導(dǎo)語：如何才能寫好一篇微觀經(jīng)濟行為，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公文云整理的十篇范文，供你借鑒。

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摘 要 隨著我國經(jīng)濟的高速發(fā)展，逐漸和國際經(jīng)濟接軌，未來的市場競爭和爭奪將更加激烈，客戶成為了各個企業(yè)關(guān)注的焦點。目前人們生活水平不斷提高，客戶的需求日顯個性化和差異化，加之買方市場的逐漸完善，使得以客戶為中心的服務(wù)理念成為了各個企業(yè)必須遵循的服務(wù)模式，無論是創(chuàng)新服務(wù)，還是運用先進的技術(shù)都是為了給客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而贏得客戶的信任，但是在這之前，還有一個重要的工作，即對客戶的消費行為進行分析，只有將消費者的行為分析透徹，才能切實的把握消費者的需求，才能抓住消費者的心。

關(guān)鍵詞 經(jīng)濟 焦點 消費者 消費行為 分析

隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，人們收入增加，加上電子商務(wù)的快速崛起，使得人們在消費習(xí)慣上和需求上都發(fā)生了翻天覆地的變化，所以有必要對消費者的消費行為進行詳細(xì)的分析，才能夠切實的發(fā)現(xiàn)消費者的消費需求和消費動機，從而才能在服務(wù)上、產(chǎn)品上提供針對性的服務(wù)，以滿足消費者日益提高的消費要求，以確保企業(yè)能夠最大化的盈利[1]。鑒于此，本文就主要在微觀的角度分析了消費者的消費行為，以為相關(guān)人士提供參考。

一、消費行為的組成

消費行為是由消費決策和消費行動組成，其中的消費決策是消費者在購買產(chǎn)品或者服務(wù)前的心理活動和行為傾向，這是消費態(tài)度形成的過程，在該過程中消費者的切實需求、偏好、產(chǎn)品或服務(wù)的特點等都是消費者購買或消費的原動力，如果需求、偏好、產(chǎn)品或服務(wù)的特點等都不夠明顯，則消費的量就會極大的減少[2]。而消費者的消費決策通常可以分為消費前的評估、消費中的交流和溝通以及消費后的滿意度，消費前的評估是評估服務(wù)或產(chǎn)品是否滿足消費者自身的需求以及評估產(chǎn)品或服務(wù)的特點，消費中的交流是跟提品或服務(wù)的零售商或企業(yè)進行溝通，以全面的了解產(chǎn)品或服務(wù)以及其他關(guān)于產(chǎn)品或服務(wù)事項，消費后的滿意度是消費者使用了產(chǎn)品或服務(wù)后的主觀感受，來印證消費前的評估，如果使用后的主觀感受和消費前的評估較為接近或超過消費前的評估，則滿意度高，反之則低。從上來看，企業(yè)或者零售商切實的發(fā)現(xiàn)消費的需求和偏好，提高服務(wù)的質(zhì)量或增加產(chǎn)品的質(zhì)量、美觀等都可以提高銷售的量，從而達到盈利的目的。

二、消費者行為分析

（一）購前分析

隨著近年來，我國經(jīng)濟快速發(fā)展，商家對于產(chǎn)品營銷策略變得越來越廣，無論是消費前廣告宣傳還是消費者消費后的售后服務(wù)等均進行了不同程度的革新。在消費者購前階段，需要對自身的需求要有一個非常明確的認(rèn)識，而商家的營銷手段以及營銷目的直接對消費者消費行為造成非常巨大的影響。例如，剛過去的雙十一活動，網(wǎng)絡(luò)營銷對于廠家的商品推廣有了不同程度的促進，其較之傳統(tǒng)的營銷方式有了不同程度的提升。消費者購買之前，往往會存在著產(chǎn)品的性價比進行比較，消費者通過對同類產(chǎn)品的性價比進行比較，然后再決定是否購買這種產(chǎn)品。消費者在購買的時候，往往會先考慮商品的潛在價值，需要考慮產(chǎn)品是否值得購買，從長遠的價值比較來進行決定[3]。

（二）購買實行階段

商品購買的實行階段主要是付款階段，我們在商場購買產(chǎn)品的時候，首先要考慮的問題就是價格問題。價格作為消費者最為關(guān)注的問題，必須從價格和價值之間尋找平衡點，否則對于消費者而言，若價格超出了自己的判斷價值那么購買交易則很可能無法達成。另外消費者在商品消費的時候，還需要考慮其售后服務(wù)問題，尤其是對于一些具有售后服務(wù)的同類產(chǎn)品，那么消費者就要根據(jù)當(dāng)前所買的產(chǎn)品進行售后服務(wù)比較，如果在進行商品交易的時候，不能夠達成售后服務(wù)滿意要求，那么就很可能造成商品購買失敗。

（三）消費后服務(wù)階段

無論是那種商品，其原本都是具有售后服務(wù)或者售后保障服務(wù)，這是商品的一種特有屬性。售后服務(wù)方面，根據(jù)不同商品屬性，有的商品可以全國聯(lián)保，有的商品可能因為異地問題無法及時便捷的享受相應(yīng)的售后服務(wù)，又或者消費者需要支付額外的物流成本。所以商品售出之后，消費者與廠家之間仍然保持著這種服務(wù)與被服務(wù)的關(guān)系，這種狀態(tài)也是消費者在進行消費的時候必須考慮的問題[4]。

三、結(jié)束語

消費者的消費行為不僅推動了我國經(jīng)濟的發(fā)展，還是企業(yè)賴以生存的根本，消費者的消費行為不僅僅用產(chǎn)品或服務(wù)來度量，它同時也是反應(yīng)人主觀的一種心理。本文主要分析了消費者的消費行為，以期望企業(yè)或者零售商能夠充分的發(fā)現(xiàn)消費的消費需求，把握消費者的消費心理，從而推動社會經(jīng)濟與企業(yè)或個體的發(fā)展。

參考文獻：

[1] 龍海明，熊黎，柳沙玲等.改革開放以來湖南省城鎮(zhèn)居民消費行為實證研究[J].湖南大學(xué)學(xué)報（自然科學(xué)版），2010.37（11）：87-92.

[2] 王建明.公眾資源節(jié)約與環(huán)境保護消費行為測度――外部表現(xiàn)、內(nèi)在動因和分類維度[J].中國人口?資源與環(huán)境，2010.20（6）：141-146.

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上個世紀(jì)80年代以后，國際高教界對實踐教學(xué)和強化應(yīng)用型人才培養(yǎng)越來越重視。為了與國際接軌，中國的多數(shù)高校也紛紛在教育教學(xué)改革的探索中對實踐教學(xué)越發(fā)重視，高校的管理者和教師也清醒地認(rèn)識到實踐教學(xué)是培養(yǎng)學(xué)生實踐能力和創(chuàng)新能力的重要環(huán)節(jié)，也是提高學(xué)生社會職業(yè)素養(yǎng)和就業(yè)競爭力的重要途徑。近年來，應(yīng)用型本科教育成為各高校普遍的辦學(xué)定位，應(yīng)用型本科重在“應(yīng)用”。因此，要改革以往的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)環(huán)節(jié)、教學(xué)方法和教學(xué)手段，要注重地方特色，加強學(xué)生的實踐能力。微觀經(jīng)濟學(xué)作為研究微觀經(jīng)濟主體的決策行為以及其對經(jīng)濟資源配置影響的一門科學(xué)，日益發(fā)揮著對社會經(jīng)濟現(xiàn)象和活動的解釋和預(yù)測的功能，所以說微觀經(jīng)濟學(xué)是一門專業(yè)基礎(chǔ)課，但仍有很強的應(yīng)用性，筆者結(jié)合自身多年的教學(xué)經(jīng)驗和學(xué)生的實際，突出“應(yīng)用”二字，提出了教學(xué)方法的改革思路。

二、微觀經(jīng)濟學(xué)課程的性質(zhì)和特點分析

1、微觀經(jīng)濟學(xué)課程的性質(zhì)分析

微觀經(jīng)濟學(xué)是西方經(jīng)濟學(xué)的重要組成部分，它主要研究微觀經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)的問題，研究對象為單個經(jīng)濟，其核心問題是價格問題，研究的重點是市場經(jīng)濟條件下微觀經(jīng)濟主體的決策行為及其對經(jīng)濟資源配置的影響。從理論上講，微觀經(jīng)濟學(xué)既是經(jīng)濟學(xué)理論研究的一個重要領(lǐng)域，也是經(jīng)濟學(xué)其他研究領(lǐng)域的基礎(chǔ)。所以，它是一門理論性學(xué)科；從實踐上講，微觀經(jīng)濟學(xué)理論既可以用于指導(dǎo)企業(yè)或消費者的決策行為，又可以用于指導(dǎo)政府的決策行為。因此，它又是一門實踐性很強的學(xué)科。

2、微觀經(jīng)濟學(xué)課程的特點分析

（1）章節(jié)多，內(nèi)容抽象難懂。從目前使用較好的幾本微觀經(jīng)濟學(xué)本科教材來看，章節(jié)都比較多，如曼昆編著的經(jīng)濟學(xué)原理微觀經(jīng)濟學(xué)分冊有22章，黃亞鈞主編的微觀經(jīng)濟學(xué)教材有16章，岳賢平主編的微觀經(jīng)濟學(xué)教材有15章等。從內(nèi)容上看，以曼昆編著的教材為例，主要內(nèi)容有：經(jīng)濟學(xué)十大原理、像經(jīng)濟學(xué)家一樣思考、相互依存性與貿(mào)易的好處、供求均衡理論、消費者行為理論、賦稅的代價、國際貿(mào)易、公共部門經(jīng)濟學(xué)、成本理論、市場結(jié)構(gòu)理論、生產(chǎn)要素市場理論和微觀經(jīng)濟學(xué)前沿等內(nèi)容。大部分內(nèi)容是對西方國家微觀經(jīng)濟學(xué)發(fā)展過程中理論成果的總結(jié)，而且是建立在假設(shè)的基礎(chǔ)上，采用公式、圖形和數(shù)學(xué)模型來闡述經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律的，比較抽象，這無形中增加了學(xué)生學(xué)習(xí)的難度。所以，大多數(shù)學(xué)生反映學(xué)起來費勁難懂。

（2）研究方法多，數(shù)學(xué)知識是基礎(chǔ)。隨著微觀經(jīng)濟學(xué)課程的不斷成熟，其研究方法呈現(xiàn)出多樣化的態(tài)勢，如規(guī)范分析法、實證分析法、靜態(tài)分析法、動態(tài)分析法、均衡分析法、非均衡分析法、數(shù)理公式分析、幾何模型分析等。但總體來看，還是以實證分析法為主，主要是大量運用數(shù)學(xué)模型及推理來論證經(jīng)濟變量之間的關(guān)系。自數(shù)學(xué)進入經(jīng)濟學(xué)以來，它提高了經(jīng)濟分析的水平，對于微觀經(jīng)濟學(xué)課程而言，一是借用了微積分，尤其是偏導(dǎo)數(shù)和全微分等武器，提出了一般經(jīng)濟均衡問題，創(chuàng)立了當(dāng)今的消費者理論、生產(chǎn)者理論、壟斷競爭理論等；二是借用了集合論與線性模型分析了相關(guān)的經(jīng)濟學(xué)問題。可見，數(shù)學(xué)對于微觀經(jīng)濟學(xué)課程的作用是顯而易見的，學(xué)生在學(xué)習(xí)微觀經(jīng)濟學(xué)的過程中，必須得具備一定的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)。

（3）圖形多、曲線易錯亂。為了便于理解，微觀經(jīng)濟學(xué)課程把經(jīng)濟變量之間的復(fù)雜關(guān)系，通過理論假設(shè)，用圖形來直觀闡述。但該課程涉及圖形分析的章節(jié)比較多，而且曲線太多且有相似之處，學(xué)生在記憶時往往會產(chǎn)生錯亂的現(xiàn)象，要么記錯了曲線移動的方向，要么記錯了曲線的種類，導(dǎo)致在分析實際經(jīng)濟問題時出現(xiàn)差錯。

三、微觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中存在的主要問題分析

1、強化實踐教學(xué)只停留在口頭上，沒有形成一種理念

十八屆三種全會以來，很多高校為了響應(yīng) “要加快現(xiàn)代職業(yè)教育體系建設(shè)，深化產(chǎn)教融合，校企合作，培養(yǎng)高素質(zhì)勞動者和技能型人才”這一精神，紛紛喊出了建設(shè)應(yīng)用型本科院校，加強實踐教學(xué)，培養(yǎng)技能型人才的響亮口號，高校微觀經(jīng)濟學(xué)課程也隨之改革。但從實際情況看，真正落實到位的高校很少，絕大多數(shù)高校只停留在口頭上，老師上課還是以理論教學(xué)為主，學(xué)生的動手能力和實踐能力沒有調(diào)動起來?？梢?，應(yīng)用型本科院校的建設(shè)，對于多數(shù)高校來說還沒有形成一種理念。

2、老師缺乏實踐經(jīng)驗，沒有形成良好的實踐型教學(xué)團隊

從目前的情況看，一方面，高校擔(dān)任教微觀經(jīng)濟學(xué)課程的老師，基本上都是從高校畢業(yè)之后直接走進高校，缺乏對經(jīng)濟學(xué)知識的實踐鍛煉，基本上沒有嘗試過把理論和實踐有機的結(jié)合起來，難以勝任相關(guān)的實踐指導(dǎo)工作，更談不上科學(xué)合理地培養(yǎng)應(yīng)用型人才了。另一方面，高校教師缺乏實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的專門訓(xùn)練，派教師到企業(yè)掛職鍛煉或到相關(guān)高校進行實踐培訓(xùn)的也屈指可數(shù)，老師在上課的過程中對于實踐教學(xué)、對于培養(yǎng)應(yīng)用型人才只能摸著石頭過河，至于說組建實踐型教學(xué)團隊更是紙上談兵。

3、教學(xué)手段和方法仍顯短缺和落后，沒有形成理論和實踐的有效結(jié)合

一是高校多媒體教學(xué)設(shè)施短缺，不能滿足教師案例教學(xué)、實務(wù)展示等教學(xué)環(huán)境的需要，并限制了教師教育教學(xué)改革的積極性。二是目前的微觀經(jīng)濟學(xué)課程的教學(xué)，其方式主要局限在課堂上，自始至終都是老師講，學(xué)生聽，而且學(xué)生早就厭煩了這種被動式學(xué)習(xí)的方式，根本不想主動參與到教學(xué)中，因而無法活躍學(xué)生的思維。再者，因章節(jié)多，課時偏少，老師需要趕進度，沒有更多的時間進行案例教學(xué)或課堂討論。另外，據(jù)學(xué)生反映，有些老師準(zhǔn)備的案例太長或太老，學(xué)生沒有足夠的耐心和興趣，即使參與其中進行課堂討論也是被逼無奈，應(yīng)付了事?？梢姡處煆谋举|(zhì)上沒有真正把理論和實踐有效的結(jié)合起來。

