在于建立解釋法律現(xiàn)象與現(xiàn)實的全新的方法論結(jié)構(gòu)體系，提供從法律的價值等基本理論到具體法律制度的分析工具，它可用來服務于整個法律制度，也包括經(jīng)濟法制的變革和完善。[1]

二、法律經(jīng)濟學的發(fā)展軌跡和研究現(xiàn)狀：

對法律進行經(jīng)濟分析的思想自始就有。古希臘柏拉圖的《理想國》中的《法律篇》，亞里士多德的《政治學》就有了用經(jīng)濟觀念分析法律規(guī)則的思想。到十九世紀中葉，馬克思創(chuàng)立了歷史唯物主義。馬認為，“無論是政治的立法或市民的立法，都只是表明和記載經(jīng)濟關系而已。”[2]

“法的關系正像國家的形式一樣，既不能從它本身來理解，也不能從所謂人類精神的一般發(fā)展來理解；相反，它們根源于物質(zhì)的生活關系。”[3]在《資本論》中，馬克思更是廣泛地論及了法律與經(jīng)濟的辯證關系。因此，有人稱的法學理論為“經(jīng)濟學研究的法理學”。

而經(jīng)濟學與法學的真正結(jié)合肇始于本世紀二十年代末三十年代初。由于當時嚴重的經(jīng)濟危機所造成的對社會經(jīng)濟秩序的劇烈沖擊使法律在此時顯得蒼白、無力與無能，促使人們尋求新的法律模式。這就必然要求改變傳統(tǒng)的法學研究內(nèi)容，改變純粹的邏輯推理式的法律演繹和歸納法，于是在美國興起了法律現(xiàn)實運動。人們開始將法律與包括經(jīng)濟在內(nèi)的相關學科結(jié)合起來進行研究，以便能對已經(jīng)出現(xiàn)的社會現(xiàn)象進行合理的解釋。在此背景下，美國芝加哥大學法學院率先醞釀課程設置的改革，經(jīng)濟學開始成為法學院的正式課程，芝大也由此獲得“法律經(jīng)濟學發(fā)祥地”的美譽。1958年，芝大法學院經(jīng)濟學教授阿?。康先R克特（arondirector）創(chuàng)辦了法律經(jīng)濟學方面的最具權(quán)威性、代表性并對該學派的發(fā)展產(chǎn)生了巨大促進作用的學術刊物-《法學和經(jīng)濟學雜志》，該雜志對推動法律經(jīng)濟學的進一步發(fā)展，起到了不可替代的作用。

但直到本世紀六十年代初之前，法律經(jīng)濟學僅局限于分析反托拉斯法等少數(shù)政府管制經(jīng)濟的成文法規(guī)，被人稱為“舊的”法學與經(jīng)濟學。[4]到六十年代初，芝大法學院高級研究員科斯（1991年諾貝爾經(jīng)濟學獎獲得者）的《社會成本問題》和卡萊布雷斯的《關于風險分配和侵權(quán)行為法的若干思考》這兩篇論文的發(fā)表才改變了這一局面，被認為是開辟了“新的”法學與經(jīng)濟學的廣闊領域。到了七十年代，是經(jīng)濟學的進一步發(fā)展并逐漸走向成熟的時期，其主要標志是芝大法學院理查德？？a？波斯納（richard？a？posner）的《法律的經(jīng)濟分析》一書的發(fā)表。該書后來多次再版，成為法律經(jīng)濟學史上的經(jīng)典性著作。在該書中，波對法律經(jīng)濟學的有關理論進行了深入系統(tǒng)的闡述，并且?guī)缀鯇λ械牟块T法領域進行了經(jīng)濟分析。至此，法律經(jīng)濟學作為一個新的法學流派，終于以其完整的理論體系和獨特的研究方法及其對社會生活的影響而臻于成熟，并為人們所接受。