4、校外實習(xí)基地建設(shè)薄弱，難以滿足教學(xué)實踐的需要

一方面，為了應(yīng)付各級評估檢查，院系簽訂了一批經(jīng)濟學(xué)實踐教學(xué)基地，但簽訂的這些實踐基地大多數(shù)如同虛設(shè)，浮于形式，學(xué)生到這些基地實踐鍛煉的卻很少，有些實踐基地甚至每次只能容納一兩個學(xué)生進行實踐，不能滿足大批學(xué)生的實踐需要。另一方面，我國企業(yè)改制后管理者有追求短期利益最大化的傾向，對于沒有任何經(jīng)驗的在校學(xué)生，拒之門外，再加上和專業(yè)相關(guān)的實踐基地少之又少，總體上不能滿足教學(xué)實踐的需要。

5、考核方式單一，沒有達到預(yù)期的效果

微觀經(jīng)濟學(xué)是一門專業(yè)基礎(chǔ)課，考試方式一般采用閉卷考試，題型主要有單項、多項選擇題、概念解釋題、簡答題、計算題、論述題等，案例分析類的題目比較少見，這些題目主要考察學(xué)生的記憶能力，而對于學(xué)生如何根據(jù)所學(xué)理論結(jié)合實踐進行判斷、分析的考察甚少。因此，對于學(xué)生的綜合分析能力、實踐能力和創(chuàng)新能力缺乏鍛煉，沒有達到應(yīng)用型本科教學(xué)的預(yù)期效果。

四、微觀經(jīng)濟學(xué)課程教學(xué)方法的改革路徑

1、加大宣傳，讓師生認(rèn)識到微觀經(jīng)濟學(xué)實踐的重要性

微觀經(jīng)濟學(xué)是一門實踐性很強的學(xué)科，政府的許多決策如果能夠科學(xué)地運用微觀經(jīng)濟學(xué)知識，就會減少決策的盲目性；對于企業(yè)而言，微觀經(jīng)濟學(xué)中的均衡價格理論、彈性理論、生產(chǎn)者行為理論、成本與收益分析、市場結(jié)構(gòu)理論等等對于企業(yè)進行生產(chǎn)經(jīng)營決策更具有指導(dǎo)意義；對于消費者來說，微觀經(jīng)濟學(xué)中的均衡價格理論、消費者行為理論可以指導(dǎo)他們的選擇行為。因此，要通過大力宣傳，讓師生都認(rèn)識到該課程實踐教學(xué)的緊迫性和重要性，形成一致的思想、理念和行動。

2、注重教師實踐經(jīng)驗的培養(yǎng)，創(chuàng)建實踐型教學(xué)團隊

一是要讓微觀經(jīng)濟學(xué)的教師去企業(yè)掛職鍛煉，積累實踐經(jīng)驗；二是要實行以老帶新的“傳幫帶”活動，讓有實踐經(jīng)驗的教師幫助實踐經(jīng)驗缺乏的年輕教師；三是組織微觀經(jīng)濟學(xué)的相關(guān)教師進行專門培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，掌握實踐教學(xué)的方法和能力；四是要創(chuàng)建實踐型教學(xué)團隊，團隊成員互相學(xué)習(xí)，互相鼓勵，形成科學(xué)合理的實踐型教學(xué)隊伍。

3、豐富和完善教學(xué)手段和方法，確保經(jīng)濟理論和實踐的有效結(jié)合

為了改變單純的課堂教學(xué)方法，一方面，高校應(yīng)配齊多媒體教學(xué)設(shè)施，滿足教師在案例教學(xué)、實務(wù)展示等教學(xué)環(huán)境的需要，以增強教師教育教學(xué)改革的積極性；另一方面，教師應(yīng)靈活選擇案例教學(xué)法、素質(zhì)拓展法、幕課教學(xué)法等教學(xué)方法，以便微觀經(jīng)濟學(xué)理論能夠和社會實踐緊密結(jié)合起來，達到預(yù)期的效果。

（1）案例教學(xué)法。案例教學(xué)法起源于20世紀(jì)20年代的美國哈佛大學(xué)商學(xué)院，在微觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中，教師可以搜集一些和經(jīng)濟學(xué)原理相關(guān)的真實情境或事件，通過課堂討論，剖析現(xiàn)實經(jīng)濟問題，揭示經(jīng)濟現(xiàn)象隱含的本質(zhì)內(nèi)容，吸引學(xué)生認(rèn)真思考，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的熱情和興趣，培養(yǎng)和發(fā)展學(xué)生主動思考、分析和剖析問題的能力。例如針對禁毒還是教育能夠減少與相關(guān)的犯罪這一問題，教師可以收集一些禁毒和教育對犯罪產(chǎn)生影響的案例，讓學(xué)生主動思考和分析，做出判斷，教師通過講解和點評讓學(xué)生真正理解問題的本質(zhì)，通過案例教學(xué)，理論聯(lián)系了實際，進而達到預(yù)期的效果。

（2）素質(zhì)拓展法。素質(zhì)拓展起源于國外風(fēng)行了幾十年的戶外體驗式訓(xùn)練，通過設(shè)計獨特的富有思想性、挑戰(zhàn)性和趣味性的戶外活動，培訓(xùn)人們積極進取的人生態(tài)度和團隊合作精神，是一種現(xiàn)代人和現(xiàn)代組織全新的學(xué)習(xí)方法和訓(xùn)練方式。在微觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中，教師可以根據(jù)經(jīng)濟學(xué)的內(nèi)容設(shè)計一些富有思想性、挑戰(zhàn)性和趣味型的活動，通過團隊合作和理論指導(dǎo)，訓(xùn)練學(xué)生的實踐能力、動手能力和團隊精神。如教師可以讓學(xué)生針對“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟的促進與影響這一主題進行素質(zhì)拓展，讓學(xué)生通過團隊合作，自我實踐，展開調(diào)研，收集資料，分析大眾創(chuàng)業(yè)與創(chuàng)新對地方經(jīng)濟所作的貢獻，通過素質(zhì)拓展，理論聯(lián)系了實際，達到預(yù)期的效果。

（3）慕課教學(xué)法。慕課是新近涌現(xiàn)出來的一種在線課程開發(fā)模式，它發(fā)展于過去的那種資源、學(xué)習(xí)管理系統(tǒng)以及將學(xué)習(xí)管理系統(tǒng)與更多的開放網(wǎng)絡(luò)資源綜合起來的新的課程開發(fā)模式。在微觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中，教師可以把所有的教學(xué)資源全部共享到網(wǎng)絡(luò)上，讓學(xué)生自學(xué)，而教師要在每周組織開展經(jīng)濟學(xué)相關(guān)的研討話題，要求學(xué)生理論聯(lián)系實際研討問題，充分解決學(xué)生感興趣的話題和疑問。如教師可以布置煙草壟斷行業(yè)的討論話題，讓學(xué)生課下學(xué)習(xí)、思考，在每周一次的研討會上，學(xué)生對自己感興趣的話題或有疑問的問題讓大家一起討論，老師在現(xiàn)場可以幫助解決問題，通過研討，理論聯(lián)系實際，達到預(yù)期的效果。

4、加大校外實踐教學(xué)基地建設(shè)，確保滿足教學(xué)實踐的需要

大學(xué)生要進行實踐教學(xué)，必須想方設(shè)法拓展校外實踐基地的建設(shè)。一是要簽訂和微觀經(jīng)濟學(xué)這門課程相關(guān)的實踐基地，不能光強調(diào)數(shù)量，更要注重質(zhì)量；二是要維護好現(xiàn)有的實踐教學(xué)基地，要經(jīng)常性地和基地的負(fù)責(zé)人溝通交流，盡量請基地負(fù)責(zé)人（企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)）來學(xué)校講學(xué)，或帶學(xué)生到企業(yè)進行短期的實踐；三是鼓勵教師與企業(yè)共同研發(fā)科研課題，學(xué)生參與其中，在實踐中不斷鍛煉和提高。

5、創(chuàng)新考核方式，確保成績評價體系科學(xué)全面

篇3

在經(jīng)濟周期的不同階段，經(jīng)濟增長速度迥異，宏觀經(jīng)濟政策政策也大相徑庭，對企業(yè)經(jīng)營和外部融資環(huán)境產(chǎn)生重大影響，進而影響企業(yè)的投融資。

（一）經(jīng)濟周期與宏觀經(jīng)濟政策的關(guān)聯(lián)性研究 王風(fēng)云（2005）等認(rèn)為經(jīng)濟波動頻繁的主要原因是宏觀經(jīng)濟政策的頻繁調(diào)整。付一平（2005）等通過對財政政策與經(jīng)濟周期波動之間關(guān)系的判斷，描述結(jié)構(gòu)VAR模型中財政政策的作用和反饋過程，結(jié)果發(fā)現(xiàn)我國積極財政政策操作過程中體現(xiàn)出了一定程度的相機選擇性和對經(jīng)濟周期階段的依賴性。而楊召舉（2007）從經(jīng)濟周期角度考察貨幣政策對經(jīng)濟的影響，實證研究發(fā)現(xiàn)：貨幣政策不是經(jīng)濟周期產(chǎn)生的原因，經(jīng)濟周期也不是貨幣政策變動產(chǎn)生的原因；但貨幣政策變動會對經(jīng)濟產(chǎn)生影響，劇烈的貨幣政策波動將使得經(jīng)濟也產(chǎn)生同向的波動。劉士宇（2007）圍繞總需求角度，運用多種時間序列分析方法研究改革以來引起我國經(jīng)濟周期波動的因素，以及這些沖擊對經(jīng)濟系統(tǒng)的影響。其分析結(jié)果表明：在總需求的三大構(gòu)成要素中，投資波動是引起我國經(jīng)濟波動的主要原因。雖然學(xué)者的結(jié)論并非完全一致，但本文認(rèn)為經(jīng)濟周期通過宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整對企業(yè)投融資產(chǎn)生了影響。

（二）經(jīng)濟周期與企業(yè)投融資行為的研究 基于宏觀經(jīng)濟環(huán)境，從經(jīng)濟周期角度解析企業(yè)投融資問題得到了諸多學(xué)者的關(guān)注。Altman（1983）發(fā)現(xiàn)，在經(jīng)濟衰退時期，公司更容易陷人困境，經(jīng)濟增長、股價指數(shù)和貨幣供給量對公司陷人困境的可能性有顯著影響。Bae（2002）以亞洲金融危機為背景，證實宏觀經(jīng)濟狀況通過銀企關(guān)系影響公司財務(wù)困境的可能性。Myers & Majluf（1984）分析了不完美資本市場對企業(yè)融資的影響，基于逆向選擇提出了融資偏好理論。沿著此思路，Levy & Hennessy（2007）從管理者利益角度研究了經(jīng)濟周期中管理者的投融資決策。為避免沖突，管理者多數(shù)持有較多權(quán)益，但在經(jīng)濟收縮時期，管理者傾向于用債務(wù)代替權(quán)益來維持管理者權(quán)益，在經(jīng)濟擴張時期則正好相反。圍繞經(jīng)濟周期的變化，許多學(xué)者也從實證角度驗證了宏觀經(jīng)濟政策對公司投融資行為的影響和公司價值的意義（Deangelo & Masulis，1980； Nejad

malayerz，2002；Korajczyk & Levy，2003；Drobetz et al，2006）。

（三）經(jīng)濟周期與宏觀經(jīng)濟政策對企業(yè)投融資行為影響的研究 我國目前專門針對宏觀經(jīng)濟政策與經(jīng)濟周期對企業(yè)投融資行為影響的研究成果比較少見。一些學(xué)者對宏觀經(jīng)濟因素與企業(yè)投融資的關(guān)系進行了描述（王強，2002；原毅軍、孫曉華，2006）。蔡楠、李海菠（2003）認(rèn)為企業(yè)投融資行為不僅要考慮微觀經(jīng)濟因素形成的技術(shù)約束影響，還要考慮宏觀經(jīng)濟因素形成的市場約束的影響，并驗證了宏觀經(jīng)濟因素對我國上市公司資本結(jié)構(gòu)有著顯著影響。Chen等（1986）認(rèn)為，宏觀經(jīng)濟因素的變化會影響公司的股票收益率，即不同公司的股票收益率對于宏觀經(jīng)濟形勢變化的敏感程度不同。而Beaver（1966）認(rèn)為，公司的股票收益率越高，其陷入財務(wù)困境的可能性就越小。鑒于我國企業(yè)的特征不同，可能對經(jīng)濟周期波動的敏感程度不同，企業(yè)投融資行為也不同。王克敏、姬美光、趙沫（2006）的研究表明，宏觀經(jīng)濟環(huán)境對公司陷入財務(wù)困境有一定的影響，特別是公司對于工業(yè)增加值和實際利率水平等變化越敏感，就越容易受到弱化的公司治理結(jié)構(gòu)的影響而陷入財務(wù)困境。應(yīng)惟偉（2008）研究認(rèn)為在經(jīng)濟周期的不同階段，經(jīng)濟增長速度迥異，政府實施的財政貨幣政策大相徑庭，這些對企業(yè)的經(jīng)營和外部融資環(huán)境產(chǎn)生重大影響，對企業(yè)投資產(chǎn)生顯著影響。這些研究都認(rèn)為宏觀經(jīng)濟政策與經(jīng)濟周期是影響企業(yè)投融資政策的重要因素，這對于理解我國企業(yè)的投融資行為具有積極意義。

（四）企業(yè)投融資行為與企業(yè)價值之間關(guān)系的研究 有學(xué)者圍繞融資結(jié)構(gòu)對企業(yè)價值的影響進行研究，如劉星、楊益民（2006）以我國上市公司為樣本，研究發(fā)現(xiàn)整體樣本融資結(jié)構(gòu)與投資支出顯著負(fù)相關(guān)，融資結(jié)構(gòu)對企業(yè)投資行為的影響在不同成長機會的企業(yè)中存在顯著差異。郝穎、劉星（2009）的實證研究結(jié)論表明，股權(quán)融資的依賴程度越大，企業(yè)投資水平對股票市價的敏感性越高；股權(quán)融資的依賴程度小，則內(nèi)部人控制下的企業(yè)投資行為傾向于大規(guī)模擴張。圍繞融資結(jié)構(gòu)對企業(yè)價值影響的研究成果主要有：債務(wù)比率與企業(yè)價值負(fù)相關(guān)（李洪波、趙宇、楊秀苔，2002；皮毅，2004），股權(quán)集中度與企業(yè)價值的關(guān)系（Boyle & Eckhold，1997；Frank & Goyal，2003；Hirota，1999；Booth，2001；Harold Demsetz & Belen Vilialonga，2001），研究結(jié)論并不一致。

篇4

——以簡單國民收入決定動態(tài)模型為例

丁琰鋆

（武漢大學(xué)經(jīng)濟與管理學(xué)院湖北武漢430072）

摘要：經(jīng)濟仿真是近年來興起的一種經(jīng)濟研究方法。目前運用經(jīng)濟仿真實驗來輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)已經(jīng)具備了可行性。在運用經(jīng)濟仿真實驗輔助教學(xué)時，要做好教學(xué)目標(biāo)分析、教學(xué)知識背景準(zhǔn)備、實驗?zāi)K制作準(zhǔn)備等前期準(zhǔn)備工作，在此基礎(chǔ)上，按照引入問題——演示實驗?zāi)K——學(xué)生自主學(xué)習(xí)——組織學(xué)生進行協(xié)作和討論——進行強化練習(xí)等步驟來實施實驗教學(xué)。這種教學(xué)方法可以在一定程度上克服其他教學(xué)方法的一些不足之處，適應(yīng)高等教育在新形式下對教學(xué)新要求的需要，符合授課對象的認(rèn)知規(guī)律，也適應(yīng)初級宏觀經(jīng)濟學(xué)課程的教學(xué)特點。

關(guān)鍵詞 ：經(jīng)濟仿真實驗；初級宏觀經(jīng)濟學(xué)；可行性

中圖分類號：G642.0文獻標(biāo)識碼：Adoi：10.3969／j.issn.1665－2272.2015.16.030

經(jīng)濟仿真是近年來興起的一種經(jīng)濟研究方法，它是指以現(xiàn)實世界中的經(jīng)濟環(huán)境和經(jīng)濟人行為的特點為原型，將經(jīng)濟系統(tǒng)抽象成為程序模型，在計算機中進行運算，模擬現(xiàn)實經(jīng)濟運行的方法。仿真技術(shù)應(yīng)用于教育中，是仿真技術(shù)發(fā)展應(yīng)用的一個重要方面?，F(xiàn)在，各個學(xué)科的教學(xué)都有相關(guān)的仿真教學(xué)軟件和實驗室。但是，目前在我國經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中，應(yīng)用的仿真實驗的還不多，主要局限于證券市場、議價行為、拍賣行為、公共產(chǎn)品、演化經(jīng)濟理論和產(chǎn)業(yè)組織理論等方面，特別是對在初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中運用仿真實驗的研究還非常缺乏。筆者認(rèn)為，經(jīng)濟仿真這一嶄新的研究方法可以在初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中發(fā)揮積極作用。

1運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)的含義和可行性

1.1運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)的含義

運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)就是一種根據(jù)初級宏觀經(jīng)濟學(xué)的相關(guān)理論建立模型，運用計算機技術(shù)及軟件進行基礎(chǔ)性模擬分析，以此來輔助教學(xué)的方法。運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)有兩點需要明確：

第一，運用經(jīng)濟仿真輔助經(jīng)濟學(xué)教學(xué)與經(jīng)濟實驗輔助經(jīng)濟學(xué)教學(xué)有顯著區(qū)別。經(jīng)濟仿真與經(jīng)濟實驗都是當(dāng)前經(jīng)濟學(xué)研究的新思路、新方法。經(jīng)濟實驗所要做的主要是在可控的實驗環(huán)境下，針對某一經(jīng)濟現(xiàn)象，通過控制某些條件（假設(shè)）來改變實驗的環(huán)境或規(guī)則，并觀察實驗對象的行為，分析實驗的結(jié)果，以檢驗、比較和完善經(jīng)濟理論并提供政策決策的依據(jù)。經(jīng)濟實驗的特點是以真實的人作為實驗對象，因而在實驗中可以涵蓋人的一切特性，只要實驗規(guī)則設(shè)計得當(dāng)，在實驗中可以基本復(fù)制真實經(jīng)濟環(huán)境中的人的行為特點，因此，它比較適于組織一些與人類智能與偏好相關(guān)的微觀經(jīng)濟實驗。相比之下，經(jīng)濟仿真理論的重點是如何在計算機中模擬經(jīng)濟系統(tǒng)的復(fù)雜性。與人腦相比，計算機具有高運算速度和高存儲容量兩大特點，所以在經(jīng)濟仿真模型中可以實現(xiàn)一些多主體多周期的大型實驗，尤其在宏觀經(jīng)濟研究領(lǐng)域和假設(shè)較為嚴(yán)格的理論模型方面，更顯優(yōu)勢。這就決定了運用兩者輔助經(jīng)濟學(xué)教學(xué)也存在顯著的區(qū)別：經(jīng)濟實驗更適合用于在微觀經(jīng)濟領(lǐng)域，利用實驗室模擬經(jīng)濟環(huán)境，讓學(xué)生充當(dāng)經(jīng)濟中的參與人，從而親身體驗經(jīng)濟學(xué)教材中所分析的各種現(xiàn)象，此時學(xué)生會對所教授的內(nèi)容有更深刻的認(rèn)識；而經(jīng)濟仿真實驗則更適合用于在宏觀經(jīng)濟領(lǐng)域，利用仿真軟件，對采集的現(xiàn)實經(jīng)濟運行的數(shù)據(jù)或模擬設(shè)計的數(shù)據(jù)進行整理、建立模型并加以分析，從而深化對宏觀經(jīng)濟理論（模型）條件、結(jié)構(gòu)及結(jié)論的認(rèn)識。

第二，運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)與運用仿真實驗輔助應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)教學(xué)有顯著區(qū)別。運用仿真實驗輔助應(yīng)用經(jīng)濟學(xué)教學(xué)屬于讓學(xué)生了解實際中的實務(wù)流程性質(zhì)的“模擬系統(tǒng)”等類型的實驗教學(xué)，此類實驗教學(xué)是在計算機上裝有各種實際中使用的系統(tǒng)，其作用是讓學(xué)生了解實際中的實務(wù)操作流程，例如，外貿(mào)仿真教學(xué)、會計仿真教學(xué)等。而運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)主要目的不在于模擬實務(wù)操作流程，而在于將經(jīng)濟數(shù)學(xué)模型轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟實驗?zāi)Ｐ?，通過對模型結(jié)果的分析深化學(xué)生對模型的認(rèn)識。

1.2經(jīng)濟仿真實驗在初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中運用的可行性

目前運用經(jīng)濟仿真實驗來輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)已經(jīng)具備了可行性：第一，宏觀經(jīng)濟模型可以用經(jīng)濟仿真的方法在計算機上得到實現(xiàn)。宏觀經(jīng)濟模型是否能夠用經(jīng)濟仿真的方法在計算機上得到實現(xiàn)是經(jīng)濟仿真實驗?zāi)芊裨诔跫壓暧^經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中運用的前提條件。第二，隨著經(jīng)濟管理學(xué)科也需要實驗的理念得到認(rèn)同，經(jīng)濟管理類專業(yè)實驗室建設(shè)經(jīng)歷了較快的發(fā)展，這為開展經(jīng)濟仿真實驗提供了良好的硬件條件。第三，師生計算機操作水平和英語水平快速提高，這使得高校師生只需要經(jīng)過短時間的訓(xùn)練就完全可以熟練地使用簡單的經(jīng)濟仿真軟件，這也為將經(jīng)濟仿真實驗引入教學(xué)提供了可能。第四，軟件資源豐富且開發(fā)和操作簡單。隨著計算機技術(shù)和軟件水平的不斷提高，各類仿真軟件不斷的升級更新，更加智能化、真實化的軟件不斷涌現(xiàn)。目前可供使用的的經(jīng)濟仿真軟件也十分豐富，較為流行的有Swarm、Repast、Ascape、LSD等。初級宏觀經(jīng)濟學(xué)中的模型大多比較簡單，一般而言，實驗?zāi)K的制作可以由任課教師獨立完成。某些相對復(fù)雜的實驗?zāi)K的制作可以由任課教師與專業(yè)人員的合作來實現(xiàn)的。而且，這些軟件大多操作簡單，在教師制作好經(jīng)濟仿真模塊后，學(xué)生對仿真模塊進行參數(shù)設(shè)置的實驗程序也十分易于掌握。

2運用經(jīng)濟仿真實驗輔助初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)的步驟

本文以簡單國民收入決定動態(tài)模型和乘數(shù)—加速數(shù)經(jīng)濟周期模型為例，說明怎樣在初級宏觀經(jīng)濟學(xué)教學(xué)中使用經(jīng)濟仿真軟件LSD5.9進行實驗教學(xué)。

2.1實驗教學(xué)的前期準(zhǔn)備

2.1.1教學(xué)目標(biāo)分析

在進行實驗之前，要首先對初級宏觀經(jīng)濟學(xué)課程及各教學(xué)單元進行教學(xué)目標(biāo)分析，以確定當(dāng)前所學(xué)知識的“主題”，圍繞“主題”展開整個教學(xué)設(shè)計，并確定經(jīng)濟仿真實驗在學(xué)習(xí)當(dāng)前“主題”過程中所起的作用。在本案例中，學(xué)生應(yīng)掌握國民收入決定的基本方法、均衡條件以及影響均衡國民收入的因素，理解這些因素的變動對均衡國民收入的乘數(shù)效應(yīng)以及乘數(shù)效應(yīng)發(fā)揮作用的條件。

2.1.2教學(xué)知識背景準(zhǔn)備

簡單國民收入決定模型這一章內(nèi)容較多，大約需要9個課時才能完成，而一般而言，一個完整的經(jīng)濟仿真實驗應(yīng)該控制在連續(xù)的3個課時之內(nèi)，因此，在進行經(jīng)濟仿真實驗之前，教師可以先花6個課時的時間對基本理論進行簡單講解，為學(xué)生開展仿真實驗奠定理論基礎(chǔ)，主要內(nèi)容包括：①均衡產(chǎn)出的概念；②凱恩斯的消費理論，主要是消費函數(shù)和儲蓄函數(shù)的概念及其關(guān)系；③兩部門經(jīng)濟中均衡國民收入與產(chǎn)量水平的決定；④總需求變動與乘數(shù)效應(yīng)；⑤三部門經(jīng)濟中均衡國民收入與產(chǎn)量水平的決定；⑥四部門經(jīng)濟中均衡國民收入與產(chǎn)量水平的決定。在學(xué)生完成了上述理論準(zhǔn)備后，再將其帶入實驗室進行經(jīng)濟仿真實驗。

2.1.3實驗實施的軟硬件準(zhǔn)備

實驗實施的軟硬件環(huán)境要求不高，在普通機房、電腦安裝windows98及以上版本的操作系統(tǒng)，安裝有LSD5.9版本即可。

2.1.4實驗?zāi)K制作

教師首先要通過初步的定性分析和定量分析，將有關(guān)宏觀經(jīng)濟學(xué)理論轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟數(shù)學(xué)模型，在此基礎(chǔ)上，運用合適的經(jīng)濟仿真軟件將經(jīng)濟數(shù)學(xué)模型轉(zhuǎn)化為便于操作的經(jīng)濟實驗?zāi)K。以兩部門經(jīng)濟中國民收入決定動態(tài)模型為例，其基本方程為：

yt=ct+itct=α+βyt-1

其中，α為自發(fā)性消費，β為邊際消費傾向，0＜β＜1。國民總產(chǎn)出yt取決于消費ct和投資it兩項支出之和，其中，消費ct取決于上期的收入yt－1。在該模型中，設(shè)定邊際消費傾向β的不同取值將會得到不同的經(jīng)濟運行表現(xiàn)。

利用LSD5.9創(chuàng)建一個新模型。根據(jù)基本方程，編寫模型程序（見圖1）。在編寫好模型程序后，進入lSDBrowser界面，建立對象“economy”，并對模型中的基本元素分別進行設(shè)定（見圖2）。其中，變量有y（滯后一期，因為在模型的計算中需要用到上一期的產(chǎn)出）和c，參數(shù)有i（投資在本模型中是外生變量，可以視為參數(shù)處理）、alpha（自發(fā)性消費），beta（邊際消費傾向）。

然后，在LSDBrowser界面中，定義變量和參數(shù)的初始值，并設(shè)置模型運行的期數(shù)。此時，教師可以設(shè)定i＝1，alpha＝1，beta＝0.5（見圖3），運行期數(shù)為25（見圖4）。

最后，運行該實驗?zāi)K，數(shù)據(jù)記錄和總產(chǎn)出時間序列圖像截圖如圖5和圖6所示?？梢钥吹?，除了可以保留計算過程中所有變量在每一時期的數(shù)據(jù)以供分析之外，LSD軟件還提供了非常直觀的變量時間序列圖。教師可以利用圖形分析該模型運行過程中表現(xiàn)出來的經(jīng)濟運行的特點。

2.2實驗教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計

2.2.1引入問題

在進行實驗之前，教師引導(dǎo)學(xué)生進入問題情境，對這個問題產(chǎn)生濃厚的興趣，以便能有足夠的求知欲望和成功的渴望支持每個學(xué)生在學(xué)習(xí)中遇到問題能主動想辦法來解決問題而不輕易放棄。同時，教師將學(xué)生按照座位相近隨機分成4～5個小組，以便在仿真實驗過程中進行協(xié)作和討論。

2.2.2演示實驗?zāi)K

教師將已經(jīng)制作好的實驗?zāi)K進行解釋和演示，以幫助學(xué)生理解實驗過程和有效地利用這些資源。

2.2.3學(xué)生自主學(xué)習(xí)

通過教師演示，學(xué)生已經(jīng)獲知怎樣設(shè)定模型初始條件并觀察運行結(jié)果。此后可以讓學(xué)生對模型進行自由探索。通過親自嘗試來獲得對該模型展示出來的經(jīng)濟運行情況的感性認(rèn)識。

2.2.4組織學(xué)生進行協(xié)作和討論

在學(xué)生能夠熟練控制實驗?zāi)K之后，教師應(yīng)該提出這樣幾個問題引發(fā)學(xué)生思考：第一，隨著國民收入的不斷的動態(tài)調(diào)整，國民收入最終在何處達到均衡？第二，在邊際消費傾向β取不同值的時候，國民收入的大小和演變趨勢會產(chǎn)生怎樣的變化？

為了回答這兩個問題，教師可以給每個學(xué)習(xí)小組分別布置一個beta的不同取值（例如，設(shè)定beta＝0.2、0.4、0.6、0.8），讓學(xué)生通過修改模型參數(shù)值，獲得新的模型運行結(jié)果，觀察在新的參數(shù)條件下模型的運行結(jié)果與教師所演示的初始模型結(jié)果有何共性，有何差異，并根據(jù)觀察的結(jié)果對教師布置的兩個問題進行小組討論，最終教師要對這兩個問題進行講解。