法律經(jīng)濟學在其短短的幾十年里就象是“澳大利亞的兔子”，在“知識生態(tài)學”中找到了一塊真空地帶，并以驚人的速度填補了它，其發(fā)展與成就越來越受到人們的矚目。法律經(jīng)濟學的理論研究日益繁榮與深入，法律經(jīng)濟學的影響日益增強，其作為一門新興的交叉學科已由最初的“一枝獨秀”到進入“春色滿園”，越來越多的法學院與商學院開設了“法學與經(jīng)濟學”課程，有關論著接連問世，學術刊物日益增多，除原先的《法學與經(jīng)濟學雜志》外，又創(chuàng)辦了《法學與經(jīng)濟學研究》、《法學與經(jīng)濟學評述》、《法律、經(jīng)濟學和組織雜志》、《法和經(jīng)濟學國際評論》等刊物。法律經(jīng)濟學也不僅僅囿于學術研究的“閨房”，而開始向司法滲透并對司法活動產(chǎn)生影響。如在威廉訴英格理斯一案中，法官為了支持自己的判決，“在判決中將平均可變成本和邊際成本曲線以及有關它們同確定掠奪性定價的做法之間的關系的討論也包括進去了”。[5]⑤在美利堅合眾國政府訴卡羅爾拖輪公司一案中，法官漢德（learnedhand）提出了著名的漢德公式：b<pl，即只有在潛在的致害者預防未來事故的成本小于預期事故的可能性乘預期事故損失時，他才負過失侵權(quán)責任。[6]

法律經(jīng)濟學最早誕生于美國，但其迅速在各國傳播，日益成為一種具有國際影響力的法學流派。在我國，近幾年來，法學與經(jīng)濟學相結(jié)合的研究也開始受到人們的重視。雖相對于美國等國家，我國法律經(jīng)濟學研究還處于萌芽階段，但正如專家指出：“我國目前進行的經(jīng)濟體制改革，歸根到底是通過政府與企業(yè)、企業(yè)與企業(yè)、企業(yè)與職工、職工與職工之間的權(quán)利與義務的分配與再分配，使權(quán)利與義務及其界限最優(yōu)化，以最大限度地提高經(jīng)濟效益。我們的立法與執(zhí)法應當適應這種改革，把效益作為分配權(quán)利和義務的基本標準。為此，加強對西方經(jīng)濟分析法學的研究，吸收其合理成分，用效益論來補充和改造我們的法律理論，是完全必要的?！盵7]　根據(jù)

，既有人為之喝彩，也有人不以為然。本文試圖從價值觀與方法論上對其作簡略評析：

無疑，發(fā)展經(jīng)濟與弘揚法治是人類的共同目標。法與經(jīng)濟作為社會的兩大主題，已構(gòu)成時代的基調(diào)。如果用單純的法學或經(jīng)濟學的原理去評價某種經(jīng)濟現(xiàn)象或社會現(xiàn)象，無論如何都是只窺一斑。法律經(jīng)濟學以其新穎的視角，獨特的研究方法將兩大目標關聯(lián)在一起，成為本世紀法學發(fā)展史上一個里程碑式的重大創(chuàng)新。正如西方學者指出：“在以往五十年中，法學思想方面發(fā)生了一種轉(zhuǎn)向于強調(diào)經(jīng)濟的變化，把追求最大限度的需要作為重點。”[8]但另一方面，過分的法學泛經(jīng)濟化，抬高經(jīng)濟分析方法而貶低、排斥其它傳統(tǒng)的研究方法對法學的健康發(fā)展無疑是有害的。經(jīng)濟學理論在法律中的具體應用首先應體現(xiàn)在價值層次，亦即在公正、正義等基本價值名目中，為“效益”躋出一席之地，形成正義與效益雙重標準的法律價值觀；其次在立法、執(zhí)法等層次上，應貫徹效益優(yōu)先思想，突出法律的經(jīng)濟價值，并以此作為評判法律優(yōu)劣、成敗的一個客觀標準。