圖7～圖10分別展示了4組不同參數(shù)值所得到的運行結(jié)果。通過比較分析，應(yīng)該引導(dǎo)學(xué)生得出以下結(jié)論：第一，總需求變動會引發(fā)的國民收入進行不斷的動態(tài)調(diào)整，最終將達到國民收入的均衡值，這一均衡值滿足：

，而且，邊際消費傾向beta越小，國民收入趨向均衡所需要的時間越短，而邊際消費傾向beta越大，國民收入趨向均衡所需要的時間越長；第二，邊際消費傾向beta的不同取值將對均衡國民收入產(chǎn)生重要影響，beta值越大，乘數(shù)就越大，均衡國民收入就越大，beta值越小，乘數(shù)就越小，均衡國民收入就越小。

2.2.5進行強化練習(xí)

在這一階段，教師應(yīng)該引導(dǎo)學(xué)生舉一反三。例如，教師可以給學(xué)生布置以下練習(xí)，供學(xué)生進行強化訓(xùn)練：第一，在稅收外生的情況下，三部門和四部門國民收入動態(tài)模型的基本方程是怎樣的？利用LSD5.9進行仿真實驗，觀察運行結(jié)果，并進行解釋。第二，在稅收內(nèi)生的情況下，三部門和四部門中國民收入動態(tài)模型的方程是怎樣的？利用LSD5.9進行仿真實驗，觀察運行結(jié)果與稅收外生時的差異，并進行解釋。學(xué)生通過修改模型結(jié)構(gòu)和參數(shù)可以得到不同的經(jīng)濟運行結(jié)果，教師應(yīng)該引導(dǎo)他們比較這些結(jié)果的差異，并引導(dǎo)其進行解釋，以此來糾正原有的錯誤理解或片面認(rèn)識，最終達到深化理解模型的目的。

這種教學(xué)方法可以在一定程度上克服其他教學(xué)方法的一些不足之處，適應(yīng)高等教育在新形式下對教學(xué)新要求的需要，符合授課對象的認(rèn)知規(guī)律，也適應(yīng)初級宏觀經(jīng)濟學(xué)課程的教學(xué)特點。

參考文獻

篇5

景觀規(guī)劃設(shè)計在生物多樣性保護中的意義已引起生物學(xué)家的高度重視，用Wilson(1992，P317)的話說“作為一個發(fā)展中的專業(yè)，景觀設(shè)計(LandscapeDesign)將在(生物多樣性)保護中起著決定性的作用，在環(huán)境日益人工化的情況下，仍然可以通過林地、綠帶、水系、水庫和人工池塘及湖泊的巧妙布置來使生物多樣性保持在很高的程度。總體規(guī)劃不但考慮經(jīng)濟效益和美，同時考慮生物種類的保護”。

生物多樣性(Biodiversity)包含三個層次的含意：(i)遺傳多樣性，即指所有遺傳信息的總和，它包含在動植物和微生物個體的基因內(nèi)；(ii)物種多樣性，即生命機體的變化和多樣化；(iii)生態(tài)系統(tǒng)的多樣性，而棲息地、生物群落和生物圈內(nèi)生態(tài)過程的多樣化(見McNeely等1990；Soule1991；NAS1992)。相應(yīng)的生物多樣性保護也分別在環(huán)環(huán)相扣的多個生物空間等級層次(Biospatialhierarchy)上進行，即(i)景觀或生態(tài)系統(tǒng)綜合體層次，(ii)群落層次，(iii)物種層次，(iv)種群層次和(v)基因?qū)哟巍Ｉ锒鄻有缘目臻g等級層次與空間位置和格局緊密相關(guān)，這也正是本文關(guān)于生物保護景觀規(guī)劃討論的出發(fā)點。

總起來講，生物多樣性保護可分為兩種途徑：以物種為中心的途徑和以生態(tài)系統(tǒng)為中心的途徑。前者強調(diào)瀕危物種本身的保護，而后者則強調(diào)景觀系統(tǒng)和自然地的整體保護，力圖通過保護景觀的多樣性來實現(xiàn)生物多樣性的保護。保護戰(zhàn)略上的兩種不同途徑也體現(xiàn)在以生物保護為目的的景觀規(guī)劃設(shè)計中：以物種為出發(fā)點的的規(guī)劃途徑和以景觀元素為出發(fā)點的的規(guī)劃途徑。盡管兩者都考慮物種和生態(tài)基礎(chǔ)設(shè)施的保護，但前者的規(guī)劃過程是從物種到景觀格局，而后者是從景觀元素到景觀格局。

1.1以物種為出發(fā)點的景觀規(guī)劃途徑

該規(guī)劃方法強調(diào)，使景觀生態(tài)規(guī)劃具有意義的充分必要條件是選準(zhǔn)保護對象，并對其習(xí)性、運動規(guī)律和所有相關(guān)信息有充分的了解。以此為基礎(chǔ)來設(shè)計針對特定物種的景觀保護格局。一個整體優(yōu)化的生物保護景觀格局是由多個以單一物種保護為對象的景觀最佳格局的疊加與諧調(diào)(Amstel等1988；Selm1988)。這一途徑一般可分為下列五個步驟：

(i)根據(jù)物種的重要性，選擇目前的或潛在的保護對象。

(ii)收集關(guān)于保護對象的信息，包括查閱文獻，明確適合于每一保護對象的最佳景觀結(jié)構(gòu)。

(iii)匯總和比較所有保護對象對景觀的需要。

(iv)修改保護物種清單以取得保護的諧調(diào)與一致性。

(v)綜合以單一物種保護為目的的景觀規(guī)劃來獲得某一地域的總體生物保護景觀規(guī)劃。

如果有足夠詳盡的關(guān)于物種及其相關(guān)聯(lián)系的信息的話，以物種為中心的景觀規(guī)劃途徑可以說是，最有效和科學(xué)的生物保護途徑。但是，這一途徑一開始就將可能遇到規(guī)劃師和生物學(xué)家都無法解決的問題，即什么物種應(yīng)優(yōu)先保護的問題。人們一般從三個方面的標(biāo)準(zhǔn)來選擇優(yōu)先保護的物種：

(i)目前的稀有、特有性，受協(xié)狀態(tài)及其實用性，大型哺乳動物和那些被列入國際瀕危物種名單之列的物種顯然應(yīng)作為首選的保護對象。往往被作為首選對象。

(ii)物種在生態(tài)系統(tǒng)及群落中的地位。保護對象應(yīng)對維護整體生態(tài)平衡有關(guān)鍵作用。

(iii)物種的進化意義。一種雜草可能本身很不起眼，在群落內(nèi)也表現(xiàn)不出重要意義，但卻有可能對進化史及未來生物多樣性的發(fā)展有重要價值。用進化的觀點來進行生物多樣性保護比被動地保護現(xiàn)存的瀕危物種更具有意義(Edwin1991)。

1.2以景觀元素保護為出發(fā)點的途徑

這一途徑并不基于對單一物種的深入研究來作景觀規(guī)劃，而是把生物空間等級系統(tǒng)作為一個整體來對待。集中針對景觀的整體特征如景觀的連續(xù)性，異質(zhì)性和景觀的動態(tài)變化來進行規(guī)劃設(shè)計。該途徑認(rèn)為，現(xiàn)實的生態(tài)過程發(fā)生在一個時空嵌合體中，包含生物等級系統(tǒng)的各個層次。而批評以物種或群落保護為對象的規(guī)劃只是偏面地解決了一個連續(xù)的復(fù)雜系列的局部和片段(NossandHarris，1986)。因此，以景觀元素為核心的整體規(guī)劃途徑強調(diào)以下的步驟(Harris1984,NossandHarris1986;Noss1991)：

(i)生態(tài)過程和生物多樣性成份包含在一個廣泛的時空尺度上，因此，一個全面的規(guī)劃應(yīng)該以生物等級系統(tǒng)的各個層次的受協(xié)成分或節(jié)點(Node)作為保護對象。強調(diào)節(jié)點的多樣性，這些節(jié)點小到一棵孤樹或一個森林斑塊，大到國家公園和自然保護區(qū)。而對單一物種本身則不作深入考察。

(ii)因為景觀的破碎和分割被認(rèn)為是危脅生物多樣性的一個最重要因素，所以，規(guī)劃強調(diào)景觀的連結(jié)關(guān)系和格局設(shè)計。規(guī)劃的目標(biāo)是將每一景觀中各種大小的節(jié)點連接成為整體的保護網(wǎng)絡(luò)，并在區(qū)域和大陸尺度上建立景觀保護體系。

(iii)景觀及其保護必須從時空系統(tǒng)和動態(tài)的、飄移的嵌合體(ShiftingMosaic)角度來認(rèn)識和理解。所以，生物多樣性保護的景觀規(guī)劃旨在維護嵌合體的穩(wěn)定性，綜合考慮保護及發(fā)展規(guī)劃，以實現(xiàn)景觀的可持續(xù)性。

與以物種為核心的規(guī)劃不同，以景觀元素為核心的規(guī)劃的第一步不是確定單一物種作為保護對象與研究其特性，而是首先分析現(xiàn)存景觀元素及相互間的空間聯(lián)系或障礙，然后提出方案來利用和改進現(xiàn)存的格局，建立景觀保護基礎(chǔ)設(shè)施(ConservationInfrastruture)。包括在現(xiàn)有景觀格局基礎(chǔ)上，加寬景觀元素間的聯(lián)接廊道、增加景觀的多樣性、引入新的景觀斑塊和調(diào)整土地利用格局。

此景觀元素為核心的規(guī)劃途徑的理論指導(dǎo)包括島嶼生物地理學(xué)(IslandBiogeography)和景觀生態(tài)學(xué)。景觀的連續(xù)性、異質(zhì)性、動態(tài)和飄移等是規(guī)劃著重考慮的景觀特性。

這一規(guī)劃途徑的一個典型代表是所謂的景觀群島模式(ArchipelagoModel)，或稱為綜合利用模式(Multiple-useModel，簡稱MUMs)(Harris,1984；NossandHarris1986)。這一模式包括一個絕對保護的核心區(qū)和周圍緩沖區(qū)。沿核心區(qū)向外人類活動強度逐漸增加。核心區(qū)是生物多樣性等級系統(tǒng)中任一層次上的某一節(jié)點。

一個關(guān)于整體景觀保護的類似的概念是所謂的景觀補償區(qū)網(wǎng)絡(luò)(NetworkofLandscapeCompensativeAreas)，這一概念強調(diào)景觀規(guī)劃和管理的一個最重要原則是景觀的多樣性和最優(yōu)格局。而這樣一種最優(yōu)格局表現(xiàn)為地域內(nèi)多層次的景觀補償系統(tǒng)和生態(tài)基礎(chǔ)設(shè)施(Mander等1988)。這一理想的景觀格局實際上是一個等邊六角形。在這樣一個六角形中，景觀的生態(tài)多樣性和穩(wěn)定性通過多層次的生態(tài)過渡帶和補償區(qū)網(wǎng)絡(luò)來實現(xiàn)。

以景觀元素為導(dǎo)向的規(guī)劃避免了上述的以特定物種為核心的規(guī)劃途徑的缺點，而從整體上來設(shè)計全面的、包容的景觀格局。對于景觀這一復(fù)雜的系統(tǒng)來說，這似乎是合理的。問題是，這種從形式出發(fā)的景觀格局設(shè)計是否能滿足內(nèi)容即物種的保護需要？景觀格局是為誰而設(shè)計的。

生物多樣性的喪失主要有以下六方面的原因：

(i)棲息地的消失；(ii)棲息地(景觀)的破碎化；(iii)外來種的入侵和疾病的擴散；(iv)過度開發(fā)利用；(v)水、空氣和土壤的污染；和(vi)氣候的改變。

其中，棲息地的消失和破碎是生物多樣性消失的最主要原因之一。在中國尤其如此(BCCA，1992)。棲息地的消失直接導(dǎo)致物種的迅速消亡，而棲息地的破碎化則導(dǎo)致棲息地內(nèi)部環(huán)境條件的改變，使物種缺乏足夠大的棲息和運動空間，并有利于外來物種的侵入。適應(yīng)于在大的整體景觀中生存的物種一般擴散能力都很弱，所以最易受到破碎化的影響。

盡管生物保護的景觀規(guī)劃途徑有所不同，一些空間戰(zhàn)略都被普遍認(rèn)為是有效的。這些戰(zhàn)略對克服上述人為擾有積極作用。包括：

(i)建立絕對保護的棲息地核心區(qū)；

(ii)建立緩沖區(qū)以減少人為活動對核心區(qū)的干擾；

(iii)在棲息地之間建立廊道；

(iv)增加景觀的異質(zhì)性；

(v)在關(guān)鍵性的部位引入或恢復(fù)鄉(xiāng)土景觀斑塊。

2.1絕對保護核

這是自然保護中最傳統(tǒng)的戰(zhàn)略，其基本思想是將保護對象(殘遺斑塊或瀕危物種棲息地)盡量完整地保護起來，并將人類活動排斥在核心區(qū)周圍的緩沖區(qū)以外。

島嶼生物地理學(xué)強調(diào)自然保護區(qū)設(shè)計中的面積和臨近關(guān)系。這一理論最早由Preston(1962)和MacArthur及Wilson(1963，1967)等首先提出并發(fā)展。這一理論假設(shè)一個島上的物種數(shù)目最終將趨于一種動態(tài)平衡。導(dǎo)致平衡的兩種過程是物種的遷入和滅絕。達到平衡狀態(tài)的物種數(shù)主要取決于島嶼的大小和島嶼離種源的距離，即面積效應(yīng)(AreaEffect)和距離效應(yīng)(DistanceEffect)。也就是說，一個小的保護區(qū)不但最終將只能允許少數(shù)物種的生存，并在一開始就使物種迅速消亡。而遠離種源的保護地，則很難使物種有再遷入來取代消亡的個體。這一假設(shè)或多或少在海洋島嶼和孤立的陸地殘遺斑塊的觀察中得到證實(見FrankelandSoule，1981;Harris1984;FormanandGodron1986;Forman1995)。但是，陸地景觀斑塊與海洋島嶼的狀況有很大差異(Forman1979;Harris1984)，目前還沒有一個有效的途徑來衡量陸地景觀斑塊隔離狀況。有學(xué)者提出用景觀阻力(LandscapeResistance)來衡量棲息地斑塊間的隔離程度(FormanandGodron1986;Formam1995)。影響景觀阻力的因素包括景觀的基相質(zhì)地和邊界頻率等。Kanaapen等(1992)提出用最小累積阻力來衡量隔離程度。

島嶼生物地理學(xué)的越大越好和越近越好的基本原則在今天仍被廣為接受，但也有不同的看法(如SimberloffandAbele1976)，認(rèn)為幾個小的保護區(qū)可能比一個大型保護區(qū)有更多的優(yōu)越性。

一些反映面積和物種及種群關(guān)系的門檻為規(guī)劃提供了有用的指導(dǎo)。其中之一是種群健康所需要的最小面積(ViableMinimumArea)。對此，有兩條法則，即近期法則和長期法則。近期法則主張最小的有效種群數(shù)是50；長期法則主張最小種群數(shù)為200-500，這樣才能保證生物保護的長期安全。根據(jù)這兩個門檻，可以相應(yīng)地確定最小面積(FrankelandSoule1981；Harris1984)。

根據(jù)島嶼生物地理學(xué)，物種與面積之間存在著以下的關(guān)系(MacArthurandWilson1967)

其中S和A分別是物種數(shù)和面積(公頃)，C和z是特定物種及環(huán)境條件下的參數(shù)。盡管C和Z因具體情況變化很大(見Wilcox1980)，這一公式指出，當(dāng)棲息地斑塊很小時保護面積的微小增加會導(dǎo)致物種的大幅度增加，而當(dāng)棲息地斑塊很大時，其面積的進一步擴大只能增加少量的物種。根據(jù)這一特點，一般認(rèn)為保護區(qū)的面積每減少十倍，物種數(shù)將損失30%。

另一種門檻變量是破碎度。根據(jù)采伐的模擬表明，景觀中至少有50-70%的原有森林生境才能保護物種及生態(tài)過程的健康和維持正常秩序(FranklinandForman1987)

2.2緩沖區(qū)

緩沖區(qū)(BufferZones)或過渡帶(TransitionZones)的功能是保護核心區(qū)的生態(tài)過程和自然演替，減少外界景觀人為干擾帶來的沖擊。通常的方法是在保護核心區(qū)周圍劃一輔的保護和管理范圍。但試圖在保護核周圍建立緩沖區(qū)的設(shè)想往往會落空，原因是緩沖區(qū)土地的所有權(quán)法律上不屬于保護區(qū)管理部門(見McNee1y1992)。在有的情況下保護區(qū)內(nèi)部也設(shè)緩沖區(qū)。但是，國際上關(guān)于如何劃分緩沖區(qū)的技術(shù)問題一直沒有解決。也就是說緩沖區(qū)應(yīng)該劃到什么地方，如何劃才最有利于保護同時不給當(dāng)?shù)鼐用駧磉^分的經(jīng)濟損失。顯然，以保護核心為中心同心圓式地劃分緩沖區(qū)的做法是不科學(xué)的。一個新的劃分緩沖區(qū)的途徑是利用阻力面的等阻線來確定其邊界和形狀(Yu,1995a-b,1996a)。阻力面類似與地形表面，其中有緩坡和陡坡，呈現(xiàn)一些門檻特征。據(jù)此來劃分緩沖區(qū)不但可以有效地利用土地，而且，可以判別緩沖區(qū)合理的形狀和格局，減少緩沖區(qū)劃分的盲目性。

2.3建立廊道(Corridor)

對抗景觀破碎化的一個重要空間戰(zhàn)略是在相對孤立的棲息地斑塊之間建立聯(lián)系。其中最主要的是建立廊道。生態(tài)學(xué)家們普遍認(rèn)為，通過廊道將孤立的棲息地斑塊與大型的種源棲息地相聯(lián)接有利于物種的持續(xù)，和增加生物多樣性(見FormanandGodron1986;HarrisandScheck1991;SaundersandHobbe1991；Forman1995)。這一觀點最近在景觀規(guī)劃和設(shè)計領(lǐng)域內(nèi)得到認(rèn)真的對待(SmithandHellmund1993)。

理論上講，相似的棲息地斑塊之間通過廊道可以增加基因的交換和物種流動，給缺乏空間擴散能力的物種提供一個連續(xù)的棲息地網(wǎng)絡(luò)，增加物種重新遷入的機會和提供鄉(xiāng)土物種生存的機會。許多實地觀察也證實了廊道的這種功能(詳見HarrisandScheck1991；Forman1995).

廊道的聯(lián)系和輻射功能使他們成為促進未來生物多樣性進化的重要景觀結(jié)構(gòu)(Erwin1991)。根據(jù)這一功能，廊道的設(shè)計應(yīng)與生物進化的軌跡相適應(yīng)，聯(lián)接重要的物種源以保護不斷的物種交流和輻射。

但是，廊道的意義也不能過分地強調(diào)。他們有時并不能起到聯(lián)系鄉(xiāng)土棲息地的作用。相反，他們有可能對鄉(xiāng)土物種帶來危害。在大尺度空間上的一個例子是南北美大陸聯(lián)接的形成在過去幾百萬年內(nèi)導(dǎo)致生物多樣性的災(zāi)難性的損失(May1978;Gould1993，p347)。在小尺度上的觀察也證明廊道對鄉(xiāng)土物種的危害性(見HarrisandSheck1991)。對某些生態(tài)過程有促進作用的廊道，恰恰對某些物種的運動有阻礙作用。聯(lián)結(jié)孤立棲息地之間的廊道往往會引導(dǎo)天敵的進入，或外來物種的侵入而危協(xié)到鄉(xiāng)土物種的生存。美國佛羅里達州的開發(fā)就有許多這樣的問題。外來物種沿著交通廊道侵入景觀深處，危協(xié)鄉(xiāng)土物種的生存(見HarrisandScheck1991)。

由于廊道功能的這些矛盾，要求景觀設(shè)計師謹(jǐn)慎考慮如何使廊道有利于鄉(xiāng)土生物多樣性的保護。特別應(yīng)注重以下幾個方面的考慮(Harrisandsheck1991)：

(i)多于一條廊道：多一條廊道就相當(dāng)于為物種的空間運動多增加一個可選擇的途徑，為其安全增加一份保險。

(ii)鄉(xiāng)土特性：構(gòu)成廊道的植被本身應(yīng)是鄉(xiāng)土植物。

(iii)越寬越好：廊道必須與種源棲息地相聯(lián)接，必須有足夠的寬度。否則，廊道不但起不到空間聯(lián)系的效用，而且，可能引導(dǎo)外來物種的入侵。至于多寬的廊道較為合適，目前尚無定論，但越寬越好是一條基本原則。

至于針對某一種動物運動的廊道，當(dāng)?shù)氐纳锖蜕鷳B(tài)專家的經(jīng)驗往往能提供最可靠的參考(Binford等1993)

(iv)自然的本底:廊道應(yīng)是自然的或是對原有自然廊道的恢復(fù)。任何人為設(shè)計的廊道都必須與自然的景觀格局，如水系格局相適應(yīng)。

其它聯(lián)接破碎斑塊的方式包括建立動物運動的"跳板"(SteppingStones),改造棲息地斑塊之間的質(zhì)地和減少景觀中的硬性邊界頻度等以減少動物穿越景觀的阻力。

2.4增加景觀的異質(zhì)性(Heterogeneity)

實驗觀察和模擬研究都顯示，景觀異質(zhì)性或時空的嵌斑特性(Patchenes)有利于物種的生存和連續(xù)及整體生態(tài)系統(tǒng)的穩(wěn)定(Turner1987;PickettandThompson1978;KolasaandPickett1991;Renshaw1991;Kozakienicz1995；Forman1995)。許多物種需要兩種或多種棲息地環(huán)境。景觀的空間格局與時間更替一樣可能會顯得雜亂無章。但這種動態(tài)和交替抹去了景觀中的劇烈性的變化，使系統(tǒng)保持穩(wěn)定。所以，保護和有意識地增加景觀的異質(zhì)性有時是必要的。(FrankelandSoule1981;Hayes等1987)。增加異質(zhì)性的人為措施包括控制性的火燒或水淹、采伐等。

2.5恢復(fù)棲息地

另一種代價很高的生物保護戰(zhàn)略是棲息地的恢復(fù)，在關(guān)鍵性的部位引進鄉(xiāng)土棲息地斑塊，作為孤立棲息地之間的“跳板”，或增加一個適宜于保護對象的棲息地。這樣可以大大增強生物多樣性保護的效果，同時也可提高景觀的美學(xué)價值(Hayes等1987；Morris1987)。

上述多種生物多樣性的保護戰(zhàn)略都在不同程度上有積極作用。關(guān)鍵的問題是在什么地方和怎樣來構(gòu)建上述空間結(jié)構(gòu)和戰(zhàn)略。也就是說在什么地方劃分緩沖區(qū)?在什么地方建廊道來聯(lián)接棲息地斑塊?在什么地方引入新的斑塊來有效地影響生態(tài)過程?這些問題還遠未得到解決。

3.生物保護的景觀規(guī)劃途徑討論

3.1普遍的缺陷和應(yīng)改進的方面

上述關(guān)于生物保護的景觀規(guī)劃途徑和空間戰(zhàn)略總起來有以下兩個方面的不足：

(i)被動的途徑

除少數(shù)例外，目前生物保護多采用被動方式。生物多樣性或鄉(xiāng)土棲息地被作為被動的保護對象，被圈在一定的地區(qū)或限制在一定的網(wǎng)絡(luò)內(nèi)運動。如果把生物對景觀的利用作為一個能動的生態(tài)過程，一種對景觀的競爭性的控制過程，情景可能會很不一樣。在這種假設(shè)下，通過識別關(guān)鍵性的景觀局部和空間聯(lián)系，而利用物種自身的對空間的探索和侵占能力來保護生物多樣性。這也正是景觀生態(tài)安全格局(EcologicalSecurityPatterns)概念的基本出發(fā)點之一(Yu1995a-c,1996a-b)。

(ii)局限于對“實體”景觀的保護

由于上述關(guān)于把物種作為被動對象保護在特定地域和現(xiàn)存景觀元素中的局限性，生物保護中的景觀生態(tài)研究和規(guī)劃往往注重現(xiàn)有景觀元素及格局與生物運動過程的關(guān)系(LaverandHaine-Young1993)或偏于記載和再現(xiàn)現(xiàn)存的景觀實體元素而對景觀的另一半，即作為景觀實體元素背景的部分研究很少。而恰恰是這部分“虛體”景觀，如作為景觀中森林斑塊背景的農(nóng)用基質(zhì)，對物種的空間運動起作很重要的作用。那么，在這種景觀基質(zhì)、或背景中是否存在著某種隱藏的或是潛在的結(jié)構(gòu)，影響、甚致控制著景觀生態(tài)過程呢？

由于上述兩個局限性，生物保護的上述空間戰(zhàn)略的有效性也就值得懷疑了。如傳統(tǒng)的緩沖區(qū)的劃分方法，和根據(jù)現(xiàn)存的自然結(jié)構(gòu)來建立廊道并相信物種能利用其進行空間運動等都值得進一步討論。

所以，下列三個問題依然存在：

(a)如果要選擇某一棲息地進行保護應(yīng)如何選擇，包括什么和在什么位置。

(b)如果兩個或多個孤立的棲息之間需要構(gòu)筑廊道，什么地方設(shè)廊道才具有高效性。

(c)如果恢復(fù)一個退化的景觀，應(yīng)在什么地方著手，才可以使恢復(fù)過程更有效，包括有效地使鄉(xiāng)土物種得以維持和繁衍，和有效地阻止外來物種的侵入。

對這些問題的回答不但需要考察現(xiàn)存景觀元素及其空間格局，同時還應(yīng)研究潛在的景觀基礎(chǔ)設(shè)施。景觀生態(tài)安全格局理論在這方面作了初步的探討(Yu1995a-c,1996a-b)。

3.2一些具有啟發(fā)意義的概念

針對上述普遍采用的景觀規(guī)劃和空間戰(zhàn)略的局限性，有學(xué)者提出了一些新的概念和模式。盡管這些新概念仍很大程度上還停留在理論階段。但對未來生物保護的景觀規(guī)劃發(fā)有重要的啟發(fā)意義。

(i)景觀的空間構(gòu)型概念(SpatialConfiguration)

這一概念強調(diào)景觀的構(gòu)型，即景觀元素的毗鄰關(guān)系。景觀的空間構(gòu)型可能比籠統(tǒng)意義上的景觀異質(zhì)性或景觀的嵌合體特性更具有意義(Forman1990,1995)但關(guān)于這一設(shè)想尚沒有進一步的實驗觀察的支持。

同樣的設(shè)想也包含在森林的群島模式之中，這一模式主要討論破碎化的殘遺森林景觀的空間分布(Harrs1984)。該模式強調(diào)斑塊在聯(lián)系整體群島系統(tǒng)中的作用應(yīng)作為斑塊被選作為保護對象的首要因素。單一斑塊選擇作為保護對象的標(biāo)準(zhǔn)包括：①空間位置，②總的物種豐富性，③對特有區(qū)系成分生存和延續(xù)的意義，④發(fā)生遺傳變異的可能性。而“選擇棲息地島嶼保護地的壓倒一切的保護標(biāo)準(zhǔn)是其在整體景觀生態(tài)系統(tǒng)中的作用”(Harris1984,p158)。

(ii)進化動態(tài)世系概念(EvolutionaryDynamicLineage)

這一概念認(rèn)為，目前生物保護的戰(zhàn)略基本上是保護那些正走向滅絕的稀有物種，而這并不是我們所需的。應(yīng)該保護的是進化的過程(Erwin1991)。那些對當(dāng)代進化過程有重要意義的關(guān)鍵地區(qū)應(yīng)作為我們的保護和管理重點。根據(jù)物種進化的空間軌跡來設(shè)計景觀生態(tài)保護格局，才使生物保護更具有意義而應(yīng)作為我們今后努力的方向。

(3)景觀阻力的概念(LandscapeReristance)

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當(dāng)下，全球經(jīng)濟形勢錯綜復(fù)雜，復(fù)蘇前景尚不明朗，我國經(jīng)濟增速放緩，處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵階段。隨著經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，我國改革逐漸步入深水區(qū)，各種問題、各類矛盾并存，發(fā)展中不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)問題突出；經(jīng)濟增長下行壓力和產(chǎn)能相對過剩的矛盾有所加劇；企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營成本上升和創(chuàng)新能力不足的問題并存；財政收入增速放緩和政府剛性支出增加的矛盾凸顯；產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理，農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)薄弱；經(jīng)濟發(fā)展與資源環(huán)境的矛盾日趨尖銳；城鄉(xiāng)、區(qū)域發(fā)展差距和居民收入分配差距較大；社會矛盾明顯增多，關(guān)系到社會公眾切身利益的領(lǐng)域，問題不一而足；市場化改革不徹底，政府職能轉(zhuǎn)變不到位。我國經(jīng)濟社會正面臨一系列機遇與挑戰(zhàn)，因此，厘清持續(xù)發(fā)展所面臨的障礙和阻力，推出深化改革的舉措令人期待。