在方法論上，法律經(jīng)濟學別具一格，它運用經(jīng)濟學尤其是微觀經(jīng)濟學的理論和方法來對法律進行分析，具有明顯的定量分析的優(yōu)勢，它使人們的思維更趨于準確。經(jīng)濟學的優(yōu)勢在于它是一種事前分析，而法律僅僅是一種事后的“補救措施”。法律經(jīng)濟學將事前分析的方法引入法學研究，可以對新法的制定或法律的修改后果進行事前分析，預防或避免法律制定的重大失誤。這種方法大大開拓了傳統(tǒng)法學研究方法的視野，豐富了法學研究的內(nèi)涵，是法學研究方法論的重大變革。但認為經(jīng)濟因素能解釋人類行為的所有方面，以經(jīng)濟學概念將正義、權(quán)利、義務、過失等傳統(tǒng)法學概念取而代之，將法學泛經(jīng)濟化無疑也是有失偏頗的。因此，實事求是地說，經(jīng)濟學方法只是研究法學的一種方法，我們不能片面強調(diào)其作用。要知道，任何一種法學流派，都有其缺陷和適用界限。但必須有一點明確，那就是運用經(jīng)濟學原理與方法分析法律問題不僅重要而且必要。深入研究這一理論并將其運用于我國的法學研究和法制建設，對保障我國社會主義市場經(jīng)濟的健康發(fā)展，具有重大的現(xiàn)實意義。

[1]呂忠梅、劉大洪：《經(jīng)濟法的的法學與法的經(jīng)濟學分析》，中國檢察出版社1998年版，第202－203頁。

[2]《馬恩列斯論法》，法律出版社1986年版，第17頁。

[3]《馬恩列斯論法》，法律出版社1986年版，第19頁。

[4]richardaposner：theeconomicapproachtolaw，第21頁[5]克拉克森和米勒：《產(chǎn)業(yè)組織：政府、證據(jù)和公共政策》，上海三聯(lián)書店1989年版，第677頁。

[6]張乃根：《經(jīng)濟學分析法學》，上海三聯(lián)書店1995年，第20－22頁。

篇10

同濟大學學科設置涵蓋理、工、醫(yī)、文、法、哲、經(jīng)濟、管理、藝術、教育學 10 個門類，優(yōu)勢專業(yè)主要有建筑學、城鄉(xiāng)規(guī)劃、土木工程(類)、交通運輸(類)、環(huán)境科學與工程、海洋科學與地球物理學、車輛工程、經(jīng)濟學(類)、管理學(類)等。學校努力使培養(yǎng)的每一位大學生成為具有工程基礎、科學精神、人文素養(yǎng)、國際視野四方面綜合特質(zhì)的"專業(yè)精英，社會棟梁"。我校積極拓展國際合作，在對德為主的合作基礎上以對歐洲為中心，拓展北美、輻射亞非，先后建立中德、中法、中意、中西、中芬等 8 個國際化合作平臺學院，與 200 多所海外高校簽訂合作協(xié)議，與眾多跨國企業(yè)共建了研究中心。

秉承"與祖國同行，以科教濟世"的優(yōu)良傳統(tǒng)，同濟大學積極為國家和地方重大需求、項目及社會經(jīng)濟建設做出重要貢獻。我校與校區(qū)所在地方政府聯(lián)合推動建設"環(huán)同濟知識經(jīng)濟圈"，產(chǎn)值從不足 30 億元發(fā)展到 2014 年的280 多億元，開創(chuàng)了校地合作的典范模式。

同濟大學國際班簡介

本留學語言培訓針對的英國、美國、新西蘭、加拿大、澳大利亞等國高校均得到我國教育部認可。學員通過在我院培訓半年或一年達到留學語言要求后，申請赴海外知名大學進行深造，經(jīng)過3-4年的海外學習，畢業(yè)后獲取中國教育部認可的學士學位。項目全程由中外教聯(lián)合授課，師資配置優(yōu)秀，教學嚴謹，管理嚴格，確保每一位學員都能夠?qū)W有所成。

項目優(yōu)勢

1)學歷國家認可

v 海外合作大學頒發(fā)的學士學位均得到中國教育部的認可

2)國內(nèi)安全過渡

v 同濟大學名校平臺品牌保障，名校師資，教學嚴謹，管理嚴格，盡享百年名校氛圍

v 享受獎學金制度，列入學院校友錄

v 度身定做個性化留學方案

v 安全、經(jīng)濟、快捷的留學通道，使學員更快地適應海外留學生活

3)入學門檻低、節(jié)省費用

v 新西蘭部分高?？梢詢?nèi)部語言考試替代雅思成績

學習模式

學習階段

學習地點

學習

時間

主 要 課 程

費用標準

第一階段

同濟大學

1年

·雅思英語（聽力、口語、閱讀、寫作）及應試技巧、英語語法及泛讀等

·高等數(shù)學、商務溝通、商務入門、商業(yè)分析、微觀經(jīng)濟學原理等

·西方國家發(fā)展史、計算機技能、海外學習技巧、海外高校面試、教學參觀等

學費：68000元

宿費：3000/年

（有空調(diào)）

1800/年

（無空調(diào)）

第二階段

海外大學(英國、澳洲、北美等)