宏觀經(jīng)濟增長及其發(fā)展?fàn)顩r與微觀經(jīng)濟層面的企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r具有高度相關(guān)性。國際金融危機爆發(fā)以來，我國經(jīng)濟尤其是實體經(jīng)濟面臨增速下滑、需求疲軟、成本上升、利潤縮水的現(xiàn)狀，這一現(xiàn)象背后的實質(zhì)是結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展方式轉(zhuǎn)型的難題，長期以來賴以支持高增長的要素基礎(chǔ)和國際大環(huán)境正在發(fā)生趨勢性改變，依賴“成本驅(qū)動”的利潤空間將越來越微薄。作為微觀經(jīng)濟體，我國企業(yè)在過去多年形成了高投入、高能源消耗的固定模式，通過擴張市場份額、加大資本投入等方式獲得快速增長，而今需要向精細(xì)化、科學(xué)化管理的路徑轉(zhuǎn)型，用更少的資源投入、更低的資本消耗，實現(xiàn)更高的人工效率產(chǎn)出，通過無數(shù)微觀經(jīng)濟體實現(xiàn)增長方式的轉(zhuǎn)型，從而推動國家經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型。這其中，財務(wù)管理工作的意義舉足輕重。

經(jīng)濟轉(zhuǎn)型階段，財務(wù)管理要在企業(yè)經(jīng)營管理中凸出管理中心的地位，立足于企業(yè)所處的內(nèi)外部環(huán)境，按照企業(yè)發(fā)展總體戰(zhàn)略的要求，綜合運用多種理財方法和財務(wù)資源，對企業(yè)財務(wù)活動進行長期性、全局性、創(chuàng)新性的規(guī)劃。

在企業(yè)經(jīng)營管理的各個關(guān)鍵環(huán)節(jié)貫穿財務(wù)資金管理，建立和完善適合自身實際情況的財務(wù)資金管理模式，全面抵御經(jīng)營風(fēng)險和資金風(fēng)險。隨著企業(yè)規(guī)模日趨龐大，經(jīng)營運作趨于集約化，企業(yè)需要通過整合共享資源，集中生產(chǎn)要素，提高經(jīng)營效益。構(gòu)建企業(yè)整體財務(wù)資金管理控制體系應(yīng)成為財務(wù)管理工作的一部分，在全供應(yīng)鏈的各個環(huán)節(jié)進行資金流入和流出的管理，并加強對資金運行風(fēng)險的管控，通過加強業(yè)務(wù)計劃與資金預(yù)算、資金計劃的實施管理，保證資金運行的安全性、效率性和效益性，通過對企業(yè)投融資、資金分配、運營資金活動的管理，優(yōu)化企業(yè)資金結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程。

財務(wù)管理可以降低融資成本，改善投資決策，充分利用資源，分散財務(wù)風(fēng)險，實現(xiàn)最佳利潤，使得投資者目標(biāo)與企業(yè)管理者目標(biāo)達到平衡。要實現(xiàn)這些目標(biāo)，就要充分發(fā)揮財務(wù)管理的計劃、預(yù)測、預(yù)算、監(jiān)督、控制、分配的職能，處理和協(xié)調(diào)好各方財務(wù)關(guān)系。整個企業(yè)要以公司戰(zhàn)略為引導(dǎo)，財務(wù)戰(zhàn)略為保障，處理好公司財務(wù)戰(zhàn)略與公司戰(zhàn)略的協(xié)同關(guān)系，做好風(fēng)險預(yù)警和管理，實現(xiàn)自身的轉(zhuǎn)型升級。

篇7

[ 關(guān)鍵詞 ] 中小型企業(yè) 經(jīng)濟危機 企業(yè)管理對策

中小型企業(yè)的存在對于我國經(jīng)濟發(fā)展極為重要。根據(jù)2009年11月底的數(shù)據(jù)顯示,中小企業(yè)數(shù)量占我國企業(yè)總數(shù)的99%以上,由此中小企業(yè)的重要地位可見一斑。但在經(jīng)濟危機中,我國中小型企業(yè)的經(jīng)濟損失也是重大的。由于資金、規(guī)模、影響力等資源的有限,受到金融海嘯沖擊力越來越大,一些企業(yè)特別是外貿(mào)出口企業(yè)遇到了訂單減少、資金緊張、利潤減少、虧損增加等嚴(yán)重困難,有的甚至?xí)虼硕飘a(chǎn)、倒閉?！爸行∑髽I(yè)倒閉潮” “民工返鄉(xiāng)潮” “裁員企業(yè)名單” “不景氣行業(yè)名單”等問題相繼出現(xiàn)。客觀來講,在這次經(jīng)濟危機中,中國的經(jīng)濟損失并不大,甚至于國際上有這樣一種觀點,發(fā)達國家從經(jīng)濟危機中回復(fù)過來,“部分歸功于中國經(jīng)濟的活力”。那究竟是什么因素,讓中國的中小型企業(yè)在經(jīng)濟危機中“很受傷”?今后又將如何面對?

一、我國中小企業(yè)的現(xiàn)狀

1.發(fā)展歷史

我國對企業(yè)的界定先后經(jīng)過幾次調(diào)整。建國初期,曾按固定資產(chǎn)價值劃分企業(yè)規(guī)模。1962年改為按人員標(biāo)準(zhǔn)對企業(yè)規(guī)模進行劃分。1978年國家計委把劃分企業(yè)規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)改為“綜合生產(chǎn)能力”。1988年按不同行業(yè)的不同特點作了分別劃分,劃分的依據(jù)主要有以實物產(chǎn)量反映的生產(chǎn)能力和固定資產(chǎn)原值。1999年再次修改,將銷售收入和資產(chǎn)總額作為主要考察指標(biāo),將企業(yè)分為特大型、大型、中型、小型4類。目前我國中小企業(yè)占全國企業(yè)總數(shù)的99%;中小企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值和實現(xiàn)利稅分別占全國總數(shù)的60%和40%;中小企業(yè)提供了大約75%的城鎮(zhèn)就業(yè)機會;在我國1500億美元左右的出口總額中,約60%來源于中小企業(yè)。按經(jīng)濟地帶劃分:東部地區(qū)是我國中小企業(yè)最為發(fā)達的地帶,42%的小企業(yè)分布在這里,全國小企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值的66% 由這里產(chǎn)出。小企業(yè)的平均產(chǎn)值規(guī)模,東部是中部的2.5倍,是西部的3倍。按所有制結(jié)構(gòu)劃分:全國已形成多元化的結(jié)構(gòu)。在小型企業(yè)總量中,個體和私營企業(yè)占到77.7%,集體企業(yè)占20.1%,國有企業(yè)占1.4%,三資企業(yè)占0.6%;而在產(chǎn)值上,集體企業(yè)占51%,個體、私營企業(yè)占23.3%,國有和三資企業(yè)各占13.1%。

2.現(xiàn)僅存在問題

真正追究起來,中小型企業(yè)的巨大損失,并不應(yīng)完全歸咎于經(jīng)濟危機。而是由于經(jīng)濟危機的存在,使得中小型企業(yè)本身的問題暴露出來,并進一步加劇,重創(chuàng)企業(yè)本身。企業(yè)今后的良好發(fā)展,就必須正視和解決以下兩大方面的問題:

第一,外部因素。

融資難。中小企業(yè)貸款難,一直就是國內(nèi)中小企業(yè)的痼疾。貸款難實際是機制設(shè)計問題,而不只是受制于宏觀調(diào)控的緊縮。企業(yè)融資有三根血管――股市、債市和銀行,中國過去對于中小企業(yè)三根血管幾乎都不通。銀行貸款中只有一小部分流向中小企業(yè)。這就造成不差錢的中小企業(yè)要上資本市場、最缺錢的中小企業(yè)恰恰上不了市的尷尬局面。

稅負(fù)重。涉及中小企業(yè)管理的機構(gòu)多,各類檢查繁雜,使得中小企業(yè)的稅收和苛捐雜稅負(fù)擔(dān)過重。從中小企業(yè)全部負(fù)擔(dān)看,各種雜費約占2/3,稅收只占1/3。繁重的稅務(wù)負(fù)擔(dān),嚴(yán)重影響和制約了中小企業(yè)的健康發(fā)展。

法律法規(guī)不健全,政府管理滯后。長期以來,我國雖然在修改《憲法》時承認(rèn)個體私營經(jīng)濟的地位,但是在法律保護上卻沒有體系性的明確的具有可操作性的法律和法規(guī)。因此,常常導(dǎo)致政令不一,企業(yè)無所適從,從而進一步導(dǎo)致政府對中小企業(yè)的狀況和發(fā)展趨勢缺乏全面掌握,更缺乏對中小企業(yè)進行宏觀上的規(guī)劃、引導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和扶持。

第二,企業(yè)自身存在問題。

中小企業(yè)創(chuàng)新意識淡薄,技術(shù)創(chuàng)新力度小。中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新是影響各國經(jīng)濟增長的重要因素。但我國絕大部分中小企業(yè)都存在著技術(shù)人才短缺問題。同時,由于知識參與分配難落實以及缺乏必要的社會保障機制,中小企業(yè)對人才的吸引力遠不如大企業(yè),現(xiàn)有科技人員流失也日益嚴(yán)重。企業(yè)整體素質(zhì)偏低、技術(shù)基礎(chǔ)薄弱、專業(yè)人才匱乏直接導(dǎo)致了中小企業(yè)無力開展產(chǎn)品、工藝、設(shè)備的技術(shù)創(chuàng)新,難以適應(yīng)市場的急劇變化與調(diào)整。

企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子素質(zhì)不高。隨著企業(yè)發(fā)展壯大,管理素質(zhì)和管理能力對企業(yè)發(fā)展至關(guān)重要。從現(xiàn)實情況來看,我國中小企業(yè)管理者素質(zhì)總體上難以適應(yīng)經(jīng)濟全球化的需要。另外,企業(yè)內(nèi)部也存在著一言堂、財務(wù)管理混亂、職責(zé)不分的情況,嚴(yán)重制約了企業(yè)的發(fā)展。

信息滯后。在全球經(jīng)濟一體化的今天,各國之間結(jié)合地更加緊密,輕微的政策調(diào)整都可能影響到企業(yè)的利益,中小型企業(yè)對這一方面沒有清醒的認(rèn)識,對于國際供需關(guān)系不敏感,往往錯失商機或是應(yīng)對不及時而出現(xiàn)損失。

人才流失嚴(yán)重。許多小企業(yè)的建立往往是家族、親朋好友一起合作的結(jié)果。但是,當(dāng)企業(yè)發(fā)展起來后,家族管理的缺點,就會阻礙企業(yè)的進一步發(fā)展。

法律觀念不強。目前中小型企業(yè)欠缺專業(yè)的經(jīng)濟法律人才,訂立合同時漏洞很多,很容易被交易方鉆空子。同時,也不能及時拿起法律武器保護自己,貨款拖欠、質(zhì)量問題,往往給企業(yè)造成不小的經(jīng)濟損失。

二、問題解決途徑

1.加強政策支持。既然中小型企業(yè)發(fā)展的外因已經(jīng)很明確,以政策形勢進行傾斜和扶持是必須的。在這一方面,浙江的危機應(yīng)對經(jīng)驗值得借鑒。在浙江中小企業(yè)成長的歷程中,歷任浙江省委、省政府都十分注意營造有利于企業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。把推動中小企業(yè)發(fā)展作為黨政工作的重要任務(wù),積極推動中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級,千方百計解決中小企業(yè)融資困難?？傮w而言,全省中小企業(yè)發(fā)展逐月回暖,主要經(jīng)濟指標(biāo)回升明顯,盡管存在不確定性因素,但已基本走出最低谷。

2.企業(yè)練好內(nèi)功

企業(yè)要抓緊技術(shù)創(chuàng)新。面對國際科技,經(jīng)濟競爭的客觀規(guī)律和國內(nèi)深化改革抑制通貨膨賬的客觀背景,要解決中小企業(yè)生存和發(fā)展的矛盾和問題,使企業(yè)發(fā)展迅速轉(zhuǎn)移到主要依靠技術(shù)進步和提高勞動者素質(zhì)的軌道上來,是我國中小企業(yè)走出境求得新的持續(xù)發(fā)展的唯一出路。為實現(xiàn)這一點,企業(yè)必須改變過去的生產(chǎn)經(jīng)營觀念,充分認(rèn)識到創(chuàng)新是企業(yè)發(fā)展壯大的必由之路。最可行的辦法是加強產(chǎn)學(xué)研合作,吸收各方面科技力量參與技術(shù)創(chuàng)新。中小企業(yè)與高校進行合作,不僅可以大大提高高校科技成果的轉(zhuǎn)化率,更能使中小企業(yè)快速實現(xiàn)科技創(chuàng)新,提高市場競爭力。

企業(yè)要努力留住人才、培養(yǎng)人才。第一,完善企業(yè)用人機制,努力做到“制度留人”。首先要建立科學(xué)的干部選拔、任用制度。其次要建立科學(xué)靈活的用工制度。為企業(yè)人才提供廣闊的發(fā)展空間和鍛煉機會,吸引和留住人才。第二,加強對企業(yè)員工的教育培訓(xùn),特別要注重對年輕員工的培養(yǎng)。培訓(xùn)是企業(yè)給予人才的一種福利,一個不能提高人才的技能和觀念,沒有人才發(fā)展機會的企業(yè)是很難留住人才的。人力資源是高增值性資源,它能在使用過程中不斷實現(xiàn)自我補償和發(fā)展。只要他們在企業(yè)工作的時間愈長,企業(yè)得到的回報就愈大。第三,加強企業(yè)文化建設(shè),增強人才的主人翁意識。企業(yè)文化是一種凝聚力,用企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)和美好前景來調(diào)動職工對本職工作的積極性;要注重企業(yè)精神和價值觀的培育,著重于在職工中樹立和企業(yè)“共存亡”的歸屬觀念和團隊意識,與企業(yè)同呼吸、同成長、同發(fā)展。第四,建立公正有效的績效評價體系,用優(yōu)厚的待遇挽留人才。

企業(yè)要加強信息化建設(shè)。信息化是中小企業(yè)做大做強的必經(jīng)之路。當(dāng)前我國中小企業(yè)已經(jīng)到了以提高素質(zhì)為主的時期,信息化在提高中小企業(yè)素質(zhì)方面將發(fā)揮重要作用。相信在政府部門引導(dǎo)、IT廠商支持以及中小企業(yè)自身的努力下,走入信息化大門的中小企業(yè)必將大規(guī)模普及,IT應(yīng)用也將日益深化。認(rèn)識不到這一點,企業(yè)的發(fā)展必然陷入困難。

企業(yè)要加強品牌建設(shè)。這次經(jīng)濟危機中損失最重的就是加工業(yè)和制造業(yè)。其中很重要的一個原因就是以出口為主的東南沿海加工和制造業(yè)中小型企業(yè)多數(shù)做的是貼牌生產(chǎn),沒有自己獨立的品牌。實際上,品牌是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展最有力的保障,只要企業(yè)存在就需要做品牌。在經(jīng)濟危機中,那些擁有自主品牌和自主知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)表現(xiàn)出了更強的抗風(fēng)險能力,他們在不利的市場環(huán)境下仍然保持了上揚的發(fā)展態(tài)勢。在目前不利的市場環(huán)境下,中小企業(yè)應(yīng)抓住品牌建設(shè)這一重點,努力改變企業(yè)的經(jīng)營思路,加強自身實力,擺脫對貼牌訂單的過大依賴性。

三、總結(jié)

事實上,中小型企業(yè)的發(fā)展之路除了政府的各種政策扶植之外,更重要的是企業(yè)自身應(yīng)當(dāng)及時轉(zhuǎn)變觀念,加強管理,解決好內(nèi)部問題,以戰(zhàn)略性眼光重新審視市場,增強信心,加大科技投入,努力擴大市場。只有自立自強,企業(yè)才可能在危機中保存實力繼續(xù)發(fā)展。同時,也應(yīng)認(rèn)識到經(jīng)濟危機的存在是必然的,即使是企業(yè)已經(jīng)開始恢復(fù),大環(huán)境的高失業(yè)率、高通脹與經(jīng)濟停滯或低增長仍舊同時存在,應(yīng)當(dāng)做好充分的思想準(zhǔn)備。

參考文獻:

[2]陳慶修:滄海橫流方顯英雄本色――世界500強企業(yè)積極應(yīng)對經(jīng)濟嚴(yán)冬,中國集體經(jīng)濟,2009-5

篇8

這種材料就是石墨烯　--　它以一個碳原子直徑的厚度，排列在一個結(jié)合碳原子的蜂巢狀的晶格上。相比較而言，想要大批量生產(chǎn)是困難的，但是這種物質(zhì)具有極高的電子遷移率。

在如晶體管這樣的電子組件中使用或者實現(xiàn)石墨烯的各種嘗試的進展速度是非常讓人失望的。這種物質(zhì)固有的物理性質(zhì)使得關(guān)閉電流非常困難，它可以用來使保持晶體管穩(wěn)定工作的帶隙失效。在2011年，來自南安普頓大學(xué)，由Zakaria　Moktadir博士帶領(lǐng)的一個研究小組通過將突變彎頭或者銳角（奇點）引入到雙層石墨烯納米線中解決了這個問題。這就使得該小組能夠控制電流的開/關(guān)狀態(tài)。小組成員們通過集中的鎵離子光速將奇點刻入到石墨烯中。但是這一方法也限制了在帶隙完全消失前晶體管的大小。

當(dāng)來自喬治亞理工學(xué)院的研究科學(xué)家們碰到這一問題的時候，他們用窄納米帶創(chuàng)建了一個穩(wěn)定的晶體管。由Ed　Conrad教授帶領(lǐng)的這一小組，通過用一種更簡單的模式引入奇點進而解決了帶隙問題。

首先，使用電子束（電子束蝕刻）將小的、粗糙的縫隙切割成光滑的碳化硅晶片。然后晶片被放入到一個高溫熔爐中。通過使用光刻法促進縫隙中數(shù)以千計的納米帶的生長。光通過一個光罩（帶孔的不透明板，以使得光通過）傳遞幾何圖案到一個作用類似于膠水的光敏化學(xué)抗蝕劑上。

在生長過程中，由于材料試圖恢復(fù)平整的表面，納米縫隙邊 緣變得光滑。這時候細(xì)心的監(jiān)測是非常重要的，阻止晶片融化和控制納米帶的生長方向，這樣它們才能形成用來刺激帶隙所需要的太極。

篇9

沈陽巿精神衛(wèi)生中心，遼寧沈陽 110168

[摘要] 目的 探討血清甲狀腺激素與精神分裂癥患者攻擊行為的相關(guān)性。方法 將患者組按照是否有暴力史及MOAS（外顯攻擊行為量表）的評分進行區(qū)分，有明顯攻擊行為的患者組為研究組，無明顯攻擊行為的患者組為對照組，總共80例剛?cè)朐旱木穹至寻Y患者。比較兩組患者血液中的TT3、TT4(血清甲狀腺激素)水平，研究探討兩組的MOAS分、PANSS因子分的數(shù)據(jù)并與TT3、TT4的血清水平進行相關(guān)分析。結(jié)果 相對于對照組(1.61±0.38) nmol/L的數(shù)據(jù)，研究組TT3(2.21±0.25) nmol/L的數(shù)據(jù)呈明顯升高的趨勢(P < 0.05)，TT3與認(rèn)知因子分呈明顯下降的趨勢(P < 0.05)；TT4方面，對照組(91.05±9.93) nmol/L與研究組TT4(79.06±10.02) nmol/L相比也是呈明顯下降的趨勢(P<0.05)，研究組的TT4水平分析發(fā)現(xiàn)，與MOAS的言語攻擊因子分也呈現(xiàn)相反的趨勢，差異有統(tǒng)計學(xué)意義（P < 0.05），而且與財物攻擊因子分也是呈一定的負(fù)相關(guān)，差異有統(tǒng)計學(xué)意義（P < 0.05）；但是，數(shù)據(jù)對比發(fā)現(xiàn)，對照組TT3與PANSS的焦慮抑郁因子分卻是呈一定的正相關(guān)性，差異有統(tǒng)計學(xué)意義（P < 0.05）。 結(jié)論 精神分裂癥患者的攻擊行為與TT4水平的變化呈負(fù)相關(guān)。

關(guān)鍵詞 精神分裂癥；攻擊行為；血清甲狀腺激素

[中圖分類號] R74 [文獻標(biāo)識碼] A [文章編號] 1674-0742（2014）12（a）－0053-02

精神分裂癥患者的攻擊行為無論對他人還是對自身都危害嚴(yán)重，無法做出有效的預(yù)測，而且發(fā)生率相對較高，其攻擊行為會對他人和自己的人身和財產(chǎn)都會產(chǎn)生威脅，給社會和家庭都帶來不好的后果，因此目前對精神分裂癥攻擊行為的分析研究越來越多[1]。進一步研究表明，精神分裂癥患者的內(nèi)分泌系統(tǒng)一般都不是很正常，尤其是下丘腦-垂體-甲狀腺軸方面普遍異常，使得內(nèi)分泌系統(tǒng)本身的調(diào)節(jié)功能紊亂。研究同時發(fā)現(xiàn)，血清三碘甲狀腺原氨酸(T3)的含量水平直接反映了暴力犯罪等行為的發(fā)生率高低。該研究在2011年2月—2013年10月期間探討血清甲狀腺激素與精神分裂癥患者攻擊行為的相關(guān)性，現(xiàn)報道如下。

1 資料與方法

1.1 一般資料

首先確定入組條件，根據(jù)入組條件從病例患者中開始選取，每組選40例，共80例。其中，研究組方面，男女分別為21例和19例；平均年齡(25.44±2.81)歲；平均病程（1.38±0.72）年；婚姻方面，未婚、已婚和離異分別為20例、15例和5例；病癥分類方面，偏執(zhí)型分裂癥、青春型和未定型分別為23例、7例和10例；學(xué)歷方面，初中及以下、高中及以上分別為11例和29例，平均教育年限為（12.07±3.09）年。

1.2 方法

測定臨床指標(biāo)的方法：將入組的精神分裂癥患者在住院1周的時間內(nèi)于早晨6點空腹抽取肘靜脈血3 mL，然后將抽取的靜脈血離心后測定總?cè)饧谞钕僭彼?TT3)、總甲狀腺激素（TT4）。

評定量表的測量方法：對入組的精神分裂癥患者在住院一周期間進行Positive and Negative Syndrome Scale，PANSS（陽性與陰性癥狀量表）評定；以及MOAS（進行修訂版外顯攻擊行為量表）評定。

1.3 統(tǒng)計方法

將測定的數(shù)據(jù)資料交由spss11.7統(tǒng)計軟件根據(jù)數(shù)據(jù)庫資料進行匯總分析。計量資料使用t檢驗,計數(shù)資料方面采用χ2檢驗的方法，其中，使用Pearson和Spearson檢驗進行相關(guān)性分析。

2 結(jié)果

2.1 精神分裂癥患者對照組與研究組抽取的血清中TT3、TT4水平的比較

結(jié)果發(fā)現(xiàn)： 研究組TT3較對照組明顯升高(P < 0.05)，研究組TT4較對照組明顯降低，差異有統(tǒng)計學(xué)意義(P < 0.05)。見表1。

2.2 精神分裂癥患者研究組與對照組PANSS評分的比較

結(jié)果發(fā)現(xiàn)：在陽性癥狀因子方面，研究組數(shù)據(jù)明顯比對照組要高（P < 0.05）；而且興奮敵對因子分方面研究組數(shù)據(jù)也是高于對照組數(shù)據(jù)（P < 0.05）；但是，認(rèn)知缺陷因子分方面，研究組數(shù)據(jù)明顯比對照組數(shù)據(jù)要低（P < 0.05），見表2。

2.3 對照組PANSS因子分與血清TT3、TT4水平之間相關(guān)分析數(shù)據(jù)

結(jié)果發(fā)現(xiàn)：對照組TT3與PANSS的焦慮抑郁因子分呈正相關(guān)，差異有統(tǒng)計學(xué)意義（P < 0.05），見表3。

2.4 研究組PANSS因子分與血清TT3、TT4水平之間相關(guān)分析

結(jié)果發(fā)現(xiàn)：研究組TT3與認(rèn)知因子分呈負(fù)相關(guān)（P < 0.05），見表4。

2.5 對照組MOAS的因子分與血清TT3、TT4水平之間相關(guān)分析

結(jié)果發(fā)現(xiàn)：各變量之間均無顯著性相關(guān)，差異無統(tǒng)計學(xué)意義（P>0.05），見表5。

2.6 研究組MOAS的因子分與血清TT3、TT4水平之間相關(guān)分析

結(jié)果發(fā)現(xiàn)：研究組TT4與MOAS的言語攻擊因子分呈負(fù)相關(guān)（P< 0.05），與MOAS的財物攻擊因子分呈負(fù)相關(guān)，差異有統(tǒng)計學(xué)意義（P < 0.05），見表6。

2.7 采用SPSS14.0統(tǒng)計軟件中的Pearson和Spearson檢驗進行相關(guān)性分析

分析兩組的PANSS因子分、MOAS分量表分分別與血清TT3、TT4水平之間做相關(guān)分析。

3 討論

根據(jù)以往的研究數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，在T3升高和攻擊行為方面，研究組的TT3數(shù)據(jù)比對照組明顯提高很多，對照組TT3數(shù)據(jù)與PANSS的焦慮抑郁因子分正相關(guān)。同時馬金蕓等人研究發(fā)現(xiàn)研究組與對照組的T3差異無統(tǒng)計學(xué)意義[2]，但是研究組T3數(shù)據(jù)與焦慮抑郁等方面數(shù)據(jù)呈正相關(guān)的趨勢。一方面，甲狀腺激素可以加速5-HT、多巴胺等物質(zhì)的合成，進而影響神經(jīng)遞質(zhì)發(fā)揮發(fā)揮作用，而中樞多巴胺的活性與精神分裂癥患者的陽性癥狀發(fā)生率相關(guān)聯(lián)；另一方面，甲狀腺激素本身還可以提高神經(jīng)系統(tǒng)的興奮性，可表現(xiàn)為過于興奮、注意力容易分散、焦躁、易怒等特點[4]。王小平、郭明等人研究發(fā)現(xiàn)，攻擊行為的促發(fā)因素中敵對猜疑占很大比例，有敵對猜疑歷史的患者較其他患者更容易出現(xiàn)沖動行為[4]。這些觀點與該項研究結(jié)果均一致。

該次研究中發(fā)現(xiàn)研究組TT3數(shù)據(jù)明顯比對照組TT3數(shù)據(jù)要高，與相關(guān)研究結(jié)果不沖突。研究組TT3與PANSS的認(rèn)知缺損因子分如先占觀念、定向障礙、刻板思維、注意障礙、概念為六安、抽象思維障礙、裝相和作態(tài)等數(shù)據(jù)呈一定的負(fù)相關(guān)性。然而，該結(jié)果卻在之前的研究中沒有提及，探討其原因可能是命令性幻聽、易怒、敵意、猜疑、被害妄想等行為易誘發(fā)精神分裂癥患者的攻擊性行為。進一步分析可得，精神分裂癥患者的攻擊行為其實與歷史癥狀具有一定的相關(guān)性，同時認(rèn)知功能缺損多見于慢性分裂癥，當(dāng)精神分裂癥患者攻擊行為等特征較為明顯時，該患者認(rèn)知缺損程度通常會較輕，支持該研究中研究組TT3與認(rèn)知缺損呈負(fù)相關(guān)的結(jié)論。

研究組TT4數(shù)據(jù)比對照組TT4數(shù)據(jù)明顯降低，導(dǎo)致這種情況發(fā)生的原因很可能是TSH含量后對人體下丘腦-垂體-甲狀腺軸系統(tǒng)產(chǎn)生負(fù)反饋抑制的作用，導(dǎo)致研究組TT4數(shù)據(jù)明顯降低。在TT4與MOAS的言語攻擊因子分及財物攻擊因子分?jǐn)?shù)據(jù)對比發(fā)現(xiàn)也是呈一定的負(fù)相關(guān)性。許多研究發(fā)現(xiàn)，中樞5-羥色胺能系統(tǒng)功能低下與暴力攻擊行為相關(guān),因為T4與5-羥色胺(5-HT)功能類似。因此T4功能如果比較低的話就更容易出現(xiàn)沖動攻擊等暴力行為，該現(xiàn)象與馬金蕓、謝斌等人的研究結(jié)果不沖突。

參考文獻

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[2] 馬金蕓，謝斌，鄭瞻培.精神分裂癥患者的攻擊行為和甲狀腺軸[J].臨床精神醫(yī)學(xué)雜志，2001,11（4）：195-197.