3-4年

大學本科主要專業(yè)課程

15-25萬元/年（含學費、生活費，受國家、地區(qū)、匯率影響）

海外專業(yè)類別

專業(yè)類別

專業(yè)

招生計劃數(shù)

藝術類

表演、音樂、美術、舞蹈等

 

設計類

視覺藝術與設計、時裝設計、平面設計、室內(nèi)設計、產(chǎn)品設計等

工程類

動漫與游戲設計、信息技術、建筑、土木工程等

英國高校介紹 In England

英國 全球的海外教育

v 課程設置緊湊，學制短，專業(yè)選擇豐富

v 世界一流的學歷，高質(zhì)量的教育水準

v 純正的英語環(huán)境，原味迷人、現(xiàn)代動感的英倫文化

【合作大學】

蘇塞克斯大學(The University of Sussex)

利物浦大學(University of Liverpool)

曼徹斯特大學 (The Unive

rsity of Manchester)

華威大學(The University of Warwick)

蘭卡斯特大學 (Lancaster University)

卡迪夫大學 (Cardiff University)

基爾大學(Keele University)

阿伯里斯特維斯大學(Aberystwyth University)

哈德斯非爾德大學(University of Huddersfield)

布拉德福德大學(University of Bradford)

赫特福德大學(University of Hertfordshire)

高校介紹詳見網(wǎng)站 tj-lx.org

澳洲高校介紹In Australia New Zealand

v 位于南半球的澳大利亞和新西蘭，沿襲英國的教育制度，教育水平很高。

v 包容和諧的多元文化，安全舒適的學習生活環(huán)境。

v 寬松的簽證政策，就業(yè)機會多，容易申請移民

【合作大學】

莫納什大學(Monash University)

西澳大學(University of Western Australia)

奧克蘭大學(University of Auckland)

皇家墨爾本理工大學(RMIT University)

科廷大學(Curtin University )

佛林德斯大學(Flinders University )

梅西大學 (Massey University)

奧克蘭理工大學 (Auckland University of Technology)

UNITEC理工學院(Unitec Institute of Technology)

高校介紹詳見網(wǎng)站 tj-lx.org

北美高校介紹In USA In Canada

北美擁有美國、加拿大兩大發(fā)達國家，美國一直是中國學子的首選留學目的國，而加拿大近年來也以其優(yōu)質(zhì)的公立教育異軍突起，擁有優(yōu)越的移民條件、先進的教學理念以及一流的生活環(huán)境。

【合作大學】

普渡大學西拉法耶特分校Purdue University--West Lafayette

雪城大學Syracuse University

英屬哥倫比亞大學(University of British Columbia)

埃默里大學(Emory University)

東北大學(Northeastern University)

紐約州立大學賓漢姆頓分校Binghamton University--SUNY

德雷塞爾大學Drexel University

維多利亞大學(Victoria University)

皇后大學(Queen’s University)

報名須知

1. 招生對象

v 應屆和歷屆高中畢業(yè)生、三校生，17周歲以上

v 高考英語90分以上，或者通過我校英語測試。

v 英語基礎薄弱者，可參加1-2個月的免費大學英語預科班

2.開學時間

v 2016年9月(秋季)

v 2016年7月(免費暑期預科班開學)

3.報名材料

v 高中畢業(yè)證、身份證原件及復印件

v 高考成績單(如有)

v IELTS或TOEFL成績單(如有)

v 免冠照片(一寸4張，二寸2張)

4.聯(lián)系方式

同濟大學繼續(xù)教育學院國際交流中心

v 地址：上海市真南路500號同濟大學滬西校區(qū)

v 公交路線：62，117，517，562，727，742，744，750，822，937，滬唐線，北嘉線

v 地鐵線：11號線李子園站1號出口