[3] Stalenheim EK，Wide L．Serum levels of thyroid hormones as biological markers in a Swedish forensic psychiatric population[J].Biol Psychiatry，1998(43)：755-761．

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篇10

微型金融有客戶量大、資產(chǎn)規(guī)模小等特點，因此需要采取特別的監(jiān)管措施。為了解監(jiān)管機構(gòu)的選擇、監(jiān)管目標(biāo)體系的設(shè)計等內(nèi)容應(yīng)如何設(shè)定，本文比較了國際上幾個國家的微型金融監(jiān)管框架。從比較情況看，各國根據(jù)其國內(nèi)具體情況在監(jiān)管方式的設(shè)定方面有一定的差異，但基本原則是相同的：既進行充分的監(jiān)管以保護儲戶利益，同時又不能太過于規(guī)范以至于挫傷扶貧的積極性。

關(guān)鍵詞:

微型金融；監(jiān)管；國際比較

一、引言

微型金融機構(gòu)在幫助窮人獲得收入和資產(chǎn)、解決貧困問題中發(fā)揮著重要作用。隨著這些機構(gòu)的發(fā)展，一個用以促進行業(yè)發(fā)展、維護金融穩(wěn)定的監(jiān)管框架就變得至關(guān)重要。微型金融機構(gòu)的一個主要特點是他們擁有大量的客戶，但是他們的總資產(chǎn)相較于傳統(tǒng)金融機構(gòu)來說非常小。標(biāo)準(zhǔn)的銀行監(jiān)管，如果不加修改就運用在微型金融機構(gòu)身上，往往會失效且過于繁重。本文研究了尼日利亞、埃塞俄比亞、秘魯、菲律賓、坦桑尼亞、利比里亞等國家的監(jiān)管案例，基于他們的經(jīng)驗，希望能找到對于特定發(fā)展水平上的微型金融機構(gòu)而言最好的監(jiān)管方法。

二、微型金融的機構(gòu)類別

了解微型金融監(jiān)管首先應(yīng)該明確微型金融機構(gòu)是多種形式存在的組織。

(一)正式機構(gòu)主要是指那些受到審慎監(jiān)管或者專門監(jiān)管的正式微型金融機構(gòu)。如：尼日利亞的商業(yè)銀行提供微型金融產(chǎn)品來參與微型金融市場；菲律賓的農(nóng)村銀行和農(nóng)村合作銀行都涉及小額貸款業(yè)務(wù)。

(二)半正式機構(gòu)半正式微型金融機構(gòu)通常沒有專門的立法，但可以在現(xiàn)有的法案下注冊。非政府組織是最普遍的半正式機構(gòu)。比如印尼的鄉(xiāng)村信貸組織、農(nóng)村信貸基金組織、合作社和信用社；埃塞俄比亞的不受監(jiān)管的儲蓄和信用公司被認(rèn)為是半正式機構(gòu)。

(三)非正式機構(gòu)非正式微型金融機構(gòu)則是既不受監(jiān)管也沒有注冊的。比如尼日利亞的微型金融銀行和機構(gòu)的行業(yè)協(xié)會，以及一些國家的自助團體。

三、微型金融監(jiān)管方式比較分析

(一)微型金融機構(gòu)的監(jiān)管類別

正如前面提到的，微型金融機構(gòu)的多樣性表明對它們的監(jiān)管也具有類似的多樣性。包括：

1、自我監(jiān)管。

自我監(jiān)管主要是微型金融機構(gòu)為確保健康發(fā)展而設(shè)立一系列行為指導(dǎo)準(zhǔn)則以規(guī)范其運營。如，尼日利亞就要求微型金融銀行進行自我監(jiān)管，達到良好的透明度和公司治理。

2、銀行法監(jiān)管。

銀行法監(jiān)管是另一個極端，主要是指正式的微型金融機構(gòu)受到審慎監(jiān)管。大多數(shù)國家，比如秘魯、菲律賓、坦桑尼亞等都有完備的銀行法存在，立法者只是簡單的把銀行法的約束力延伸到微型金融的監(jiān)管中。

3、專門法監(jiān)管。

最后一種選擇是制定專門的法律對微型金融機構(gòu)進行監(jiān)管。比如，埃塞俄比亞根據(jù)不同的機構(gòu)類型了不同的法案：《微型金融公司和小型信貸活動管理條例》、《金融合作社管理條例》、《存款和信貸合作社管理條例》；在孟加拉國，鄉(xiāng)村銀行依照專門的“鄉(xiāng)村銀行條例1983年”運營。每種監(jiān)管方法都各有利弊，發(fā)展中國家的經(jīng)驗表明，正確的選擇將取決于各個國家的微型金融機構(gòu)的各自困難、監(jiān)管能力和知識上的缺陷，以及適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境的時間和能力。

(二)被監(jiān)管者與監(jiān)管者的選擇

1、被監(jiān)管者的選擇。

對于哪些機構(gòu)應(yīng)該受到監(jiān)管，普遍認(rèn)為，為了避免扼殺在最低層面上的金融創(chuàng)新，非正式的、小規(guī)模的組織最好排除在監(jiān)管系統(tǒng)之外。甚至有學(xué)者認(rèn)為，不吸收存款的機構(gòu)都沒必要進行監(jiān)管。但是，很多國家事實上已經(jīng)開始監(jiān)管那些只開展貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)。比較一致的做法有：為了鼓勵創(chuàng)新和節(jié)約監(jiān)管資源，對那些只有少量成員存款，不吸收非成員存款的微型金融機構(gòu)只采用最低要求，比如只要求注冊登記并定期向中央銀行發(fā)送報表、遵守非金融管理要求、遵守透明度和消費者保護要求。開展存款和類似存款業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)該進行更細(xì)致的管理。比如在加納，該國的《金融機構(gòu)法》為微型金融提供了一種非金融機構(gòu)模式，主要是指儲蓄機構(gòu)和各類金融公司。該國的非金融機構(gòu)大致可分為三類：吸收零售型存款的機構(gòu)、吸收批發(fā)型存款的機構(gòu)、不吸收存款的機構(gòu)。吸收存款的機構(gòu)和只開展貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)都要受到監(jiān)管，但是對于前者進行了更為嚴(yán)格的審慎監(jiān)管。

2、監(jiān)管者的選擇。

與定義受監(jiān)管機構(gòu)密切相關(guān)的是指定監(jiān)管機構(gòu)。微型金融機構(gòu)審慎監(jiān)管主要由中央銀行、財政部或銀行監(jiān)管部門進行。對于那些不適用全面審慎監(jiān)管的機構(gòu)，替代方法有：由非政府機構(gòu)根據(jù)官方管理條例來監(jiān)管微型金融機構(gòu)的混合式監(jiān)管；由非政府實體進行獨立監(jiān)管；以及由微型金融行業(yè)協(xié)會進行“自我監(jiān)管”。我們對比的樣本國家包含了多種微型金融監(jiān)管者，包括中央銀行、政府部門、行業(yè)協(xié)會等。這些監(jiān)管者大致可以被分為兩類：一、直接受中央銀行等部門審慎監(jiān)管的；二、受其他政府機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會監(jiān)管的。受中央銀行等部門審慎監(jiān)管的機構(gòu)可分為半正式機構(gòu)和正式機構(gòu)，盡管前者只要求注冊，但是它在服務(wù)規(guī)模和范圍方面非常重要，使得中央銀行會對規(guī)模較大的非政府組織進行監(jiān)管。比如在孟加拉國，中央銀行的一個指導(dǎo)委員會“微型金融研究和借鑒部門”被任命為臨時的非政府組織微型金融機構(gòu)的監(jiān)管者，專門監(jiān)管較大規(guī)模的半正式的微型金融機構(gòu)。根據(jù)前面的分析，正式機構(gòu)就是指那些提供微型金融的且受審慎監(jiān)管的正規(guī)機構(gòu)，如商業(yè)銀行，他們本來就受中央銀行監(jiān)管。如在菲律賓，中央銀行對當(dāng)?shù)厮械霓r(nóng)村和儲蓄銀行進行監(jiān)管，同時還為這些機構(gòu)的微型金融貸款提供再貼現(xiàn)服務(wù)。小微型非政府組織等半正式微型金融機構(gòu)主要受其他政府機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會監(jiān)管。如在巴基斯坦，一個微型金融行業(yè)組織——巴基斯坦扶貧基金(PPAF)對一些小型微型金融機構(gòu)進行監(jiān)管；在印尼，印尼中央銀行則授權(quán)印尼人民銀行通過在其分支和區(qū)域?qū)徲嬣k事處配備工作人員對提供微型金融的地方銀行系統(tǒng)進行監(jiān)管；對第二層次的機構(gòu)——小農(nóng)戶信貸銀行的監(jiān)管則授權(quán)給省級發(fā)展銀行。

四、微型金融監(jiān)管框架的一般內(nèi)容

對微型金融機構(gòu)的監(jiān)管，必須考慮微型金融機構(gòu)這一群體與現(xiàn)有監(jiān)管機構(gòu)之間的差異，建立一個為微型金融量身定做的監(jiān)管框架。

(一)監(jiān)管的目標(biāo)

微型金融有其自身特點，設(shè)立微型金融監(jiān)管框架時需將這些特點考慮在內(nèi)：為那些少有其他金融服務(wù)選擇的客戶提供銀行服務(wù)；微型金融機構(gòu)的投資組合較為單一，而且有時不穩(wěn)定；微型金融機構(gòu)的儲蓄和信貸交易價格相對較低，因此不容易引起廣泛的系統(tǒng)性不穩(wěn)定問題；當(dāng)微型金融機構(gòu)(特別是規(guī)模較大的機構(gòu))沒有恰當(dāng)管理和監(jiān)控時，微型金融行業(yè)內(nèi)部會形成市場風(fēng)險。以埃塞俄比亞為例，其對微型金融機構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)包括以下幾點：保護小額儲戶；確保微型金融部門的完整性和穩(wěn)定性；促進金融機構(gòu)的高效經(jīng)營。

(二)穩(wěn)妥性要求

1、資本充足率。

很多國家都對微型金融機構(gòu)提出了專門的最低資本充足率要求。其中一個重要的特征是多數(shù)國家對微型金融機構(gòu)的資本充足率要求都高于普通商業(yè)銀行。如秘魯是9.1%；阿爾巴尼亞是10%；烏干達對于微型金融機構(gòu)設(shè)置的最低資本充足率甚至高達15%。

2、最低資本要求。

考慮到一些微型金融機構(gòu)不具備吸收存款的權(quán)利，因此就需要對其設(shè)置一個最低資本要求。一是確保實現(xiàn)微型金融的功能，二是達到監(jiān)管者的審慎監(jiān)管要求。如阿爾巴尼亞對開展微型金融服務(wù)的非政府組織的最低資本要求是120萬美元；坦桑尼亞根據(jù)金融企業(yè)是否設(shè)立全國性的分支機構(gòu)分別設(shè)置了8億和2億的坦桑尼亞元的核心資本要求。

3、貸款準(zhǔn)備金要求。

審慎監(jiān)管的另一個方面是通過報告制度和貸款準(zhǔn)備金制度來控制微型金融機構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量。如埃塞俄比亞，對總存款大于或等于100萬比爾的微型金融機構(gòu)的要求是：分別提取25%的標(biāo)準(zhǔn)貸款準(zhǔn)備金、50%的可疑貸款準(zhǔn)備金和100%的損失準(zhǔn)備金；對總存款在100萬以下的微型金融機構(gòu)的要求是：提取50%的可疑貸款準(zhǔn)備金和100%的損失準(zhǔn)備金。

4、流動性比例要求。

流動性要求的目的是保證微型金融機構(gòu)保持一個充足的流動性水平，以滿足所有能預(yù)測和不能預(yù)測的債務(wù)。有的國家要求較松，而有的國家的較嚴(yán)。如阿爾巴尼亞，對信用聯(lián)盟的流動資產(chǎn)比率要求是10%，低于世界信用社理事會的建議值是15%；而埃塞俄比亞對流動儲蓄超過100萬比爾的微型金融機構(gòu)的流動性比率要求是20%，比商業(yè)銀行15%的標(biāo)準(zhǔn)要高。

(三)報告和非現(xiàn)場監(jiān)管制度

在微型金融監(jiān)管方面，報告和非現(xiàn)場監(jiān)管制度更為重要?？紤]到微型金融貸款組合的單一性和容易迅速惡化的潛在風(fēng)險，一個相對嚴(yán)格的報告制度有利于監(jiān)管者獲得有用、及時的信息。例如，秘魯要求微型金融機構(gòu)每天、每周以及每月都要提交財務(wù)報告和其他事項；在埃塞俄比亞，微型金融機構(gòu)則只需上報季度報告。

(四)對準(zhǔn)入、運營、退出(升級)的監(jiān)管

1、行業(yè)準(zhǔn)入和退出要求。

微型金融機構(gòu)的監(jiān)管框架應(yīng)該明確的一點是關(guān)于其準(zhǔn)入和退出要求。一是明確批準(zhǔn)機構(gòu)。大多數(shù)國家對微型金融機構(gòu)的許可權(quán)都在中央銀行手中。比如在利比里亞的金融法案中就明確規(guī)定，微型金融機構(gòu)的許可權(quán)在利比里亞的中央銀行。二是規(guī)定了一些準(zhǔn)入要求。除了上文提到的資本金要求外，對機構(gòu)形式和治理要求等也提出了相關(guān)要求。

2、運營監(jiān)管。

運營監(jiān)管主要是對日常操作的幾個方面進行監(jiān)管，限制要求有：高利貸法律和利率上限、貸款記錄要求和一些業(yè)務(wù)方面的限制，如開設(shè)分支機構(gòu)、營業(yè)時間等。事實顯示，在許多情況下，并不強制執(zhí)行這些限制規(guī)則在短期內(nèi)為微型金融機構(gòu)創(chuàng)造了生存空間，但同時也帶來倒閉風(fēng)險。如尼日利亞，完善的內(nèi)控制度降低了該國微型金融機構(gòu)風(fēng)險；秘魯，微型金融機構(gòu)倒閉的原因之一是內(nèi)部控制系統(tǒng)沒能發(fā)現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)的不規(guī)范和惡化。

(五)一些鼓勵措施

金融機構(gòu)要遵守一系列的監(jiān)管要求，不僅是資本充足率、合理的管理等核心審慎要求。同時，政策制定者要設(shè)計適應(yīng)微型貸款現(xiàn)實情況的非審慎標(biāo)準(zhǔn)，以促進市場的穩(wěn)定和發(fā)展。如稅收優(yōu)惠政策鼓勵。在阿爾巴尼亞，針對不同類型微型金融機構(gòu)采用了不同的稅收政策。儲蓄和信用協(xié)會及其聯(lián)盟由于他們的非盈利的本質(zhì)而免稅，但商業(yè)銀行涉及到微型金融的部分要對其盈利收取10%的稅。另外還有資金鼓勵。

五、結(jié)論